Savez-Vous Comment Se porte Votre Entreprise et Où Elle Va?

Je pense qu’il est prudent de dire que la plupart des nouveaux propriétaires d’entreprise ne se lancent pas dans leur rêve entrepreneurial parce qu’ils sont des experts financiers ou sont particulièrement enthousiastes à l’idée de passer beaucoup de temps dans les rapports financiers de leur entreprise.

Mais, il est important de comprendre ce qui se passe au sein de leur entreprise — c’est vraiment le seul moyen de planifier sa croissance.

Que vous essayiez simplement de faire évoluer votre entreprise ou que vous recherchiez un investissement en actions, il est essentiel d’avoir un plan.

Récemment, Barbara Corcoran, entrepreneure et juge de Shark Tank, a partagé certaines de ses idées sur les petites entreprises. Tim Berry, fondateur de Palo Alto Software et de Bplans, a demandé: « Quelle est la meilleure façon pour les entrepreneurs de démontrer qu’ils ont réfléchi aux aspects essentiels de leur entreprise, en particulier les finances? »

Je ne peux pas penser à trop de personnes plus qualifiées pour répondre à cette question du point de vue de l’investisseur.

 » Réservoir de requins » juge Barbara Corcoran.

Réponse de Corcoran:

 » Lorsque vous présentez un investisseur potentiel, il est important d’avoir une compréhension complète des finances et des perspectives de votre entreprise.

La meilleure façon de le démontrer est de vous familiariser intimement avec votre situation financière — être capable d’expliquer vos déclarations à l’intérieur et à l’extérieur et, plus important encore, d’illustrer la réflexion derrière les projections.

Lorsque vous affichez une maîtrise des finances, cela inspire beaucoup de confiance aux investisseurs potentiels, car ils estiment que vous manifesterez également le même respect et le même souci pour leur investissement en espèces. »

De nombreux prêteurs ressentent la même chose. J’ai un ami qui m’a dit un jour: « Si je peux en dire plus sur la santé d’une entreprise en regardant les rapports financiers qu’ils ne le peuvent, je ne suis pas susceptible d’approuver leur demande de prêt. »

3 clés pour démontrer que vous connaissez votre entreprise à l’intérieur et à l’extérieur

En un mot, Corcoran suggère que vous devez être « intime » avec la façon dont votre entreprise se porte financièrement et comprendre les opportunités ou les défis potentiels que vous voyez pour l’avenir (une analyse SWOT peut être utile ici).

Demandez-vous:

Avez-vous un plan ?

Commençons par vos « prospects. »

Lorsque Corcoran suggère que vous devez « have avoir une compréhension complète desprospects perspectives de votre entreprise », elle fait allusion à un plan d’affaires et au potentiel de croissance future de votre entreprise. Il n’est pas rare que de nombreux propriétaires d’entreprise s’appuient sur des plans informels ou une planification allégée pour planifier l’avenir de leur entreprise.

L’idée d’un plan écrit et formel peut sembler beaucoup de travail avec un minimum de prestations, mais je ne crois pas que ce soit le cas. De plus, un plan formel ne signifie pas nécessairement lourd. Un plan d’affaires formel peut être un excellent outil pour les entreprises à n’importe quel stade de développement — pas seulement pour les startups à la recherche de capitaux. Votre plan d’affaires peut et doit être la plate-forme pour comprendre et exploiter vos données financières et comparer les données réelles à vos projections.

De nombreux propriétaires d’entreprise ne voient pas la valeur d’une planification et d’une prévision régulières, et cela nuit à leurs entreprises parce qu’ils n’ont pas prévu de défis potentiels et n’ont aucune stratégie pour y faire face. Il en va de même pour les opportunités. La planification de la façon dont vous tirerez parti des opportunités de croissance pourrait même être d’une importance vitale lorsque vous travaillerez à bâtir une entreprise saine et prospère.

Révisez-vous régulièrement votre plan?

Si vous consacrez du temps à l’élaboration d’un plan d’affaires bien pensé, à quelle fréquence le revoyez-vous? Je crois que votre plan d’affaires devrait être un document évolutif que vous consultez régulièrement (pensez au moins trimestriellement) pour mesurer comment vous faites aujourd’hui par rapport à ce que vous avez prévu dans votre plan. Les grandes entreprises consacrent du temps à la planification régulière et à l’examen de leur rendement réel au plan dans le cadre de la mesure de leur succès.

Une grande partie de l’examen de votre plan devrait se concentrer sur les données financières — en comparant votre performance réelle avec ce que vous avez prévu. Si le faire régulièrement semble intimidant, l’utilisation d’un tableau de bord qui s’intègre à votre logiciel de comptabilité pour suivre vos finances peut faciliter la tâche.

Une planification régulière aide les entreprises à tirer parti des opportunités sur leurs marchés. Je crois que c’est un comportement de grande entreprise que les petites entreprises devraient modéliser. Néanmoins, votre plan d’affaires devrait être un document vivant que vous pouvez consulter régulièrement, et non quelque chose de si lourd qu’il est mis sur l’étagère et jamais référencé à nouveau.

De plus, lorsqu’un investisseur demande à voir votre plan, il est probablement encore plus intéressé par la performance de votre entreprise par rapport à ce plan.

Pour en savoir plus sur la tenue d’une réunion mensuelle d’examen du plan, consultez cet article.

Travaillez-vous sur votre entreprise ou dans votre entreprise?

Selon la SBA, environ les deux tiers des entreprises avec des employés survivent au moins deux ans, et seulement environ la moitié atteignent leur cinquième anniversaire, il est donc important de comprendre ce que signifie travailler sur votre entreprise.

Dans cet esprit, il existe un certain nombre de raisons pour lesquelles de nombreuses petites entreprises semblent échouer, par exemple:

• Il n’y a pas assez de demande pour leurs biens ou services
• La croissance est hors de contrôle
• Ils sont sous-capitalisés
• Ils ne sont pas bien gérés
• Ils sont inefficaces
• Leur marché est en déclin
• Ils avoir de mauvaises pratiques comptables
• Ils ne parviennent pas à planifier adéquatement
• Une myriade d’autres raisons

Michael Gerber, l’auteur du « Mythe électronique revisité », suggère qu’il y a une raison principale pour laquelle de nombreuses entreprises échouent:

 » La plupart des entrepreneurs ne sont que des techniciens avec une crise entrepreneuriale. La plupart des entrepreneurs échouent parce que vous travaillez dans votre entreprise plutôt que dans votre entreprise. »

Vous n’avez pas vraiment besoin d’être un expert financier ou un comptable pour travailler sur votre entreprise, mais il existe une poignée de mesures financières qui vous aideront à mieux comprendre les finances de votre entreprise et vous permettront de démontrer plus facilement à un investisseur potentiel que vous maîtrisez les mesures importantes associées à la gestion d’une entreprise prospère.

Gardez un œil sur ces mesures importantes

En tant que propriétaire de petite entreprise, j’ai trouvé ces mesures cruciales pour comprendre la santé de mon entreprise d’un point de vue financier.

Revenu

Sans revenus, rien d’autre dans votre entreprise ne peut vraiment aller très loin. Lorsque vous parlez à un investisseur (ou à un prêteur d’ailleurs), soyez prêt à parler des revenus et de la croissance de votre entreprise.

J’ai suivi ce nombre sur une base quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle et annuelle afin de pouvoir comparer la situation de mon entreprise aujourd’hui à celle de l’année dernière, du mois dernier, de la semaine dernière, etc.

Dépenses

Il existe plusieurs façons de classer vos dépenses, et votre comptable peut vous aider à décider ce qui convient le mieux à votre entreprise, mais vous devez bien comprendre ce qu’il vous en coûte pour faire des affaires afin de démontrer votre potentiel de profit à un investisseur potentiel.

N’oubliez pas qu’un investisseur n’est peut-être pas à la recherche d’un paiement de prêt régulier (comme une banque ou un autre prêteur), mais qu’il recherche un rendement, alors montrer que vous avez des dépenses sous contrôle est une première étape pour démontrer que vous êtes (ou pouvez être) rentable.

Ratio des flux de trésorerie

Les faibles flux de trésorerie ont entraîné la mort de nombreuses petites entreprises, c’est donc essentiel. Il ne suffit pas de savoir que vous avez de l’argent à la banque à la fin du mois; vous devez comprendre le ratio et ce qu’il vous dit.

Votre comptable vous indiquera que votre ratio de trésorerie est obtenu en divisant vos actifs et vos passifs. L’idéal, ou l’objectif pour chaque propriétaire d’entreprise, devrait être un ratio de 2: 1. Soit deux fois plus d’actifs que de passifs. Pour la plupart des entreprises, c’est un ordre assez élevé, mais tout ce qui est inférieur à 1: 1 devrait être un gros drapeau rouge indiquant que votre entreprise ne dispose pas de flux de trésorerie suffisants pour maintenir ses activités.

Vieillissement des comptes clients

Combien de temps faut-il à vos clients, à qui vous offrez des conditions de crédit, pour payer leurs factures? Si vous offrez des conditions de 30 jours, paient-ils systématiquement en 30 jours ou vont-ils parfois 45 ou 60 jours?

J’ai trouvé qu’il y avait un moment où cela me coûtait réellement de faire des affaires. Si un client passait environ 65 jours, l’impact négatif sur mon flux de trésorerie a essentiellement grignoté tous les bénéfices que j’aurais pu gagner. De plus, pour chaque jour de plus de 45 ans, il est devenu exponentiellement plus difficile à collecter. C’est une mesure que vous ne pouvez tout simplement pas ignorer.

Vieillissement des comptes fournisseurs

C’est un autre nombre que vous devriez avoir à portée de main, et la façon dont vous gérez vos comptes fournisseurs pourrait vous aider à capturer un pourcentage ou deux supplémentaires de profit.

Par exemple, étant donné que bon nombre de vos fournisseurs et fournisseurs qui offrent des conditions de paiement offrent également ce qu’on appelle souvent une remise de paiement rapide, si vous payez en 10 jours au lieu des 30 jours, vous pouvez obtenir un pourcentage ou deux de réduction supplémentaire sur votre facture. Il démontre également aux créanciers et aux investisseurs potentiels que vous êtes capable de gérer vos obligations financières.

Établir une certaine rigueur en matière de planification et de réserver du temps pour aborder l’aspect financier d’une petite entreprise peut sembler au départ beaucoup de travail supplémentaire pour un rendement marginal. Mais en fait, c’est ce qui distingue les entrepreneurs qui travaillent sur leur entreprise de ceux qui y travaillent simplement. Une analyse et une planification régulières peuvent être très attrayantes pour les investisseurs et aideront également à bâtir une entreprise saine et prospère.