Quel Est Le Remboursement D’Impôt Maximal Que Vous Pouvez Obtenir au Canada?

Le mois d’avril est le moment de l’impôt, une période qui procure du stress et de l’anxiété à de nombreux Canadiens. Il y a beaucoup à faire lors de la déclaration de revenus au Canada. Vous devez déclarer tous les revenus que vous avez reçus pour l’année, économiser de l’argent pour couvrir une facture fiscale potentielle et garder une trace de toutes les dépenses et déductions admissibles pour maximiser votre remboursement. Ensuite, il y a aussi l’évolution des règles fiscales de l’Agence du revenu du Canada au Canada. Heureusement, il existe de nombreuses façons d’augmenter votre remboursement d’impôt, comme les crédits d’impôt et les déductions.

Types de crédits d’impôt au Canada

Il existe deux types de crédits d’impôt que vous pouvez obtenir au Canada :

Crédits d’impôt non remboursables

Ces crédits d’impôt s’appliquent directement à votre impôt à payer. Ces crédits ne sont bénéfiques qu’aux personnes qui doivent des impôts. Par exemple, si vous devez 300 taxes en taxes et que vous recevez un crédit d’impôt non remboursable de 100 $, vous ne devez plus que 200 $.

Crédits d’impôt remboursables

Ceux-ci vous donneront un crédit, que vous deviez ou non des impôts cette année. Un exemple de crédit d’impôt remboursable est le crédit pour la TPS/TVH.

Remboursement d’impôt maximal que vous pouvez obtenir au Canada

Il n’y a pas de véritable remboursement d’impôt  » maximum  » que vous pouvez obtenir au Canada. Votre remboursement dépend de votre revenu, de vos déductions et du montant des impôts que vous avez payés.

Si vous êtes un employé, votre employeur percevra l’impôt que vous devez au gouvernement sur votre chèque de paie. Cela facilite les choses au moment de l’impôt puisque les personnes employées doivent simplement produire un T4 d’ici le 30 avril.

Comment Calculez-vous votre remboursement d’impôt

Les comptables et autres fiscalistes peuvent calculer votre remboursement d’impôt pour vous. Cependant, vous pouvez le calculer vous-même avec une calculatrice fiscale en ligne, ou en faisant le calcul vous-même. N’oubliez pas que si votre situation fiscale est compliquée, le calcul de votre remboursement peut prendre un peu plus de temps.

Voici les formules:

Impôt à Payer = Revenu Total – Déductions totales

Impôt Dû = Impôt à Payer X taux d’imposition moyen

Total Impôt à Payer = Total Impôt Dû – (15% de la Somme de tous les crédits)

Total impôt à payer – Impôt payé – Remboursement d’impôt

Comment Maximisez-Vous Votre Remboursement d’impôt?

Il existe de nombreuses façons d’augmenter le montant d’argent que vous recevez sur votre remboursement d’impôt annuel.

1. Cotisez à votre REER

Les régimes enregistrés d’épargne-retraite, ou REER, sont un excellent moyen de maximiser votre remboursement d’impôt. Utilisés principalement pour épargner en vue de la retraite, les REER offrent également un allégement fiscal puisque vous pouvez déduire vos cotisations de votre revenu imposable. Le plafond des cotisations annuelles à un REER est de 18 % de votre revenu gagné. Toutefois, si vous avez un faible revenu, un compte d’épargne libre d’impôt pourrait vous convenir mieux qu’un REER.

2. Appliquer à l’Allocation canadienne pour les travailleurs

L’Allocation canadienne pour les travailleurs est un crédit d’impôt remboursable pour les Canadiens à faible revenu. L’IBC comporte deux composantes – un montant de base et un supplément pour personnes handicapées.

Pour être admissible, vous devez être âgé de 19 ans ou plus ou vivre avec votre époux, conjoint de fait ou enfant, être un résident du Canada et gagner un revenu de travail.

Le montant maximal du crédit est de 1 381 for pour les personnes seules dont le revenu net est inférieur à 24 573 $ et de 2 379 for pour les familles dont le revenu net est inférieur à 37 173 $.

Déduire les frais de garde d’enfants

si vous avez des enfants, vous pouvez demander les frais suivants pour chaque enfant de moins de 18 ans, jusqu’à concurrence de 2 273 $:

• Services de garde d’enfants des aidants
• Services de garde d’enfants
• Services de garde d’enfants des établissements d’enseignement
• Camps de jour et écoles de sport de jour
• Internats, camps de nuit

4. Déduisez les dépenses de bureau à domicile

Si vous travaillez à domicile, vous pouvez demander des dépenses pour votre bureau à domicile, telles que les factures Internet, la papeterie, les ordinateurs, etc. Avec la pandémie de COVID-19, l’ARC a modifié les règles de déduction des dépenses de bureau à domicile. Si vous avez travaillé à la maison plus de 50% du temps tout au long de 2020, pour un minimum de quatre semaines, vous pouvez réclamer 2$ par jour, ou 400 $ par année.

5. Déduire les frais de déménagement

Vous pouvez déduire les frais de déménagement si vous répondez aux critères suivants:

• Vous avez déménagé pour travailler, exploiter une entreprise ou fréquenter une université, un collège ou un autre établissement d’enseignement
• Vous avez déménagé à au moins 40 KM de votre nouvel emploi ou de votre nouvelle école

Les frais de déménagement admissibles et déductibles comprennent les frais de véhicule, d’hébergement, les coûts de raccordement et de déconnexion des services publics et les coûts de transfert de titre.

6. Demander des crédits d’impôt spécifiques à la province

Il existe de nombreux crédits d’impôt spécifiques à la province, selon la province dans laquelle vous résidez. Par exemple, l’Ontario offre des déductions fiscales pour les frais d’adoption et la formation en apprentissage, ainsi que des crédits pour l’impôt foncier et les coûts énergétiques, selon votre revenu.

7. Utilisez Perte en capital

Si vous avez perdu de l’argent sur des placements en bourse, assurez-vous d’enregistrer votre perte en capital. Si vous réalisez des gains en capital au cours d’une année ultérieure, votre déclaration de perte en capital peut compenser les gains.

8. Demander le Crédit d’impôt pour personnes handicapées

Les Canadiens vivant avec une déficience peuvent demander le crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH) pour réduire l’impôt sur le revenu qu’ils doivent au gouvernement. Ce crédit d’impôt vise à soutenir les personnes vivant avec un handicap ou toute personne qui s’en occupe. Les Canadiens ayant une déficience admissible peuvent demander jusqu’à 8 576 $ par année.

9. Demander des crédits Pour les aînés

Si vous êtes un aîné (âgé de plus de 65 ans), vous pouvez demander jusqu’à 7 637 $ par année. Si vous recevez une rente, vous pouvez demander 2 000 $. Pour les couples âgés, le fractionnement du revenu de pension vous permet de minimiser le montant dû par vous et votre conjoint au moment de l’impôt.

Réflexions finales

Le temps d’imposition peut être stressant pour de nombreux Canadiens. Avec autant de dossiers et d’informations à suivre, cela peut être intimidant. Cependant, en suivant les étapes ci-dessus et en étant plus au courant des dépenses admissibles, vous pouvez vous attendre à un généreux remboursement d’impôt chaque année.