mennyi ideig kell megőrizni a dokumentumokat a halál után?

ha valaki, akit szeretsz, meghal, akkor több marad, mint a bánat. Az egyik legnehezebb dolog, amelyet közvetlenül a halál után lehet legyőzni, az a halom papírmunka, amely gyakran az utadba kerül.

ugorj előre ezekre a szakaszokra:

• jogi feljegyzések
• orvosi dokumentumok és információk
• pénzügyi dokumentumok
• egyéb dokumentumok

lehetnek kifizetetlen számlák, esedékes adók, behajtandó eszközök és egyéb elvarratlan szálak pénzügyileg. Ezenkívül mindenkinek vannak jogi nyilvántartásai és orvosi dokumentumai, amelyekre érdemes vagy nem érdemes ragaszkodni.

szerencsére nem kell örökké tartania az összes papírmunkát. Az alábbiakban tudatjuk Önnel, hogy mennyi ideig kell megőriznie a különböző típusú dokumentumokat a halál után.

jogi nyilvántartások

jogi nyilvántartások a szövetségi, állami vagy helyi törvényekkel kapcsolatos dokumentumok. Meg kell tartani a legtöbb ilyen létfontosságú feljegyzések a végtelenségig. Tárolhatja őket a saját létfontosságú rekordjaival együtt (de külön-külön). Ezután tervezze meg, hogy átadja őket a kedvezményezettnek a saját halála után.

ha az elhunyt személy hiányzik ezen dokumentumok bármelyikéből, új másolatokat kérhet a Vital Records irodától. A Vital Records általában 100-120 évig tartja a következő dokumentumokat.

ez egy jó ötlet, hogy kérjen öt-tíz példányban dokumentumok, mint a halotti anyakönyvi kivonat, amely akkor lehet, hogy küldje el bizonyítékként kezelése a személy vagyonát.

• születési anyakönyvi kivonat: az elhunyt személy születési anyakönyvi kivonata mind jogilag, mind személyesen fontos. Jogilag szükség lehet a személy születési anyakönyvi kivonatára a birtokkal kapcsolatos ügyek kezeléséhez. Személy szerint érdemes megtartani a születési anyakönyvi kivonatot, ha érdekli a család genealógiája.
• társadalombiztosítási kártya: Hasonlóképpen, a szeretett személy társadalombiztosítási kártyája létfontosságú dokumentum, amelyet valahol biztonságban kell tárolnia. Mindig felírhatja az elhunyt személy társadalombiztosítási számát a nyilvántartásaihoz, de néha hivatalos példányra van szüksége a jogi ügyek kezeléséhez. Érdemes a családtag társadalombiztosítási kártyáját történelmi dokumentumként is megőrizni.
• házassági anyakönyvi kivonatok és házasság előtti megállapodások: a házasságok és a házasság előtti megállapodások bizonyítása hasonló okokból fontos. Szüksége lehet rájuk, hogy kezelje a szeretett birtokát. Ön is szeretné, hogy ezeket a dokumentumokat a kezét a család történetét.
• válási rendeletek: ahogy a házassági nyilvántartások és a házassági megállapodások fontosak a végtelenségig, a válási fokozatok nagy különbséget tesznek az ingatlankezelésben. A válási határozat lehet az egyetlen papír bizonyíték arra, hogy a szeretett ember és egy másik személy már nem házas. És sajnos, ez a fajta bizonyíték fontos, hogy kéznél legyen, ha bármilyen hagyatéki vita merülne fel.
• halotti bizonyítvány: az elhunyt személy halotti bizonyítványa az egyik legfontosabb dokumentum, amelyhez ragaszkodni kell. Ezt nem fogja megtalálni az illető holmijában, de halála után meg kell szereznie. Miután megkapta a halotti bizonyítványt, szkennelje be, és készítsen több másolatot. Lehet, hogy arra kell használnia, hogy értesítse a különböző feleket a személy elmúlásáról.
• jogi akarat: bizonyítékra van szüksége arra vonatkozóan is, hogy Ön a személy törvényes képviselője vagy hagyatéki végrehajtója. Ha van egy példánya a személy élő akaratából, akkor hozzáférhet más fontos dokumentumokhoz és kezelheti ügyeit.

orvosi dokumentumok és információk

ha a szeretett személy hosszú betegség után elhunyt, akkor lehet, hogy nem őrizte meg orvosi feljegyzéseit és dokumentumait.

most, hogy az orvosi nyilvántartásokat elektronikusan tárolják, a papíralapú nyilvántartások sokkal ritkábbak. Előfordulhat azonban, hogy a szeretett ember egészségével kapcsolatos dokumentumokat talál. Ha nem találja őket, gyakran jó ötlet kérni őket a személy egészségügyi szolgáltatóitól. Mint ökölszabály, körülbelül tíz évig meg kell őriznie ezeket a nyilvántartásokat.

az Egyesült Államokban a HIPAA törvényei védik az egyének orvosi nyilvántartásait, beleértve az elhunytakét is. De mint a személy vagyonának kijelölt képviselője vagy törvényes végrehajtója, törvényes joga van hozzáférni és megőrizni a személy orvosi nyilvántartásait.

ha a személy soha nem nevezett képviselőt vagy végrehajtót, akkor ellenőriznie kell az állam törvényeit, hogy meghatározza, ki nézheti meg ezeket a nyilvántartásokat.

• egészségbiztosítási kártyák: az elhunyt személy egészségbiztosítási kártyája megmutatja, hogy milyen fedezete volt, mikor kezdődött és mikor fejeződött be. Ez segíthet elkerülni a biztosítás által fedezett felesleges orvosi számlák kifizetését.
• orvosi vizsgálatok: az orvosi vizsgálatok azt mutatják, hogy a szeretett személy milyen körülmények között volt és nem volt. Ezek közé tartoznak a vérszérum tesztek, röntgensugarak és szkennelések, valamint egyéb konkrét eredmények. Segíthetnek meghatározni, hogy a szeretett orvosai hogyan jutottak bizonyos orvosi következtetésekre.
• receptek: a legtöbb receptet elektronikusan kezelik. Előfordulhat azonban, hogy papír szkripteket talál a szeretett ember otthonában. Ezeket meg kellene őriznie a többi orvosi feljegyzéssel együtt. Ha gyógyszereket talál, fordítsa őket orvosi rendelőbe vagy gyógyszertárba.
• kórtörténet: ha az elhunyt a rokona, fontos, hogy megőrizze kórtörténetét. Ez a diagnózisuk teljes története, valamint az orvoshoz vagy a kórházba való utazás. Teljes kórtörténetet kérhet, beleértve a teszteket és a diagnózisokat is, a személy háziorvosától. Ha ezt határozatlan ideig tartja, akkor meghatározhatja, hogy mely feltételek vannak a családjában.
• kórházi mentesítési papírok: ha az elhunyt személy gyakran ment kórházba, akkor lehet, hogy van egy halom kórházi mentesítési papírja. Ezek azt mutatják, hogy miért mentek a kórházba, és a látogatások eredményeit. Ezek segítenek abban, hogy szeretettje a legmagasabb színvonalú ellátást kapja.

csatlakozzon a Cake havi hírleveléhez.

Tudjon meg mindent, amit tudnia kell az élet végéről.

Köszönjük, hogy feliratkozott.

pénzügyi dokumentumok

a halál utáni egyik legnagyobb fejfájás a személy pénzügyi ügyeinek kezelése. Ha Ön a személy végrendeletének végrehajtója vagy kedvezményezett, ez a felelősség Önre hárulhat.

általában meg kell őriznie az elhunyt pénzügyi dokumentumait a halált követő legalább három évig, vagy a szükséges ingatlanadók benyújtását követő három évig (attól függően, hogy melyik hamarabb).

• bevételek: annak ellenére, hogy pénzügyi tranzakcióink többnyire online, sokan még mindig ragaszkodnak a papíralapú bevételekhez. Ezek közül sokat azonnal fel lehet dobni, de továbbra is meg kell tartania őket abban az esetben, ha relevánsak az adószezonban.
• számlakivonatok: Önnek hozzáférnie kell az elhunyt személy számláihoz, beleértve a folyószámlákat, megtakarítási számlákat, befektetési számlákat, hitelszámlákat és hitelszámlákat. Kérjen nyilatkozatokat a lehető legtöbb évre visszamenőleg.
• adóbevallások: Az adóbevallások alapvető dokumentumok, amelyeket meg kell őrizni és használni kell a következő adózási szezonban. Ha nem találja őket, kérheti őket az IRS-től.
• fizetési csonkokat: hasonlóképpen, ha az elhunyt még mindig dolgozik az elmúlt néhány évben, meg kell nyomára annyi fizetési csonkokat, amennyit csak tudsz. Ha nem talál ilyet, előfordulhat, hogy fizetési előzményeket kap a személy munkáltatójától. Akkor is meg kell kapnia a W-2-t, amikor ideje adót benyújtani.
• nyugdíjazás: ha az elhunyt személy nyugdíjas volt, győződjön meg róla, hogy megtalálja a nyugdíjazási juttatásokat és a terjesztési nyilatkozatokat. Szüksége lesz ezekre, amikor összekapcsolja a személy adóit.

egyéb dokumentumok

ezek mind a közös dokumentumok, amelyeket halál után válogathat. Vannak azonban más egyéb információk, amelyekkel esetleg foglalkoznia kell.

• oklevelek: az elhunyt megtarthatta diplomáját a főiskolán. Megtarthatja ezt emlékként,de valószínűleg jogilag nem lesz rá szükség. A személy végzettségét általában a halotti anyakönyvi kivonat is tartalmazza.
• otthoni és gépjármű-biztosítás: az egészségbiztosításhoz hasonlóan legalább 10 évig meg kell őriznie a személy otthoni és gépjármű-biztosítási kötvényeinek másolatát. Ez segíthet annak biztosításában, hogy a birtokot megfelelően kezeljék.
• bérleti szerződések: ha kedvesed házat bérelt, tartsa meg a bérleti szerződést legalább három évig. Lehet, hogy kapcsolatban áll a ház tulajdonosával, még akkor is, ha elköltözött a személy holmijáról.
• levél: Ha az elhunyt személy még mindig kap levelet (és általában fog is), két lehetősége van:
  • ha megosztott egy otthont, szükség szerint megnyithatja és kezelheti az elhunyt leveleit. Felveheti a kapcsolatot minden feladóval, és tájékoztathatja őket arról, hogy le kell állítaniuk a levelek küldését. Továbbíthatja a leveleket-külön-külön vagy egészben—egy másik címre.
  • ha nem osztotta meg otthonát az illetővel, igazolnia kell, hogy Ön a hagyaték végrehajtója. Ezután elvégezheti a Címrend megváltoztatását a postahivatalnál.

dokumentumok kezelése halál után

miután valaki közel áll hozzád meghal, könnyű lehet a papírmunka elárasztása. De az is fontos, hogy tegyen egy lépést hátra, és adjon magának helyet a gyásznak.

ha rendelkezik a fent felsorolt összes dokumentummal, időbe telik, amíg mindent átér. Ne féljen szünetet tartani, vagy átruházni a munkát másra.

tervezés utáni tipp: Ha ön egy elhunyt szeretett személy végrehajtója, akkor a befejezetlen üzletük kezelése elsöprő lehet A folyamat megszervezésének módja nélkül. Van egy veszteség utáni ellenőrzőlistánk, amely segít biztosítani, hogy szeretett családja, birtoka és egyéb ügyei gondoskodjanak.