¿Sabes Cómo Va Tu Negocio y Hacia Dónde Va?

Creo que es seguro decir que la mayoría de los propietarios de nuevos negocios no se lanzan a su sueño empresarial porque son expertos financieros o están particularmente entusiasmados con pasar mucho tiempo en los informes financieros de su negocio.

Pero, es importante entender lo que está pasando dentro de su negocio, en realidad es la única manera de planificar el crecimiento.

Ya sea que simplemente esté tratando de escalar su negocio o buscando una inversión de capital, tener un plan es clave.

Recientemente, Barbara Corcoran, empresaria y jueza de Tanques de Tiburones, compartió algunas de sus ideas sobre pequeñas empresas. Tim Berry, fundador de Palo Alto Software and Bplans, preguntó: «¿Cuál es la mejor manera para que los empresarios demuestren que han pensado en los aspectos esenciales de su negocio, especialmente en las finanzas?»

No puedo pensar en demasiadas personas más calificadas para responder a esta pregunta desde la perspectiva del inversor.

«Tanque de Tiburones» juez Barbara Corcoran.

Respuesta de Corcoran:

«Al presentar a un inversor potencial, es importante tener una comprensión completa de las finanzas y perspectivas de su empresa.

La mejor manera de demostrar esto es familiarizarse íntimamente con su situación financiera: ser capaz de explicar sus estados de cuenta por dentro y por fuera y, lo que es más importante, ilustrar el pensamiento detrás de las proyecciones.

Cuando muestra un control de las finanzas, infunde una gran confianza en los inversores potenciales, porque sienten que usted también mostrará el mismo respeto y preocupación por su inversión en efectivo.»

Muchos prestamistas sienten lo mismo. Tengo un amigo que una vez dijo: «Si puedo decir más sobre la salud de una empresa mirando los informes financieros de lo que ellos pueden, es probable que no apruebe su solicitud de préstamo.»

3 claves para demostrar que conoce su negocio por dentro y por fuera

En pocas palabras, Corcoran sugiere que debe ser «íntimo» con el funcionamiento financiero de su negocio, así como comprender qué oportunidades o desafíos potenciales ve para el futuro (un análisis FODA puede ser útil aquí).

Pregúntate:

¿Tiene un plan?

Comencemos con sus «prospectos».»

Cuando Corcoran sugiere que necesita «have tener una comprensión completa de las prospects perspectivas de su empresa», está aludiendo a un plan de negocios y al potencial que tiene su negocio para el crecimiento futuro. No es raro que muchos propietarios de negocios confíen en planes informales o en una Planificación Ajustada para trazar el futuro de su negocio.

La idea de un plan formal y escrito puede parecer mucho trabajo con un beneficio mínimo, pero no creo que ese sea el caso. Es más, un plan formal no significa necesariamente engorroso. Un plan de negocios formal puede ser una gran herramienta para las empresas en cualquier etapa de desarrollo, no solo para las nuevas empresas que buscan capital. Su plan de negocios puede y debe ser la plataforma para comprender y aprovechar sus finanzas y comparar datos reales con sus proyecciones.

Muchos propietarios de negocios no ven el valor de la planificación y previsión regulares, y perjudican a sus negocios porque no han planeado los desafíos potenciales y no tienen ningún tipo de estrategia para lidiar con ellos. Lo mismo ocurre con las oportunidades. Planificar cómo aprovechará las oportunidades de crecimiento incluso podría ser de vital importancia a medida que trabaja para construir un negocio saludable y próspero.

¿Revisa regularmente su plan?

Si dedica tiempo a elaborar un plan de negocios bien pensado, ¿con qué frecuencia lo vuelve a visitar? Creo que su plan de negocios debe ser un documento vivo que consulte regularmente (piense al menos trimestralmente) para medir cómo lo está haciendo hoy en comparación con lo que pronosticó en su plan. Las grandes empresas dedican tiempo a la planificación regular y a la revisión de su rendimiento real para el plan como parte de la forma en que miden el éxito.

Una gran parte de la revisión de su plan debe centrarse en las finanzas, comparando su rendimiento real con lo que pronosticó. Si hacer esto de forma regular suena desalentador, usar un panel de control que se integre con su software de contabilidad para rastrear sus finanzas puede hacerlo más fácil.

La planificación regular ayuda a las empresas a aprovechar las oportunidades dentro de sus mercados. Creo que este es un comportamiento de las grandes empresas que las pequeñas empresas deberían modelar. Sin embargo, su plan de negocios debe ser un documento vivo que pueda revisar regularmente, y no algo tan difícil de manejar que se ponga en el estante y nunca se vuelva a hacer referencia.

Además, cuando un inversor solicita ver su plan, es probable que esté aún más interesado en cómo está funcionando su negocio en comparación con ese plan.

Para obtener más información sobre cómo celebrar una reunión mensual de revisión de planes, consulte este artículo.

¿Trabaja en su negocio o en su negocio?

Según la SBA, aproximadamente dos tercios de los negocios con empleados sobreviven al menos dos años, y solo la mitad llega a su quinto cumpleaños, por lo que es importante entender lo que significa trabajar en su negocio.

Con eso en mente, hay una serie de razones por las que muchas pequeñas empresas parecen fracasar, por ejemplo:

• No hay suficiente demanda de sus bienes o servicios
• El crecimiento está fuera de control
• Están descapitalizados
• No están bien administrados
• Son ineficientes
• Su mercado está en declive
• prácticas contables deficientes
• No planifican adecuadamente
• Innumerables otras razones

Michael Gerber, el autor de «E-Myth Revisited», sugiere que hay una razón principal por la que muchas empresas fracasan:

«La mayoría de los empresarios son simplemente técnicos con un ataque empresarial. La mayoría de los empresarios fracasan porque usted está trabajando en su negocio en lugar de en su negocio.»

Realmente no necesita ser un experto financiero o un contador para trabajar en su negocio, pero hay un puñado de métricas financieras que lo ayudarán a comprender mejor las finanzas de su negocio y le facilitarán demostrar a un inversor potencial que tiene un control de las métricas importantes asociadas con la gestión de un negocio exitoso.

Mantenga un ojo en estas métricas importantes

Como propietario de una pequeña empresa, descubrí que estas métricas son cruciales para comprender la salud de mi negocio desde una perspectiva financiera.

Ingresos

Sin ingresos, nada más en su negocio puede llegar muy lejos. Cuando hable con cualquier inversor (o prestamista), prepárese para hablar sobre los ingresos y el crecimiento de su negocio.

Rastreé este número diariamente, semanalmente, mensualmente, trimestralmente y anualmente para poder comparar cómo estaba mi negocio hoy con el año pasado, el mes pasado, la semana pasada, etc.

Gastos

Hay varias maneras de categorizar sus gastos, y su contador puede ayudarlo a decidir cuál es el mejor para su negocio, pero necesita tener un conocimiento profundo de lo que le cuesta hacer negocios para demostrar su potencial de generación de ganancias a un posible inversor.

No olvide que un inversor puede no estar buscando un pago de préstamo regular (como un banco u otro prestamista), pero está buscando una rentabilidad, por lo que demostrar que tiene los gastos bajo control es un primer paso para demostrar que es (o puede ser) rentable.

Ratio de flujo de caja

El pobre flujo de caja ha sido la muerte de muchas pequeñas empresas, por lo que es crítico. No es suficiente saber que tienes dinero en el banco al final del mes; necesitas entender la proporción y lo que te está diciendo.

Su contador le dirá que su ratio de flujo de caja se obtiene dividiendo sus activos y sus pasivos. El ideal, o el objetivo para todos los propietarios de negocios, debe ser una proporción de 2: 1. O el doble de activos que de pasivos. Para la mayoría de las empresas, eso es una tarea bastante difícil, pero cualquier cosa por debajo de 1:1, debe ser una gran bandera roja de advertencia de que su negocio no tiene un flujo de efectivo adecuado para mantener las operaciones comerciales.

Antigüedad de las cuentas por cobrar

¿Cuánto tiempo tardan sus clientes, a los que ofrece condiciones de crédito, en pagar sus facturas? Si ofrece plazos de 30 días, ¿pagan consistentemente en 30 días o a veces pagan 45 o 60 días?

Descubrí que había un punto en el que realmente me costaba hacer negocios. Si un cliente duraba aproximadamente 65 días, el impacto negativo en mi flujo de efectivo básicamente devoraba cualquier beneficio que pudiera haber ganado. Además, por cada día de más de 45 años, se hizo exponencialmente más difícil de recolectar. Esta es una métrica que no puedes ignorar.

Antigüedad de las cuentas a pagar

Este es otro número que debe tener a su alcance, y la forma en que administra sus cuentas a pagar podría ayudarlo a capturar un porcentaje adicional o dos de las ganancias.

Por ejemplo, debido a que muchos de sus proveedores y proveedores que ofrecen términos de pago, también ofrecen lo que a menudo se llama un descuento por pronto pago, si paga en 10 días en lugar de los 30 días, podría capturar un porcentaje adicional o dos de descuento en su factura. También demuestra a los acreedores y a los inversores potenciales que usted es capaz de gestionar sus obligaciones financieras.

Establecer un poco de rigor con respecto a la planificación y reservar tiempo para abordar el lado financiero de una pequeña empresa puede parecer inicialmente un montón de trabajo extra para un rendimiento marginal. Pero en realidad, es lo que distingue a los empresarios que trabajan en sus negocios de los que simplemente trabajan en ellos. El análisis y la planificación regulares pueden ser muy atractivos para los inversores, también ayudarán a construir una empresa saludable y próspera.