cât timp ar trebui să păstrați documentele după un deces?

când cineva pe care îl iubești moare, poți rămâne cu mai mult decât durere. Unul dintre cele mai grele lucruri pentru a depăși imediat după o moarte este gramada de documente care de multe ori vine drumul tau.

treceți la aceste secțiuni:

• înregistrări juridice
• documente și informații medicale
• documente financiare
• documente diverse

ar putea exista facturi neplătite, impozite datorate, active de colectat și alte scopuri financiare. În plus, toată lumea are înregistrări juridice și documente medicale, care pot sau nu pot fi în valoare de agățat pe.

din fericire, nu trebuie să țineți toate aceste documente pentru totdeauna. Mai jos, vă vom anunța cât timp ar trebui să păstrați diferite tipuri de documente după un deces.

înregistrările juridice

înregistrările juridice sunt orice documente legate de legislația federală, de stat sau locală. Ar trebui să păstrați majoritatea acestor înregistrări vitale pe termen nelimitat. Le puteți stoca împreună cu (dar separat de) propriile înregistrări vitale. Apoi, planificați să le transmiteți beneficiarului dvs. după propria moarte.

dacă persoana decedată lipsește oricare dintre aceste documente, puteți solicita copii noi de la biroul dvs. de înregistrări vitale. Înregistrările vitale dețin de obicei următoarele documente timp de 100 până la 120 de ani.

este o idee bună să solicitați cinci până la zece copii ale documentelor precum certificatul de deces, pe care ar putea fi necesar să le trimiteți ca dovadă în gestionarea averii persoanei.

• certificatul de naștere: certificatul de naștere al unei persoane decedate este important atât din punct de vedere legal, cât și personal. Din punct de vedere legal, este posibil să aveți nevoie de certificatul de naștere al persoanei pentru a gestiona afacerile legate de moșie. Personal, s-ar putea să doriți să păstrați certificatul de naștere dacă sunteți interesat de genealogia familiei dvs.
• card de securitate socială: în mod similar, cardul de securitate socială al persoanei dragi este un document vital pe care ar trebui să îl depozitați undeva în siguranță. Puteți oricând să notați numărul de securitate socială al persoanei decedate pentru înregistrările dvs., dar uneori veți avea nevoie de o copie oficială pentru gestionarea problemelor juridice. De asemenea, merită să păstrați cardul de securitate socială al membrului familiei dvs. ca document istoric.
• certificatele de căsătorie și acordurile prenupțiale: dovada căsătoriilor și a acordurilor prenupțiale sunt importante din motive similare. S-ar putea să aveți nevoie de ele pentru a gestiona averea persoanei dragi. S-ar putea dori, de asemenea, să aibă aceste documente la îndemână pentru istoria familiei.
• Decrete de divorț: la fel cum înregistrările căsătoriei și acordurile prenupțiale sunt importante pentru a fi păstrate la nesfârșit, gradele de divorț fac o mare diferență în gestionarea proprietății. Un decret de divorț poate fi singura dovadă pe hârtie că persoana iubită și o altă persoană nu mai sunt căsătoriți. Și, din păcate, acest tip de dovezi este important de a avea la îndemână în cazul în care există dispute Imobiliare.
• certificat de deces: certificatul de deces al unei persoane decedate este unul dintre cele mai importante documente de care trebuie să țineți cont. Nu veți găsi acest lucru în bunurile persoanei, dar ar trebui să îl achiziționați după moartea sa. După ce obțineți certificatul de deces, scanați-l și faceți mai multe copii. Este posibil să fie necesar să îl utilizați pentru a notifica diferite părți despre trecerea persoanei.
• voință legală: de asemenea, aveți nevoie de dovezi că sunteți reprezentantul legal al persoanei sau executorul succesoral. Dacă aveți o copie a testamentului viu al persoanei, veți putea accesa alte documente importante și puteți gestiona afacerile acestora.

documente și informații medicale

dacă persoana iubită a decedat după o boală îndelungată, este posibil să fi păstrat sau nu dosarele și documentele medicale.

acum că înregistrările medicale sunt stocate electronic, înregistrările pe hârtie sunt mult mai rare. Cu toate acestea, s-ar putea să găsiți documente legate de sănătatea persoanei dragi. Dacă nu le găsiți, este adesea o idee bună să le solicitați de la furnizorii medicali ai persoanei. De regulă, ar trebui să țineți aceste înregistrări timp de aproximativ zece ani.

legile HIPAA din Statele Unite protejează dosarele medicale ale persoanelor, inclusiv cele aparținând decedatului. Dar, în calitate de reprezentant desemnat sau executor legal al patrimoniului persoanei, aveți dreptul legal de a accesa și de a păstra dosarele medicale ale persoanei.

dacă persoana nu a numit niciodată un reprezentant sau un executor, va trebui să verificați legea statului dvs. pentru a determina cine poate consulta aceste înregistrări.

• carduri de asigurări de sănătate: cardul de asigurări de sănătate al persoanei decedate arată ce acoperire avea, când a început și când s-ar fi încheiat. Acest lucru vă poate ajuta să evitați plata facturilor medicale inutile care sunt acoperite de asigurare.
• teste medicale: testele medicale arată ce condiții a avut și nu a avut persoana iubită. Acestea includ teste serice de sânge, raze X și scanări și alte rezultate concrete. Ele vă pot ajuta să determinați modul în care medicii persoanei dragi au ajuns la anumite concluzii medicale.
• prescripții: majoritatea prescripțiilor sunt acum gestionate electronic. Cu toate acestea, s-ar putea să găsiți scripturi de hârtie în casa persoanei dragi. Ar trebui să le păstrezi împreună cu celelalte fișe medicale. Dacă găsiți medicamente, transformați-le într-un cabinet medical sau farmacie.
• istoric Medical: dacă decedatul este ruda dvs., este important să păstrați istoricul medical. Aceasta este istoria completă a diagnosticelor și călătoriilor lor la medic sau spital. Puteți solicita un istoric medical complet, inclusiv teste și diagnostice, de la medicul de familie al persoanei. Păstrarea acestui lucru pe termen nelimitat vă poate ajuta să determinați ce condiții se desfășoară în familia dvs.
• hârtii de externare din spital: dacă persoana decedată mergea des la spital, ar putea avea un teanc de hârtii de externare din spital. Acestea arată de ce au mers la spital și rezultatele acestor vizite. Acestea vă vor ajuta să vă asigurați că persoana iubită a primit cea mai înaltă calitate a îngrijirii.

Alăturați-vă buletinului informativ lunar al tortului.

aflați tot ce trebuie să știți despre sfârșitul vieții.

Vă mulțumim pentru abonare.

documente financiare

una dintre cele mai mari dureri de cap în urma unui deces este gestionarea afacerilor financiare ale persoanei. Dacă sunteți executorul testamentului persoanei sau un beneficiar, această responsabilitate vă poate reveni.

în general, ar trebui să păstrați documentele financiare ale defunctului timp de cel puțin trei ani după deces sau trei ani după ce ați depus toate impozitele necesare pe proprietate (oricare dintre acestea este mai devreme).

• încasări: chiar dacă tranzacțiile noastre financiare sunt în mare parte online, mulți oameni încă dețin chitanțe pe hârtie. Multe dintre acestea pot fi aruncate imediat, dar ar trebui să le țineți în continuare în cazul în care sunt relevante vin sezonul fiscal.
• extrase de cont: ar trebui să obțineți acces la conturile persoanei decedate, inclusiv conturi de verificare, conturi de economii, conturi de investiții, conturi de împrumut și conturi de credit. Cerere declarații merge înapoi cât mai mulți ani posibil.
• declaratii fiscale: Declarațiile fiscale sunt documente esențiale de păstrat și utilizat pentru următorul sezon fiscal. Dacă nu le puteți găsi, le puteți solicita de la IRS.
• plata cioturi: în mod similar, în cazul în care defunctul a fost încă de lucru în ultimii ani, ar trebui să urmăriți în jos cât mai multe cioturi de plată ca tine poate. Dacă nu găsiți niciunul, este posibil să puteți obține o declarație privind istoricul plăților de la angajatorul persoanei. De asemenea, ar trebui să primiți W-2 atunci când este timpul să depuneți impozite.
• pensionare: dacă persoana decedată a fost pensionată, asigurați-vă că găsiți orice declarație de pensie și de distribuție. Veți avea nevoie de acestea atunci când legați impozitele persoanei.

diverse documente

acestea sunt toate documentele comune pe care le veți găsi sortarea prin după o moarte. Cu toate acestea, există unele alte piese diverse de informații ar putea avea de a face cu.

• diplome: este posibil ca decedatul să fi păstrat diploma de la facultate. Puteți păstra acest lucru ca amintire, dar probabil că nu va fi necesar pentru nimic legal. Educația persoanei este de obicei listată și pe Certificatul de deces.
• asigurarea casei și a mașinii: ca și în cazul asigurărilor de sănătate, ar trebui să păstrați copii ale polițelor de asigurare a casei și a mașinii persoanei timp de cel puțin 10 ani. Acest lucru vă poate ajuta să vă asigurați că proprietatea este gestionată corespunzător.
• contracte de închiriere: dacă persoana iubită a închiriat o casă, păstrați contractul de închiriere timp de cel puțin trei ani. Este posibil să aveți relații cu proprietarul casei, chiar și după ce ați mutat bunurile persoanei.
• Mail: dacă persoana decedată primește în continuare e-mail (și de obicei o va face), aveți două opțiuni:
  • dacă ați partajat o casă, puteți deschide și gestiona e-mailul decedatului, după cum este necesar. Puteți contacta fiecare expeditor și să le informeze că vor avea nevoie pentru a opri trimiterea de e-mail. De asemenea, puteți redirecționa e—mailurile—individual sau toate-către o altă adresă.
  • dacă nu ați împărțit o casă cu persoana respectivă, va trebui să furnizați dovada că sunteți executorul averii lor. Apoi, puteți finaliza o comandă de schimbare a adresei la Oficiul Poștal.

gestionarea documentelor după un deces

după cineva aproape de tine moare, poate fi ușor pentru a obține inundate în jos în documente. Dar este, de asemenea, important să faceți un pas înapoi și să vă dați loc să vă întristați.

dacă aveți toate documentele enumerate mai sus, va dura ceva timp pentru a trece prin toate. Nu vă fie teamă să faceți o pauză sau să delegați munca altcuiva.

sfat Post-planificare: dacă sunteți executorul unei persoane dragi decedate, gestionarea afacerii lor neterminate poate fi copleșitoare fără o modalitate de a vă organiza procesul. Avem o listă de verificare post-pierdere care vă va ajuta să vă asigurați că familia, averea și alte afaceri ale persoanei dragi sunt îngrijite.