Per quanto tempo si dovrebbe tenere i documenti dopo una morte?

Quando qualcuno che ami muore, si può essere lasciato con più di dolore. Una delle cose più difficili da superare immediatamente dopo una morte è il mucchio di scartoffie che spesso viene il vostro senso.

Vai avanti a queste sezioni:

• Documenti legali
• Documenti e informazioni mediche
• Documenti finanziari
• Documenti vari

Potrebbero esserci fatture non pagate, tasse dovute, beni da riscuotere e altre questioni in sospeso finanziariamente. Inoltre, ognuno ha documenti legali e documenti medici che possono o non possono essere la pena appeso a.

Per fortuna, non c’è bisogno di tenere a tutti quei documenti per sempre. Qui di seguito, ti faremo sapere per quanto tempo si dovrebbe tenere diversi tipi di documenti dopo una morte.

Documenti legali

I documenti legali sono documenti relativi alla legge federale, statale o locale. Si dovrebbe tenere la maggior parte di questi record vitali a tempo indeterminato. È possibile memorizzarli insieme (ma separati da) i propri record vitali. Quindi, pianifica di passarli al tuo beneficiario dopo la tua morte.

Se la persona deceduta manca uno di questi documenti, è possibile richiedere nuove copie dal vostro ufficio Vital Records. Vital Records di solito tiene i seguenti documenti per 100 a 120 anni.

È una buona idea richiedere da cinque a dieci copie di documenti come il certificato di morte, che potrebbe essere necessario inviare come prova nella gestione del patrimonio della persona.

• Certificato di nascita: Il certificato di nascita di una persona deceduta è importante sia legalmente che personalmente. Legalmente, potrebbe essere necessario il certificato di nascita della persona per gestire gli affari relativi alla tenuta. Personalmente, potresti voler tenere il certificato di nascita se sei interessato alla genealogia della tua famiglia.
• Social Security card: Allo stesso modo, la carta di previdenza sociale del tuo amato è un documento vitale che dovresti conservare in un posto sicuro. Puoi sempre scrivere il numero di previdenza sociale della persona deceduta per i tuoi record, ma a volte avrai bisogno di una copia ufficiale per la gestione delle questioni legali. Vale anche la pena tenere la carta di previdenza sociale del tuo familiare come documento storico.
• Certificati di matrimonio e accordi prematrimoniali: prove di matrimoni e accordi prematrimoniali sono importanti per ragioni simili. Potresti aver bisogno di loro per gestire la tenuta del tuo amato. Si potrebbe anche voler avere quei documenti a portata di mano per la storia di famiglia.
• Decreti di divorzio: Proprio come record di matrimonio e accordi prematrimoniali sono importanti per mantenere indefinitamente, gradi di divorzio fanno una grande differenza nella gestione immobiliare. Un decreto di divorzio può essere l’unica prova cartacea che la persona amata e un’altra persona non sono più sposati. E sfortunatamente, questo tipo di prove è importante avere a portata di mano nel caso in cui ci siano controversie immobiliari.
• Certificato di morte: il certificato di morte di una persona deceduta è uno dei documenti più importanti a cui aggrapparsi. Non troverete questo negli effetti personali della persona, ma si dovrebbe acquisire dopo la sua morte. Una volta ottenuto il certificato di morte, scansionarlo e fare diverse copie. Potrebbe essere necessario utilizzarlo per notificare a diverse parti il passaggio della persona.
• Volontà legale: hai anche bisogno di prove che sei il rappresentante legale della persona o l’esecutore materiale. Se si dispone di una copia del testamento biologico della persona, sarete in grado di accedere ad altri documenti importanti e gestire i loro affari.

Documenti e informazioni mediche

Se la persona amata è morta dopo una lunga malattia, può o non può aver mantenuto le proprie cartelle cliniche e documenti.

Ora che le cartelle cliniche sono archiviate elettronicamente, le registrazioni cartacee sono molto più rare. Tuttavia, si potrebbe ancora trovare documenti relativi alla salute della persona amata. Se non li trovi, è spesso una buona idea richiederli dai fornitori medici della persona. Come regola generale, si dovrebbe tenere su questi record per circa dieci anni.

Le leggi HIPAA negli Stati Uniti proteggono le cartelle cliniche degli individui, comprese quelle appartenenti al defunto. Ma, in qualità di rappresentante designato o esecutore legale del patrimonio della persona, hai il diritto legale di accedere e mantenere le cartelle cliniche della persona.

Se la persona non ha mai nominato un rappresentante o esecutore, dovrai controllare la legge del tuo stato per determinare chi può guardare quei record.

• Carte di assicurazione sanitaria: la carta di assicurazione sanitaria della persona deceduta mostra quale copertura avevano, quando è iniziata e quando sarebbe finita. Questo può aiutare a evitare di pagare le spese mediche inutili che sono coperti da assicurazione.
• Test medici: I test medici mostrano quali condizioni la persona amata ha fatto e non ha avuto. Questi includono test del siero del sangue, raggi X e scansioni e altri risultati concreti. Possono aiutarti a determinare in che modo i medici della persona amata sono giunti a determinate conclusioni mediche.
• Prescrizioni: la maggior parte delle prescrizioni sono ora gestite elettronicamente. Tuttavia, potresti trovare script di carta nella casa della persona amata. Dovresti tenere questi insieme alle loro altre cartelle cliniche. Se trovi farmaci, trasformali in uno studio medico o in una farmacia.
• Anamnesi: se il defunto è un tuo parente, è importante mantenere la sua anamnesi. Questa è la storia completa delle loro diagnosi e viaggi dal medico o dall’ospedale. È possibile richiedere una storia medica completa, compresi i test e le diagnosi, dal medico di famiglia della persona. Mantenere questo indefinitamente può aiutare a determinare quali condizioni eseguire nella vostra famiglia.
• Documenti di dimissione ospedaliera: se la persona deceduta è andata spesso in ospedale, potrebbe avere una pila di documenti di dimissione ospedaliera. Questi mostrano perché sono andati in ospedale e i risultati di quelle visite. Questi ti aiuteranno a garantire che la persona amata abbia ricevuto la massima qualità di assistenza.

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Documenti finanziari

Uno dei più grandi mal di testa a seguito di una morte è la gestione degli affari finanziari della persona. Se sei l’esecutore della volontà della persona o un beneficiario, questa responsabilità può cadere a voi.

In generale, è necessario conservare i documenti finanziari del defunto per almeno tre anni dopo la morte, o tre anni dopo aver depositato le imposte immobiliari necessarie (a seconda di quale sia prima).

• Ricevute: Anche se le nostre transazioni finanziarie sono per lo più online, molte persone mantengono ancora le ricevute cartacee. Molti di questi possono essere gettati subito, ma si dovrebbe ancora tenere su di loro nel caso in cui sono rilevanti venire stagione fiscale.
• Estratti conto: è necessario accedere ai conti della persona deceduta, inclusi conti correnti, conti di risparmio, conti di investimento, conti di prestito e conti di credito. Richiedi dichiarazioni che risalgono a quanti più anni possibile.
• Dichiarazioni dei redditi: Le dichiarazioni dei redditi sono documenti essenziali da conservare e utilizzare per la prossima stagione fiscale. Se non riesci a trovarli, puoi richiederli all’IRS.
• Pay stub: allo stesso modo, se il defunto stava ancora lavorando negli ultimi anni, dovresti rintracciare il maggior numero possibile di pay stub. Se non ne trovi, potresti essere in grado di ottenere una dichiarazione della cronologia dei pagamenti dal datore di lavoro della persona. Si dovrebbe anche ricevere il loro W-2 quando è il momento di presentare le tasse.
• Pensionamento: Se la persona deceduta era in pensione, assicurarsi di individuare eventuali prestazioni di pensionamento e dichiarazioni di distribuzione. Avrai bisogno di questi quando stai legando le tasse della persona.

Documenti vari

Questi sono tutti i documenti comuni che ti ritroverai a ordinare dopo una morte. Tuttavia, ci sono alcuni altri pezzi varie di informazioni che potrebbe avere a che fare con.

• Diplomi: Il defunto può aver tenuto il suo diploma dal college. Puoi tenerlo come ricordo, ma probabilmente non sarà richiesto per nulla legalmente. L’educazione della persona è solitamente elencata anche sul certificato di morte.
• Assicurazione casa e auto: Come con l’assicurazione sanitaria, è necessario mantenere copie delle polizze di assicurazione casa e auto della persona per almeno 10 anni. Questo può aiutare a garantire che la tenuta sia gestita correttamente.
• Contratti di locazione: Se la persona amata stava affittando una casa, mantenere il contratto di locazione per almeno tre anni. Si può avere rapporti con il proprietario della casa, anche dopo aver spostato fuori gli effetti personali della persona.
• Posta: se la persona deceduta sta ancora ricevendo posta (e di solito lo farà), hai due opzioni:
  • Se hai condiviso una casa, puoi aprire e gestire la posta del defunto secondo necessità. È possibile contattare ogni mittente e informarli che avranno bisogno di interrompere l’invio di posta. Puoi anche inoltrare la posta-singolarmente o tutta—a un indirizzo diverso.
  • Se non hai condiviso una casa con la persona, dovrai fornire la prova che sei l’esecutore della loro proprietà. Quindi è possibile completare un cambio di ordine di indirizzo con l’ufficio postale.

Gestione dei documenti dopo una morte

Dopo che qualcuno vicino a te muore, può essere facile essere sommerso nei documenti. Ma è anche importante fare un passo indietro e darti spazio per piangere.

Se hai tutti i documenti sopra elencati, ci vorrà del tempo per superare tutto. Non abbiate paura di fare una pausa o delegare il lavoro a qualcun altro.

Suggerimento post-pianificazione: se sei l’esecutore di una persona cara deceduta, gestire i loro affari incompiuti può essere travolgente senza un modo per organizzare il processo. Abbiamo una lista di controllo post-perdita che vi aiuterà a garantire che la famiglia della persona amata, tenuta, e altri affari sono presi cura di.