O que é preciso para resolver uma propriedade? Os requisitos podem surpreendê-lo

resolver uma propriedade pode ser um processo complicado e demorado. Neste Q&A, O diretor da Administração Imobiliária Brian Conboy responde às perguntas mais frequentes sobre o processo de liquidação imobiliária, como funciona e o que é preciso para garantir uma transição suave da riqueza.

P: O Que minha família pode esperar do administrador ou executor que vai liquidar minha propriedade?

BRIAN: Como seu executor ou administrador, lidamos com todos os aspectos da liquidação e administração de imóveis, incluindo localização e proteção de ativos imobiliários, supervisão de contas de investimento, gerenciamento e venda de propriedades, transição de funcionários domésticos, identificação de oportunidades para minimizar impostos, conformidade fiscal e suporte de auditoria e distribuição de ativos para seus beneficiários.

P: Quanto tempo leva para liquidar uma propriedade?BRIAN: muitas pessoas ficam surpresas ao saber que às vezes pode levar de três a quatro anos para instalar uma propriedade (veja o cronograma de liquidação da propriedade abaixo). Nossa equipe está com sua família a cada passo do caminho. Nossa principal responsabilidade é preservar seu legado e garantir a transição segura de sua riqueza. Servimos como uma ponte entre propriedades de estabelecimento de gerações para clientes que muitas vezes trabalham com Fiduciary Trust há décadas. Também ajudamos a educar a próxima geração para se tornar administradores responsáveis da riqueza e construir o legado de sua família.

P: um membro da família pode compartilhar essas responsabilidades com um administrador ou executor profissional?

BRIAN: sim. Podemos compartilhar essas funções com um co-executor e/ou co-administrador de sua escolha. Todas as decisões de liquidação são tomadas em conjunto, mas lidamos com a maioria das tarefas administrativas.

em outros relacionamentos, fornecemos serviços de suporte e orientação como agente do executor ou administrador que geralmente é membro da família, amigo, advogado, contador ou consultor financeiro. As responsabilidades de um executor ou administrador podem ser esmagadoras para alguns indivíduos. Assim, nossa equipe oferece recursos profissionais, consultoria especializada e serviços administrativos para auxiliar no desempenho de suas funções.

na maioria das vezes, somos nomeados diretamente como executor, administrador ou ambos, em testamentos e documentos de confiança. Nessa qualidade, a Fiduciary Trust está no Banco do motorista, com total discrição para tomar decisões em seu nome e executar essas decisões.

P: Se a confiança fiduciária liquidar minha propriedade, que tipos de profissionais estariam envolvidos?BRIAN: nossa equipe de liquidação imobiliária de serviço completo inclui oficiais, associados e profissionais administrativos. Somos advogados, aspirantes a advogados, paralegais e profissionais de apoio. Cada membro da equipe dedicou sua carreira profissional à confiança e ao trabalho imobiliário.

na maioria dos casos, um oficial e um associado instalam uma propriedade. Mas apoiamos as propriedades maiores e mais complexas com três ou quatro membros da equipe. Normalmente, a equipe está envolvida na liquidação entre 40 e 50 Propriedades a qualquer momento. Temos a flexibilidade e os recursos para gerenciar propriedades, independentemente de seu tamanho ou complexidade.

ao contrário de outras empresas fiduciárias, os membros da nossa equipa não funcionam como agentes fiduciários, profissionais de investimento ou preparadores fiscais. Nós nos concentramos exclusivamente em ajudar as famílias a navegar pelas complexidades de estabelecer uma propriedade durante um momento particularmente emocional em suas vidas.

p: meus outros conselheiros também estariam envolvidos no processo?BRIAN: este é um elemento importante da nossa abordagem para estabelecer propriedades. Trabalhamos lado a lado com consultores externos para realizar seus desejos. Também adotamos uma abordagem prática de tudo o que fazemos, seja no planejamento tributário complexo ou na triagem pessoal de uma unidade de armazenamento para fazer o inventário da propriedade. A equipe também tem relações estreitas com importantes corretoras imobiliárias, casas de leilões, avaliadores e outros profissionais de planejamento imobiliário nos EUA e no exterior. Assim, os membros da equipe sabem para quem ligar se precisarem de Serviços especializados ou orientação para gerenciar ativos exclusivos.

p: minha propriedade é grande e complexa o suficiente para exigir um administrador ou executor profissional?BRIAN: as propriedades que estabelecemos são normalmente avaliadas entre US $ 3 milhões e US $500 milhões. Mas o tamanho da propriedade não determina necessariamente sua complexidade. Algumas das propriedades mais complexas que estabelecemos estão na pequena extremidade da escala. A equipe estabeleceu propriedades em todo o país, do Maine à Califórnia, e muitas dessas propriedades tinham propriedades fora dos EUA.

nossa equipe de liquidação de imóveis também está bem qualificada para gerenciar ativos exclusivos que exigem habilidades especiais. Por exemplo, temos uma vasta experiência no gerenciamento de coleções de arte de classe mundial, propriedades comerciais e residenciais” trophy”, memorabilia de esportes e Hollywood e renda de royalties e resíduos.

Q: Como posso tornar esse processo o mais fácil possível para minha família?BRIAN: cada propriedade é única e cada uma traz novos desafios. Se você tem ativos que são difíceis de valorizar ou vender, dinâmicas familiares complicadas ou questões internacionais multi-jurisdicionais, nossa equipe não evita situações difíceis. Os membros da equipe têm a experiência e as habilidades necessárias para navegar pelos problemas que possam surgir.

mas não importa as características de sua propriedade, o processo de assentamento de uma propriedade pode ser estressante, colocando pressão sobre seus beneficiários e relacionamentos familiares. Nosso objetivo é minimizar esse estresse, fornecendo aos seus beneficiários um processo claro e incentivando a comunicação aberta e a transparência. Somos uma voz imparcial na sala que fornece direção, abordando preocupações e, quando necessário, abordando conflitos que possam surgir.

e nosso conselho não se limita a questões imobiliárias. Solicitamos feedback dos beneficiários para que possamos entender suas preocupações. Por exemplo, quando um beneficiário precisa de consultoria de gestão de investimentos, orientação de planejamento financeiro ou tributário ou um plano imobiliário próprio, a equipe traz colegas de outras áreas de nossa empresa para oferecer o melhor pensamento do Fiduciary Trust.

quer saber mais?

se você quiser saber mais sobre nossa equipe de liquidação Imobiliária e como podemos simplificar a transferência de ativos de sua propriedade, entre em contato com seu representante fiduciário ou ligue para (877) 384-1111.

cronograma de liquidação Imobiliária

a liquidação de uma propriedade requer uma ampla gama de habilidades e possui uma longa lista de responsabilidades e responsabilidades legais. Também requer um compromisso significativo de tempo e energia. Esta linha do tempo oferece uma ideia geral do que o processo implica.

Meses 1-3

• Reveja a vontade, pagar o decedent final de despesas, e reunir documentos financeiros
• Arquivo a vontade e a petição ao tribunal de sucessões para designar o executor
• Notificar os beneficiários e os credores da vara de audiência do tribunal, se necessário
• Localizar e proteger todos os bens pessoais e documentos
• Avaliar e garantir o valioso espólio de ativos
• Cancelar contas pessoais, tais como associações e assinaturas

Meses 3-6

• Transferência de aposentadoria, de corretagem e de contas de poupança, como bem como interesses financeiros em parcerias ou outras empresas, em que a propriedade da conta
• Se o dinheiro é necessário para pagar os impostos imobiliários, dinheiro, heranças ou despesas, decidir quais os bens a vender
• Enviar ao tribunal de sucessões um inventário detalhado de todos os bens, contas e dívidas

Meses 6-9

• Distribuir bens pessoais como dirigido pela vontade ou confiança documento
• Satisfazer legados em dinheiro para os beneficiários
• Se imóveis a venda, identificar corretores para listar e vender da propriedade, seguro, imposto federal sobre o patrimônio liberação de garantia de IRS
• Resolver quaisquer reivindicações pendentes de credores
• Localizar todos os ativos e assegurar a sua “data de óbito” valores
• Preparar e arquivo federal do imposto de renda e pagar excelente estado e federal, os impostos imobiliários
• Fornecer o IRS e aos beneficiários, com base em informação para a propriedade que herdou
• Se necessário, o arquivo de uma geração-ignorando transferência (GST) devolução do imposto de renda
• Seguro de uma extensão de tempo para arquivo federal e estadual, o imposto sobre o patrimônio retorna se o ficheiro de informações de retorno não é completa.

Meses 9-12

• Faça parcial de distribuições de ativos imobiliários aos seus herdeiros
• Manter reservas para pagar a propriedade de despesas, até que se resolva
• Arquivo fiduciário, do imposto de renda para a propriedade
• Preparar e arquivar o decedent final de declarações de imposto de renda

Meses 18-36

• Solicitação de fechamento de letras do IRS, e, se necessário, responder a auditoria de consultas da receita federal e estadual, as autoridades fiscais
• Pagar os imóveis demais despesas de
• Preparar e arquivo de propriedade de contabilidade final
• Distribuir quaisquer reservas que foram realizadas pelos imóveis pendentes de resolução de contingências e Fazer final de distribuições aos herdeiros
• uma petição para descarga o executor responsabilidades

Esta comunicação destina-se exclusivamente para fornecer informações gerais. As informações e opiniões declaradas podem mudar sem aviso prévio. As informações e opiniões não representam uma análise completa de todos os fatos materiais. Declarações de fato foram obtidas de fontes consideradas confiáveis, mas nenhuma representação é feita quanto à sua integridade ou precisão. As opiniões expressas não se destinam a consultoria individual de investimento, imposto ou planejamento imobiliário ou como recomendação de qualquer produto específico de segurança, estratégia ou investimento. Consulte seu consultor pessoal para determinar se essas informações podem ser apropriadas para você. Essas informações são fornecidas apenas para obter informações sobre nossa filosofia e processo de gerenciamento geral. O desempenho histórico não garante resultados futuros e os resultados podem diferir em períodos de tempo futuros.

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