jak długo należy przechowywać dokumenty po śmierci?

kiedy umiera ktoś, kogo kochasz, możesz zostać z czymś więcej niż smutkiem. Jedną z najtrudniejszych rzeczy do pokonania natychmiast po śmierci jest stos papierkowej roboty, która często przychodzi na Twoją drogę.

przejdź do tych sekcji:

• zapisy prawne
• dokumenty medyczne i informacje
• dokumenty finansowe
• różne dokumenty

mogą istnieć niezapłacone rachunki, należne podatki, aktywa do zebrania i inne niedociągnięcia finansowe. Dodatkowo każdy ma dokumentację prawną i dokumenty medyczne, które mogą, ale nie muszą być warte trzymania się.

na szczęście nie musisz wiecznie trzymać tych wszystkich dokumentów. Poniżej poinformujemy Cię, jak długo powinieneś przechowywać różne rodzaje dokumentów po śmierci.

Dokumentacja prawna

Dokumentacja prawna to wszelkie dokumenty związane z prawem federalnym, stanowym lub lokalnym. Powinieneś zachować większość tych ważnych zapisów w nieskończoność. Możesz je przechowywać wraz z (ale oddzielnie) własnymi rekordami życiowymi. Następnie planuj przekazać je swojemu beneficjentowi po własnej śmierci.

jeśli zmarłej osobie brakuje któregokolwiek z tych dokumentów, możesz poprosić o nowe kopie w biurze dokumentacji życiowej. Rekordy życiowe przechowują zwykle następujące dokumenty przez 100 do 120 lat.

dobrym pomysłem jest zażądanie od pięciu do dziesięciu kopii dokumentów, takich jak akt zgonu, które być może będziesz musiał wysłać jako dowód w zarządzaniu majątkiem danej osoby.

• akt urodzenia: akt urodzenia osoby zmarłej jest ważny zarówno prawnie, jak i osobiście. Zgodnie z prawem, możesz potrzebować aktu urodzenia osoby, aby zarządzać sprawami związanymi z majątkiem. Osobiście, możesz chcieć trzymać się aktu urodzenia, jeśli jesteś zainteresowany genealogią swojej rodziny.
• Karta Ubezpieczenia Społecznego: podobnie Karta Ubezpieczenia Społecznego ukochanej osoby jest ważnym dokumentem, który powinieneś przechowywać w bezpiecznym miejscu. Zawsze możesz zapisać numer ubezpieczenia społecznego zmarłego do swoich rejestrów, ale czasami potrzebujesz oficjalnej kopii do zarządzania sprawami prawnymi. Warto również zachować kartę ubezpieczenia społecznego członka rodziny jako dokument historyczny.
• akty małżeństwa i intercyza: dowody małżeństwa i intercyza są ważne z podobnych powodów. Możesz ich potrzebować do zarządzania majątkiem ukochanej osoby. Możesz również chcieć mieć te dokumenty pod ręką do historii rodziny.
• dekrety rozwodowe: tak jak dokumenty małżeńskie i umowy intercyzy są ważne, aby zachować je na czas nieokreślony, stopnie rozwodowe robią dużą różnicę w zarządzaniu majątkiem. Dekret rozwodowy może być jedynym papierowym dowodem, że twoja ukochana osoba i inna osoba nie są już małżeństwem. I niestety, tego rodzaju dowody są ważne, aby mieć pod ręką w przypadku jakichkolwiek sporów majątkowych.
• akt zgonu: akt zgonu osoby zmarłej jest jednym z najważniejszych dokumentów, które należy zachować. Nie znajdziesz tego w rzeczach danej osoby, ale powinieneś go nabyć po jej śmierci. Gdy zdobędziesz akt zgonu, zeskanuj go i zrób kilka kopii. Może być konieczne, aby zawiadomić różne strony o przejściu danej osoby.
• Testament prawny: potrzebujesz również dowodu, że jesteś prawnym przedstawicielem danej osoby lub wykonawcą nieruchomości. Jeśli masz kopię Testamentu danej osoby, będziesz mógł uzyskać dostęp do innych ważnych dokumentów i zarządzać ich sprawami.

dokumenty i informacje medyczne

jeśli twoja ukochana osoba zmarła po długiej chorobie, być może przechowywała swoją dokumentację medyczną i dokumenty.

teraz, gdy dokumentacja medyczna jest przechowywana elektronicznie, dokumentacja papierowa jest znacznie rzadsza. Jednak nadal możesz znaleźć dokumenty związane ze zdrowiem ukochanej osoby. Jeśli ich nie znajdziesz, często dobrym pomysłem jest zażądanie ich od dostawców usług medycznych danej osoby. Z reguły powinieneś trzymać te zapisy przez około dziesięć lat.

przepisy HIPAA w Stanach Zjednoczonych chronią dokumentację medyczną osób, w tym osób należących do zmarłego. Ale jako wyznaczony przedstawiciel lub prawny wykonawca majątku danej osoby, masz prawo do dostępu i przechowywania dokumentacji medycznej danej osoby.

jeśli osoba nigdy nie została wyznaczona na przedstawiciela lub wykonawcę, musisz sprawdzić prawo swojego stanu, aby ustalić, kto może przeglądać te zapisy.

• Karty Ubezpieczenia Zdrowotnego: Karta Ubezpieczenia Zdrowotnego osoby zmarłej pokazuje, jakie ubezpieczenie mieli, kiedy się zaczęło i kiedy miało się zakończyć. Może to pomóc uniknąć płacenia niepotrzebnych rachunków medycznych, które są objęte ubezpieczeniem.
• badania lekarskie: badania lekarskie pokazują, jakie warunki miała twoja ukochana osoba, a jakich nie. Należą do nich badania surowicy krwi, rentgenowskie i skany, i inne konkretne wyniki. Mogą pomóc ci określić, w jaki sposób lekarze Twojej ukochanej osoby doszli do pewnych wniosków medycznych.
• recepty: Większość recept jest teraz zarządzana elektronicznie. Jednak możesz znaleźć papierowe skrypty w domu ukochanej osoby. Powinieneś je zachować razem z ich innymi dokumentami medycznymi. Jeśli znajdziesz leki, przekształć je w gabinet lekarski lub aptekę.
• historia medyczna: jeśli zmarły jest twoim krewnym, ważne jest, aby zachować swoją historię medyczną. Jest to pełna historia ich diagnoz i wyjazdów do lekarza lub szpitala. Możesz zażądać pełnej historii medycznej, w tym badań i diagnoz, od lekarza rodzinnego danej osoby. Utrzymywanie tego w nieskończoność może pomóc ci określić, które warunki panują w twojej rodzinie.
• dokumenty wypisu ze szpitala: jeśli zmarły często chodził do szpitala, może mieć stos dokumentów wypisu ze szpitala. Pokazują one, dlaczego udali się do szpitala i wyniki tych wizyt. Pomogą Ci one zapewnić, że twoja ukochana osoba otrzymała najwyższą jakość opieki.

Dołącz do comiesięcznego newslettera Cake.

dowiedz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o zakończeniu życia.

Dziękujemy za subskrypcję.

dokumenty finansowe

jednym z największych bólów głowy po śmierci jest zarządzanie sprawami finansowymi danej osoby. Jeśli jesteś wykonawcą Testamentu danej osoby lub beneficjentem, odpowiedzialność ta może spadać na ciebie.

ogólnie rzecz biorąc, powinieneś przechowywać dokumenty finansowe zmarłego przez co najmniej trzy lata po śmierci lub trzy lata po złożeniu wszelkich niezbędnych podatków od nieruchomości (w zależności od tego, co nastąpi wcześniej).

• paragony: mimo że nasze transakcje finansowe są głównie online, Wiele osób nadal trzyma paragony papierowe. Wiele z nich można wyrzucić od razu, ale nadal należy je trzymać w przypadku, gdy są one istotne pochodzą sezon podatkowy.
• wyciągi z konta: powinieneś uzyskać dostęp do kont osoby zmarłej, w tym kont czekowych, kont oszczędnościowych, kont inwestycyjnych, kont pożyczkowych i kont kredytowych. Wnioski o stwierdzenie cofnięcia się o tyle lat, ile to możliwe.
• deklaracje podatkowe: Deklaracje podatkowe są niezbędnymi dokumentami do przechowywania i używania w następnym sezonie podatkowym. Jeśli nie możesz ich znaleźć, możesz poprosić o to urząd skarbowy.
• odcinki wypłat: Podobnie, jeśli zmarły nadal pracował w ciągu ostatnich kilku lat, powinieneś wyśledzić tyle odcinków wypłat, ile możesz. Jeśli ich nie znajdziesz, możesz uzyskać wyciąg z historii płatności od pracodawcy danej osoby. Powinieneś również otrzymać ich W-2, gdy nadszedł czas na złożenie podatków.
• emerytura: jeśli zmarły był na emeryturze, upewnij się, że znajdziesz wszelkie oświadczenia o świadczeniu emerytalnym i dystrybucji. Będziesz ich potrzebował, gdy będziesz wiązał podatki danej osoby.

różne dokumenty

to wszystkie typowe dokumenty, które znajdziesz po śmierci. Istnieje jednak kilka innych informacji, z którymi możesz mieć do czynienia.

• dyplomy: zmarły mógł posiadać swój dyplom ukończenia studiów. Możesz trzymać to jako pamiątkę, ale prawdopodobnie nie będzie wymagane do niczego legalnie. Wykształcenie osoby jest zwykle wymienione w akcie zgonu, jak również.
• ubezpieczenie domu i samochodu: podobnie jak w przypadku ubezpieczenia zdrowotnego, należy zachować kopie polis ubezpieczenia domu i samochodu przez co najmniej 10 lat. Może to pomóc w zapewnieniu właściwego zarządzania nieruchomością.
• umowy najmu: jeśli twoja ukochana osoba wynajmowała Dom, zachowaj umowę najmu przez co najmniej trzy lata. Możesz mieć do czynienia z właścicielem domu, nawet po przeniesieniu rzeczy danej osoby.
• Mail: jeśli zmarły nadal odbiera pocztę (i zwykle tak będzie), masz dwie opcje:
  • jeśli masz wspólny dom, możesz otworzyć i zarządzać pocztą zmarłego w razie potrzeby. Możesz skontaktować się z każdym nadawcą i poinformować go, że będzie musiał przestać wysyłać pocztę. Możesz również przesłać pocztę—pojedynczo lub całość-na inny adres.
  • jeśli nie dzieliłeś domu z osobą, musisz przedstawić dowód, że jesteś wykonawcą ich majątku. Następnie możesz dokonać zmiany adresu w urzędzie pocztowym.

zarządzanie dokumentami po śmierci

po śmierci kogoś bliskiego łatwo może być zapchane w papierkową robotę. Ale ważne jest również, aby zrobić krok w tył i dać sobie miejsce na żałobę.

jeśli masz wszystkie dokumenty wymienione powyżej, przejście przez wszystko zajmie trochę czasu. Nie bój się zrobić sobie przerwy lub przekazać pracę komuś innemu.

Porada po planowaniu: jeśli jesteś wykonawcą zmarłej ukochanej osoby, obsługa ich niedokończonych spraw może być przytłaczająca bez sposobu na zorganizowanie procesu. Mamy listę kontrolną po stracie, która pomoże Ci upewnić się, że twoja ukochana rodzina, majątek i inne sprawy są pod opieką.