cât ar trebui să donați în scopuri caritabile?

sunteți inspirați să donați mai mult pentru caritate în acest an, dar nu sunteți sigur cât de mult să dați? Sunt atât de multe cauze care au nevoie de sprijinul nostru. Foamete, insecuritate alimentară, justiție socială, inegalitate rasială, schimbări climatice, alegeri corecte, leac pentru Alzheimer, leac pentru cancer, refugiați, educația fetelor, lista continuă. Te simți chemat să dai mai mult carității, dar, de asemenea, nu vrei să-ți întinzi finanțele prea subțiri.

acest articol vă va ghida în discernământul dvs. cu privire la cât de mult ar trebui să donați în scopuri caritabile.

cât donează o persoană obișnuită în scopuri caritabile?

persoana medie donează aproximativ $5,931 pe an pentru caritate. Asta înseamnă aproape 500 de dolari pe lună. Această cifră a fost calculată folosind cele 38 de milioane de declarații fiscale depuse în anul fiscal 2017, cel mai recent an pentru care sunt disponibile date. Suma reală pe care oamenii o donează în scopuri caritabile este mai mare de 5.931 USD, deoarece nu toate donațiile sunt capturate în declarațiile fiscale.

variază și în funcție de venit. Cei ale căror venituri au fost cuprinse între 100.000 și 200.000 de dolari au donat 4.371 de dolari, în timp ce cei care au câștigat 250.000 de dolari sau mai mult au donat 22.484 de dolari în scopuri caritabile. Chiar și americanii care se află în cea mai mică categorie de venituri (sub 15.000 de dolari) au dat bani, în medie, aproximativ 1.550 de dolari.

devine mai interesant atunci când calculăm procentul de venit pe care americanii îl dau în scopuri caritabile.

după cum putem vedea, cu cât oamenii câștigă mai mulți bani, cu atât dau mai puțin carității ca procent din venitul lor!

este mai bine să dăruiești unei organizații caritabile sau mai multor?

dacă vă simțiți puternic cu privire la o singură problemă, atunci puteți alege să vă concentrați eforturile caritabile pe acea caritate. Dar dacă spiritul te îndeamnă să ajuți cu multe cauze, și asta e grozav.

ceea ce poate doriți să ia în considerare este donarea pe o bază lunară recurente. Acest lucru ajută organizațiile de caritate să își planifice mai bine programele dacă știu numărul de donații la care să se aștepte.

eu personal dau la aproximativ 10 organizații de caritate, a căror muncă am ajuns să cred în.

cât de mult ar trebui să buget pentru caritate?

începeți cu 1% din venitul dvs., apoi mergeți în sus. Dacă câștigi 100.000 de dolari pe an, înseamnă 1.000 de dolari pe an pentru o organizație de caritate publică sau 20 de dolari pe săptămână. E foarte greu de realizat.

dacă doriți să potriviți donația americanului mediu în categoria dvs. de venituri, puteți să o mutați încet până la 3% din venitul dvs. Continuând cu exemplul nostru de mai sus, asta înseamnă 3.000 USD pe an sau aproape 60 USD pe săptămână.

dacă încă lucrați la plata unui împrumut personal sau a unui student, puteți decide să vă concentrați mai întâi pe acesta, înainte de a vă mări bugetul pentru caritate.

în prezent dau aproximativ 5% din venitul meu pentru caritate. Sunt mereu inspirat să dau mai mult pe măsură ce lucrăm cu clienți care împărtășesc aceeași pasiune.

cât poți dona în scopuri caritabile?

nu există nicio limită legală cu privire la cât de mult puteți dona în scopuri caritabile. Puteți dona întreaga economie și proprietate în scopuri caritabile dacă vă simțiți chemați să faceți un jurământ de sărăcie sau să trăiți o viață cu adevărat minimalistă.

dar există o limită cu privire la cât de mult puteți deduce din impozitele dvs., pe care le discutăm mai jos.

există o limită a donațiilor caritabile pentru 2021?

pentru 2021, puteți deduce donații în numerar de până la 100% din venitul brut ajustat, dacă a fost făcut unei organizații caritabile publice calificate. Acest lucru este temporar, ca urmare a Legii privind creditele consolidate semnată în decembrie 2020. Cadourile pentru fondurile donatoare (discutate mai jos) nu sunt eligibile pentru aceste alegeri speciale.

toate donațiile sunt deductibile?

nu toate donațiile pot fi deduse din declarația dvs. fiscală. Dacă ați dat bani unei persoane fără adăpost sau unui prieten pentru a ajuta la acoperirea costurilor medicale sau a cheltuielilor de înmormântare, acestea nu sunt deductibile fiscal. Nu puteți deduce donații dintr-o campanie politică. Dacă ați donat bani unei organizații nonprofit în scopuri de advocacy sau lobby, acestea nu sunt deductibile fiscal.

cele mai multe donații către 501(c)(3) organizații caritabile și biserici se califică pentru deduceri fiscale. Accesați căutarea organizației scutite de impozite online a IRS pentru a vedea dacă o organizație este scutită de impozite și eligibilă pentru a primi contribuții caritabile deductibile fiscal.

pot deduce kilometrajul pentru conducerea voluntară?

pentru a fi deductibil, trebuie să vă fi oferit voluntar la o organizație caritabilă calificată, nu ați fost rambursat, iar cheltuielile de călătorie au fost suportate în principal din cauza muncii voluntare. De exemplu, dacă ați plecat într-o vacanță de o săptămână și v-ați oferit voluntar câteva ore, nu vă puteți deduce cheltuielile de călătorie în vacanță.

nu puteți deduce valoarea monetară a timpului de voluntariat pentru o organizație de caritate publică.

cât de mult dintr-o donație este deductibilă fiscal?

în general, puteți deduce până la 60% din venitul brut ajustat (AGI). Deci, dacă AGI-ul dvs. este de 100.000 USD, puteți alege să donați 60.000 USD unei organizații caritabile publice calificate și să puteți deduce toate acestea din impozitele dvs.

această limită poate fi redusă la 50%, 30% sau 20% din AGI, în funcție de tipul de proprietate pe care îl oferiți și de tipul de caritate căruia îi oferiți. De exemplu, cu donații de acțiuni, limita scade la 30% din AGI.

pentru 2021, puteți deduce contribuțiile în numerar aduse unei organizații caritabile publice calificate de până la 100% din venitul brut ajustat. Aceasta nu este neapărat o mișcare bună de planificare fiscală, dar ați putea dacă doriți.

păstrați în minte, pentru a beneficia de aceste deduceri fiscale, aveți nevoie pentru a detalia deduceri dumneavoastră.

cu toate acestea, pentru 2021, chiar dacă nu detaliați și luați în schimb deducerea standard, puteți deduce în continuare până la 300 USD în donații în numerar către organizații caritabile calificate.

cum să solicitați donații deductibile fiscal pe declarația dvs. fiscală

1. numărați toate donațiile dvs. către organizații caritabile calificate. Eu personal păstrez o foaie de calcul pentru a facilita urmărirea. Asigurați-vă că excludeți donațiile făcute pentru campanii politice, activități de lobby și alte donații necalificate.
2. introduceți donațiile totale către organizațiile de caritate publice eligibile în software-ul dvs. fiscal. Sub deduceri, ar trebui să vedeți un element rând pe donații caritabile. Introduceți toate celelalte deduceri, dacă există.
3. decideți între utilizarea deducerii Standard și deducerile detaliate. Dacă utilizați software-ul de returnare a impozitelor, vă va recomanda care este mai bine pentru dvs. Este de obicei avantajos să enumerați deducerile dvs. dacă aveți o sumă decentă de dobândă ipotecară, impozite locale de stat & și donații caritabile combinate. Puteți solicita donații deductibile fiscal numai dacă vă enumerați deducerile (cu excepția anului 2021).
4. păstrați toate chitanțele și dovada donațiilor. IRS cere dovada tuturor donațiilor mari sau mici.

cât puteți solicita pentru donații fără chitanțe pentru 2021?

IRS are nevoie de dovezi pentru toate donațiile de calificare.

pentru donații în numerar mai mici de 250 USD, trebuie să păstrați fie o chitanță, o declarație bancară sau de card de credit, fie o comunicare scrisă din partea organizației caritabile. Trebuie să conțină data, suma și numele organizației caritabile.

pentru donații în numerar de 250 USD sau mai mult, aveți nevoie de o declarație scrisă din partea organizației caritabile care să conțină următoarele informații:

• numele organizației caritabile
• suma contribuției în numerar
• o declarație că nu au fost furnizate bunuri sau servicii de către organizație, dacă este cazul, sau serviciile au constat în întregime din beneficii religioase intangibile.

cât de mult puteți solicita în donații caritabile fără a fi auditat?

dacă donațiile caritabile totale pe care le-ați revendicat sunt semnificativ mai mari decât media din venitul dvs., IRS ar putea deveni curios și poate vă auditează. Pe baza tabelului de mai sus, majoritatea americanilor dau 3% până la 5% din venitul lor în scopuri caritabile. Dacă ați pretins că dați 20% din venitul dvs., IRS ar putea crede că ceva este pește. Cu toate acestea, dacă donațiile dvs. sunt legitime, sperăm că acest lucru nu vă va împiedica să oferiți mai mult carității.

o altă modalitate de a atrage atenția IRS este de a oferi o donație semnificativă fără numerar. Asta pentru că contribuabilii își pot umfla valoarea.

care sunt fondurile donatorilor?

fondurile oferite de donatori pot fi o modalitate eficientă din punct de vedere fiscal de a dona bani în scopuri caritabile. Să presupunem că doriți să donați 5.000 de dolari anul acesta, dar nu v-ați decis încă la ce organizații caritabile doriți să donați. Dacă configurați un fond de 5.000 de dolari, puteți lua deducerea completă acum și puteți decide în viitor unde doriți să mergeți banii.

fondurile oferite de donatori pot fi un instrument eficient pentru planificarea fiscală. Puteți alege să puneți bani într-un fond recomandat de donatori în anii în care suportul dvs. fiscal este deosebit de ridicat, pentru a vă reduce venitul impozabil.

dacă doriți să donați anonim, fondurile recomandate de donatori vă pot ajuta, de asemenea, să realizați acest lucru.

printr-un fond recomandat de donatori, puteți, de asemenea, să vă dezvoltați donația, fără taxe. Puteți alege dintre opțiuni de investiții conservatoare, moderate sau agresive.

există taxe asociate înființării unui fond consiliat de donatori. Fondurile de investiții percep taxe (numite rapoarte de cheltuieli) și există, de obicei, taxe administrative.

puteți configura fonduri recomandate de donatori la multe instituții financiare de renume.

cât de mult în donații caritabile va declanșa un audit?

dacă revendicați peste 500 USD în valoare pentru articole fără numerar, atunci poate declanșa un audit. Trebuie să valorificați corect fiecare articol donat, în caz contrar, IRS vă poate refuza întreaga deducere. IRS, în general, îi place valoarea elementelor donate oriunde între 1% și 30% din prețul inițial de achiziție.

ce este o sumă rezonabilă pentru a solicita donații caritabile?

deducerile dvs. pentru contribuțiile caritabile nu pot fi, în general, mai mari de 60% (100% dacă cadourile sunt în numerar) din venitul brut ajustat. Cu toate acestea, aceste deduceri pot fi limitate la 20% sau 30% în funcție de tipul de contribuție pe care ați făcut-o și de organizație.

cât de mult trebuie să oferiți carității pentru a obține o reducere a impozitelor?

aceasta nu este o sumă minimă pe care trebuie să o acordați carității pentru a obține o reducere a impozitelor. Dar va trebui să aveți suficiente deduceri detaliate pentru contribuția dvs. caritabilă pentru a fi numărate ca o deducere fiscală.

cât de mult ar trebui să donați pentru caritate?

este o alegere personală. Americanul mediu dă aproximativ 3% până la 5% din venitul lor în scopuri caritabile. Dacă ipoteca dvs. este singura dvs. datorie și deja economisiți suficient pentru viitorul dvs., este posibil să aveți capacitatea de a oferi mai mult.

în cele din urmă, se poate ajunge la valorile dvs., situația dvs. financiară și cât de puternic doriți să vă aliniați banii cu valorile dvs. Suntem inspirați de clienții care doresc să doneze în scopuri caritabile.