Combien Devriez-Vous donner à une œuvre de charité?

Êtes-vous inspiré de donner plus à des œuvres caritatives cette année, mais vous ne savez pas trop combien donner? Il y a tellement de causes qui ont besoin de notre soutien. La faim, l’insécurité alimentaire, la justice sociale, les inégalités raciales, le changement climatique, des élections équitables, la guérison de la maladie d’Alzheimer, la guérison du cancer, les réfugiés, l’éducation des filles, la liste est longue. Vous vous sentez appelé à donner plus à la charité, mais vous ne voulez pas non plus étirer vos finances trop maigres.

Cet article vous guidera dans votre discernement sur le montant que vous devez donner à une œuvre de charité.

Combien une personne moyenne fait-elle un don à un organisme de bienfaisance?

La personne moyenne fait un don d’environ 5 931 $ par année à un organisme de bienfaisance. C’est près de 500 $ par mois. Ce chiffre a été calculé à partir des 38 millions de déclarations de revenus produites au cours de l’année d’imposition 2017, l’année la plus récente pour laquelle des données sont disponibles. Le montant réel que les gens donnent à un organisme de bienfaisance est supérieur à 5 931 $, car tous les dons ne sont pas saisis dans les déclarations de revenus.

Cela varie également selon le revenu. Ceux dont le revenu se situait entre 100 000 $ et 200 000 donated ont fait un don de 4 371 $, tandis que ceux qui gagnaient 250 000 $ ou plus ont fait un don de 22 484 to à un organisme de bienfaisance. Même les Américains qui sont dans la tranche de revenu la plus basse (moins de 15 000 $) ont également donné de l’argent, environ 1 550 average en moyenne.

Cela devient plus intéressant lorsque nous calculons le pourcentage du revenu que les Américains donnent à la charité.

Comme nous pouvons le voir, plus les gens gagnent d’argent, moins ils donnent à la charité en pourcentage de leur revenu!

Est-il préférable de donner à un ou plusieurs organismes de bienfaisance?

Si vous êtes fortement préoccupé par un seul problème, vous pouvez choisir de concentrer vos efforts caritatifs sur cet organisme de bienfaisance. Mais si l’esprit vous pousse à aider pour de nombreuses causes, c’est génial aussi.

Ce que vous voudrez peut-être considérer, c’est un don mensuel récurrent. Cela aide les organismes de bienfaisance à mieux planifier leurs programmes s’ils connaissent le nombre de dons auxquels ils peuvent s’attendre.

Je donne personnellement à environ 10 organismes de bienfaisance, dont j’ai fini par croire au travail.

Combien devriez-vous consacrer à la charité?

Commencez avec 1% de votre revenu, puis progressez. Si vous gagnez 100 000 $ par année, c’est 1 000 per par année qui vont à un organisme de bienfaisance public, ou 20 week par semaine. C’est très faisable.

Si vous souhaitez égaler le don de l’Américain moyen de votre tranche de revenu, vous pouvez le déplacer lentement jusqu’à 3% de votre revenu. En continuant avec notre exemple ci-dessus, cela représente 3 000 $ par année ou près de 606 par semaine.

Si vous travaillez toujours sur le remboursement d’un prêt personnel ou d’un prêt étudiant, vous pouvez décider de vous concentrer sur cela d’abord, avant d’augmenter votre budget pour les œuvres caritatives.

Je donne actuellement environ 5% de mes revenus à des œuvres caritatives. Je suis continuellement inspirée à donner plus alors que nous travaillons avec des clients qui partagent la même passion.

Combien pouvez-vous donner à une œuvre de charité?

Il n’y a pas de limite légale sur le montant que vous pouvez donner à un organisme de bienfaisance. Vous pouvez faire don de l’intégralité de vos économies et de vos biens à des œuvres caritatives si vous vous sentez appelé à faire vœu de pauvreté ou à mener une vie vraiment minimaliste.

Mais il y a une limite sur le montant que vous pouvez déduire de vos impôts, dont nous discutons ci-dessous.

Y a-t-il une limite aux dons de bienfaisance pour 2021?

Pour 2021, vous pouvez déduire des dons en espèces allant jusqu’à 100% de votre revenu brut ajusté, s’ils ont été versés à un organisme de bienfaisance public admissible. Cette mesure est temporaire, en raison de la Loi sur les crédits consolidés promulguée en décembre 2020. Les dons aux fonds conseillés par les donateurs (voir ci-dessous) ne sont pas admissibles à ce choix spécial.

Tous les dons sont-ils déductibles d’impôt?

Tous les dons ne peuvent pas être déduits de votre déclaration de revenus. Si vous avez donné de l’argent à un sans-abri ou à un ami pour aider à couvrir les frais médicaux ou les frais funéraires, ceux-ci ne sont pas déductibles d’impôt. Vous ne pouvez pas déduire les dons d’une campagne politique. Si vous avez donné de l’argent à un organisme à but non lucratif à des fins de plaidoyer ou de lobbying, ceux-ci ne sont pas déductibles d’impôt.

La plupart des dons aux organisations caritatives et aux églises 501(c)(3) sont admissibles à des déductions fiscales. Accédez à la recherche d’organisation exonérée d’impôt en ligne de l’IRS pour voir si une organisation est exonérée d’impôt et éligible à recevoir des contributions de bienfaisance déductibles d’impôt.

Puis-je déduire le kilométrage pour la conduite bénévole?

Pour être déductible, vous devez avoir fait du bénévolat auprès d’un organisme de bienfaisance admissible, vous n’avez pas été remboursé et les frais de déplacement ont été engagés principalement en raison du travail bénévole. Par exemple, si vous avez pris des vacances d’une semaine et que vous avez fait du bénévolat pendant quelques heures, vous ne pouvez pas déduire vos frais de voyage pour les vacances.

Vous ne pouvez pas déduire la valeur monétaire de votre temps de bénévolat auprès d’un organisme de bienfaisance public.

Quel montant d’un don est déductible d’impôt?

En général, vous pouvez déduire jusqu’à 60% de votre revenu brut ajusté (AGI). Donc, si votre AGI est de 100 000 $, vous pouvez choisir de faire un don de 60 000 $ à un organisme de bienfaisance public admissible et être en mesure de déduire tout cela de vos impôts.

Cette limite peut être réduite à 50%, 30% ou 20% de votre AGI, selon le type de bien que vous donnez et le type d’organisme de bienfaisance auquel vous le donnez. Par exemple, avec les dons d’actions, la limite tombe à 30% de l’AGI.

Pour 2021, vous pouvez déduire les contributions en espèces versées à un organisme de bienfaisance public admissible jusqu’à concurrence de 100% de votre revenu brut ajusté. Ce n’est pas nécessairement une bonne planification fiscale, mais vous le pourriez si vous le vouliez.

Gardez à l’esprit que pour bénéficier de ces déductions fiscales, vous devez détailler vos déductions.

Cependant, pour 2021, même si vous ne détaillez pas et que vous prenez plutôt la déduction forfaitaire, vous pouvez toujours déduire jusqu’à 300 donations en dons en espèces à des organismes de bienfaisance admissibles.

Comment demander des dons déductibles d’impôt dans votre déclaration de revenus

1. Totalisez tous vos dons à des organismes de bienfaisance admissibles. Personnellement, je conserve une feuille de calcul pour faciliter le suivi. Assurez-vous d’exclure les dons effectués pour des campagnes politiques, des activités de lobbying et d’autres dons non qualifiés.
2. Saisissez le total de vos dons à des organismes de bienfaisance publics admissibles dans votre logiciel d’impôt. Sous Déductions, vous devriez voir un poste sur les dons de bienfaisance. Entrez toutes les autres déductions, le cas échéant.
3. Décidez entre l’utilisation de la Déduction forfaitaire et des Déductions détaillées. Si vous utilisez un logiciel de déclaration de revenus, il vous recommandera ce qui vous convient le mieux. Il est généralement avantageux de détailler vos déductions si vous avez un montant décent d’intérêts hypothécaires, d’impôts locaux de l’État & et de dons de bienfaisance combinés. Vous ne pouvez demander des dons déductibles d’impôt que si vous détaillez vos déductions (sauf pour 2021).
4. Conservez tous les reçus et preuves de dons. L’IRS exige une preuve de tous les dons, grands ou petits.

Combien pouvez-vous demander pour des dons sans reçus pour 2021?

L’IRS a besoin d’une preuve pour tous vos dons admissibles.

Pour les dons en argent de moins de 250 $, vous devez conserver un reçu, un relevé bancaire ou de carte de crédit ou une communication écrite de l’organisme de bienfaisance. Il doit contenir la date, le montant et le nom de l’organisme de bienfaisance.

Pour les dons en argent de 250 $ ou plus, vous avez besoin d’une déclaration écrite de l’organisme de bienfaisance contenant les renseignements suivants:

• Nom de l’organisme de bienfaisance
• Montant de la contribution en espèces
• Une déclaration indiquant qu’aucun bien ou service n’a été fourni par l’organisme, si tel est le cas, ou que les services consistaient entièrement en avantages religieux intangibles.

Combien pouvez-vous réclamer en dons de bienfaisance sans être audité?

Si le total des dons de bienfaisance que vous avez demandés est nettement supérieur à la moyenne de votre tranche de revenu, l’IRS pourrait devenir curieux et peut-être vous auditer. Sur la base du tableau ci-dessus, la plupart des Américains donnent 3% à 5% de leurs revenus à des œuvres caritatives. Si vous prétendez donner 20% de votre revenu, l’IRS pourrait penser que quelque chose est louche. Cependant, si vos dons sont légitimes, cela ne vous empêchera pas, espérons-le, de donner plus à des œuvres caritatives.

Une autre façon d’attirer l’attention de l’IRS est de faire un don non monétaire important. En effet, les contribuables peuvent potentiellement gonfler leur valeur.

Que sont les fonds conseillés par les donateurs?

Les fonds conseillés par les donateurs peuvent être un moyen fiscalement avantageux de donner de l’argent à un organisme de bienfaisance. Disons que vous aimeriez faire un don de 5 000 this cette année, mais vous n’avez pas encore décidé à quels organismes de bienfaisance vous aimeriez faire un don. Si vous créez un fonds conseillé par le donateur de 5 000 $, vous pouvez prendre la totalité de la déduction dès maintenant et décider à l’avenir où vous souhaitez que l’argent aille.

Les fonds conseillés par les donateurs peuvent être un outil efficace de planification fiscale. Vous pouvez choisir de placer de l’argent dans un fonds conseillé par le donateur pendant les années où votre tranche d’imposition est particulièrement élevée, afin de réduire votre revenu imposable.

Si vous souhaitez faire un don anonyme, des fonds conseillés par les donateurs peuvent également vous aider à y parvenir.

Grâce à un fonds conseillé par le donateur, vous pouvez également potentiellement augmenter votre don, en franchise d’impôt. Vous pouvez choisir parmi des options de placement conservatrices, modérées ou agressives.

Il y a des frais associés à la création d’un fonds conseillé par le donateur. Les fonds d’investissement facturent des frais (appelés ratios de dépenses), et il y a généralement des frais administratifs.

Vous pouvez créer des fonds conseillés par les donateurs dans de nombreuses institutions financières réputées.

Combien de dons de bienfaisance déclencheront une vérification?

Si vous réclamez une valeur de plus de 500 $ pour des éléments non monétaires, cela peut déclencher une vérification. Vous devez évaluer correctement chaque article donné, sinon, l’IRS peut refuser la totalité de votre déduction. L’IRS aime généralement la valeur des articles donnés entre 1% et 30% du prix d’achat initial.

Quel est un montant raisonnable à réclamer pour des dons de bienfaisance?

Vos déductions pour dons de bienfaisance ne peuvent généralement pas dépasser 60 % (100 % si les dons sont en espèces) de votre revenu brut rajusté. Cependant, ces déductions peuvent être limitées à 20% ou 30% selon le type de contribution que vous avez faite et l’organisation.

Combien devez-vous donner à un organisme de bienfaisance pour obtenir une réduction d’impôt?

Ce n’est pas un montant minimum que vous devez donner à un organisme de bienfaisance pour obtenir une réduction d’impôt. Mais vous devrez avoir suffisamment de déductions détaillées pour que votre contribution caritative soit comptabilisée comme une déduction fiscale.

Combien devriez-vous faire un don à un organisme de bienfaisance?

C’est un choix personnel. L’Américain moyen donne environ 3% à 5% de ses revenus à des œuvres caritatives. Si votre prêt hypothécaire est votre seule dette et que vous épargnez déjà suffisamment pour votre avenir, vous pourriez avoir la capacité de donner plus.

En fin de compte, cela peut dépendre de vos valeurs, de votre situation financière et de la force avec laquelle vous souhaitez aligner votre argent sur vos valeurs. Nous sommes inspirés par les clients qui souhaitent faire un don à une œuvre de charité.