Hoe lang moet u documenten bewaren na een overlijden?

wanneer iemand van wie je houdt sterft, kun je met meer dan verdriet worden achtergelaten. Een van de moeilijkste dingen om direct na een dood te overwinnen is de stapel papierwerk die vaak je kant op komt.

ga vooruit naar deze secties:

• juridische documenten
• medische documenten en informatie
• financiële documenten
• diverse documenten

er kunnen onbetaalde rekeningen, verschuldigde belastingen, te innen activa en andere financiële losse eindjes zijn. Bovendien heeft iedereen juridische dossiers en medische documenten die wel of niet de moeite waard zijn om aan vast te houden.

gelukkig hoef je al dat papierwerk niet voor altijd bij je te houden. Hieronder laten we u weten hoe lang u verschillende soorten documenten moet bewaren na een overlijden.

Legal Records

Legal records zijn alle documenten die verband houden met federale, staats-of lokale wetgeving. Je moet de meeste van deze vitale gegevens voor onbepaalde tijd bewaren. U kunt ze opslaan samen met (maar gescheiden van) uw eigen vitale records. Plan ze dan door te geven aan je begunstigde na je eigen dood.

indien de overledene een van deze documenten mist, kunt u nieuwe kopieën aanvragen bij uw Vital Records Office. Vital Records houdt meestal de volgende documenten voor 100 tot 120 jaar.

het is een goed idee om vijf tot tien kopieën aan te vragen van documenten zoals de overlijdensakte, die u mogelijk moet opsturen als bewijs voor het beheer van de nalatenschap van de persoon.

• geboorteakte: de geboorteakte van een overledene is zowel juridisch als persoonlijk belangrijk. Wettelijk, zou u de persoon geboorteakte nodig om zaken met betrekking tot het landgoed te beheren. Persoonlijk wil je misschien de geboorteakte bewaren als je geïnteresseerd bent in de genealogie van je familie.
• socialezekerheidskaart: evenzo is de socialezekerheidskaart van uw geliefde een essentieel document dat u veilig moet bewaren. U kunt altijd het sofinummer van de overledene opschrijven voor uw administratie, maar u heeft soms een officiële kopie nodig voor het beheren van juridische zaken. Het is ook de moeite waard om de socialezekerheidskaart van uw familielid als historisch document te houden. Huwelijksakten en Huwelijkse voorwaarden: bewijs van huwelijken en Huwelijkse voorwaarden zijn om soortgelijke redenen belangrijk. Je hebt ze misschien nodig om het landgoed van je geliefde te beheren. Je zou ook willen hebben die documenten bij de hand voor familiegeschiedenis. Echtscheidingsdecreten :net zoals huwelijksregisters en Huwelijkse voorwaarden belangrijk zijn om voor onbepaalde tijd bij te houden, maken echtscheidingsgraden een groot verschil in het beheer van de nalatenschap. Een echtscheidingsbesluit kan het enige papieren bewijs zijn dat uw geliefde en een andere persoon niet meer getrouwd zijn. En helaas, dat soort bewijs is belangrijk om bij de hand te hebben in het geval er een landgoed geschillen.
• Overlijdensakte: de overlijdensakte van een overledene is een van de belangrijkste documenten om vast te houden. Je zult dit niet vinden in de bezittingen van de persoon, maar je moet het verwerven na zijn of haar dood. Zodra je de overlijdensakte hebt, scan het, en maak meerdere kopieën. Het kan nodig zijn om het te gebruiken om verschillende partijen te informeren over het overlijden van de persoon.
• juridisch Testament: u hebt ook bewijs nodig dat u de wettelijke vertegenwoordiger of uitvoerder van de nalatenschap bent. Als u een kopie van de persoon levende wil, zult u in staat zijn om toegang te krijgen tot andere belangrijke documenten en hun zaken te beheren.

medische documenten en informatie

als uw geliefde na een langdurige ziekte is overleden, kan het zijn dat zij al dan niet hun medische dossiers en documenten hebben bewaard. Nu medische dossiers elektronisch worden opgeslagen, zijn papieren dossiers veel zeldzamer. Echter, je zou nog steeds documenten met betrekking tot de gezondheid van uw geliefde te vinden. Als je ze niet vindt, is het vaak een goed idee om ze aan te vragen bij de medische zorgverleners van de persoon. Als vuistregel moet je deze records ongeveer tien jaar vasthouden. De HIPAA-wetten in de Verenigde Staten beschermen de medische dossiers van personen, met inbegrip van die van de overledene. Maar als aangewezen vertegenwoordiger of juridisch uitvoerder van de nalatenschap van de persoon, hebt u het wettelijke recht op toegang tot en het bijhouden van de medische dossiers van de persoon.

als de persoon nooit een vertegenwoordiger of uitvoerder heeft genoemd, moet u de wet van uw staat controleren om te bepalen wie deze gegevens mag bekijken.

• Ziekteverzekeringskaarten: de ziekteverzekeringskaart van de overledene geeft aan welke dekking hij had, bij aanvang en bij beëindiging ervan. Dit kan u helpen voorkomen dat het betalen van onnodige medische rekeningen die worden gedekt door de verzekering.
• medische tests: medische tests tonen aan welke aandoeningen uw geliefde wel en niet heeft gehad. Deze omvatten bloedserumtesten, x-stralen en scans, en andere concrete resultaten. Ze kunnen je helpen bepalen hoe de artsen van je geliefde tot bepaalde medische conclusies kwamen.
• voorschriften: de meeste voorschriften worden nu elektronisch beheerd. U kunt echter papieren scripts vinden in het huis van uw geliefde. Je moet deze samen met hun andere medische dossiers bewaren. Als u medicijnen vindt, zet ze dan om in het kantoor van een arts of apotheek.
• medische geschiedenis: als de overledene uw familielid is, is het belangrijk om zijn medische geschiedenis te bewaren. Dit is de volledige geschiedenis van hun diagnoses en reizen naar de arts of het ziekenhuis. U kunt een volledige medische geschiedenis, inclusief tests en diagnoses, aanvragen bij de huisarts van de persoon. Het houden van dit voor onbepaalde tijd kan u helpen bepalen welke voorwaarden in uw familie.
• ontslagpapieren voor ziekenhuizen: als de overledene vaak naar het ziekenhuis ging, kunnen ze een stapel ontslagpapieren voor ziekenhuizen hebben. Deze laten zien waarom ze naar het ziekenhuis gingen en de resultaten van die bezoeken. Deze zullen u helpen ervoor te zorgen dat uw geliefde kreeg de hoogste kwaliteit van de zorg.

Word lid van Cake ‘ s maandelijkse nieuwsbrief.

leer alles wat u moet weten over het einde van de levenscyclus.

Bedankt voor uw inschrijving.

financiële documenten

een van de grootste problemen na een overlijden is het beheer van de financiële zaken van de persoon. Als u de uitvoerder van het testament van de persoon of een begunstigde bent, kan deze verantwoordelijkheid op u rusten.

in het algemeen dient u de financiële documenten van de overledene te bewaren gedurende ten minste drie jaar na het overlijden, of drie jaar nadat u de nodige vermogensbelasting hebt ingediend (indien dit eerder is).

• ontvangsten: hoewel onze financiële transacties meestal online zijn, houden veel mensen nog steeds papieren ontvangsten bij. Veel van deze kunnen worden gegooid meteen, maar je moet nog steeds vasthouden aan hen in het geval dat ze relevant zijn komen belasting seizoen.
• rekeningafschriften: u dient toegang te krijgen tot de rekeningen van de overledene, waaronder betaalrekeningen, spaarrekeningen, beleggingsrekeningen, kredietrekeningen en kredietrekeningen. Verzoek verklaringen terug te gaan zo vele jaren mogelijk.
• belastingaangiften: Belastingaangiften zijn essentiële documenten om te bewaren en te gebruiken voor het volgende belastingseizoen. Als u ze niet kunt vinden, kunt u ze aanvragen bij de IRS.
• loonstrookjes: ook als de overledene de afgelopen jaren nog werkte, moet u zoveel mogelijk loonstrookjes opsporen. Als u er geen Vindt, kunt u misschien een verklaring over de betalingsgeschiedenis van de werkgever van de persoon krijgen. Je moet ook hun W-2 ontvangen wanneer het tijd is om belastingen in te dienen.
• pensionering: indien de overledene met pensioen is gegaan, zorg er dan voor dat u een overzicht van de pensioenuitkeringen en uitkeringen vindt. Je hebt deze nodig als je de belasting van de persoon vastlegt.

diverse documenten

dit zijn alle veelgebruikte documenten die u na een overlijden doorzoekt. Echter, er zijn een aantal andere stukken van informatie die je zou kunnen hebben om te gaan met.

• diploma ‘ s: de overledene kan zijn of haar diploma van de universiteit hebben bewaard. Je kunt dit bewaren als een aandenken, maar het zal waarschijnlijk niet nodig zijn voor iets wettelijk. De opleiding van de persoon staat meestal ook vermeld op de overlijdensakte.
• huis-en autoverzekering: net als bij de ziektekostenverzekering moet u kopieën van de huis-en autoverzekering van de persoon gedurende ten minste 10 jaar bewaren. Dit kan helpen ervoor te zorgen dat het landgoed goed wordt beheerd.
• huurovereenkomsten: als uw geliefde een huis huurt, houdt u de huurovereenkomsten ten minste drie jaar. U kunt te maken hebben met de eigenaar van het huis, zelfs nadat u de persoon ‘ s bezittingen hebt verplaatst.
• Mail: als de overledene nog steeds e-mail ontvangt (en dat gebeurt meestal), hebt u twee opties:
  • als u een woning deelt, kunt u de mail van de overledene openen en beheren indien nodig. U kunt contact opnemen met elke afzender en hen te informeren dat ze nodig hebben om te stoppen met het verzenden van e-mail. U kunt ook mail—individueel of alles-doorsturen naar een ander adres.
  • Als u geen woning met de persoon hebt gedeeld, moet u bewijzen dat u de uitvoerder van hun nalatenschap bent. Dan kunt u een adreswijziging bij het postkantoor invullen.

het beheren van documenten na een overlijden

nadat een naaste overlijdt, kan het gemakkelijk zijn om overspoeld te worden door papierwerk. Maar het is ook belangrijk om een stap terug te doen en jezelf ruimte te geven om te rouwen.

als u alle hierboven genoemde documenten hebt, zal het enige tijd duren om alles door te nemen. Wees niet bang om een pauze te nemen of het werk aan iemand anders te delegeren.

post-planning tip: Als u de uitvoerder bent van een overleden geliefde, kan het afhandelen van hun onafgemaakte zaken overweldigend zijn zonder een manier om uw proces te organiseren. We hebben een post-loss checklist die u zal helpen ervoor te zorgen dat uw geliefde familie, landgoed, en andere zaken worden verzorgd.