¿Qué hace cuando se concede la legalización de un testamento?

La concesión de sucesiones da autoridad legal para tratar con el patrimonio de alguien que ha fallecido, incluida la venta o transferencia de su propiedad, el cierre de sus cuentas bancarias y el cobro de pólizas de seguro de vida.

Entender una concesión de sucesiones

Cuando alguien muere, sus asuntos personales deben liquidarse, como cualquier deuda pendiente pagada y su dinero y posesiones distribuidas a las personas que las heredarán. Este proceso se conoce como administración de bienes, o sucesión, y la persona que lleva a cabo esta tarea se llama representante personal.

El término concesión de sucesiones se refiere al documento que da autoridad para administrar un patrimonio cuando hay un testamento. Si no hay testamento, este documento se llama concesión de cartas de administración. Ambos documentos funcionan de una manera muy similar y, para simplificar, nos referiremos a la concesión de sucesiones en este artículo.

El representante personal es responsable de solicitar la legalización de un testamento. Si la persona que falleció dejó un testamento válido, el representante personal también se conoce como ejecutor. Si no hay testamento, el representante personal se conoce como administrador.

Con nuestro Servicio Completo de Sucesiones, asumimos toda la responsabilidad de obtener la Concesión de Sucesiones y tratar los asuntos Legales, Fiscales (no IVA), de Administración de Propiedades y Bienes Raíces*.

* También podemos pagar todos los costos de un funeral Cooperativo, siempre que el patrimonio posea activos suficientes que se puedan vender a su debido tiempo para reembolsar nuestros costos.

¿Para qué es una concesión de sucesiones?

La Concesión de Sucesiones da a los Representantes Personales autoridad legal para tomar el control de los activos en el Patrimonio y, en muchos casos, reunir estos activos en el patrimonio listo para ser cobrado, transferido o vendido. Esto podría incluir la venta o transferencia de propiedades, el cierre de cuentas bancarias y el cobro de pólizas de seguro de vida.

Cuando el registro de sucesiones emite la concesión de sucesiones, es un hito, ya que permite que la administración del patrimonio continúe.

Cierre de cuentas bancarias

Los activos líquidos (como cuentas bancarias y otras tenencias de efectivo) a menudo son los primeros activos que se tratan después de que se haya emitido la concesión de sucesiones. Aunque algunos de estos podrían haber sido tratados ya porque no siempre se necesita una concesión de sucesiones para cerrar cuentas bancarias.

Esto se debe a que todos los bancos tienen un umbral máximo de dinero que están dispuestos a liberar sin una concesión de sucesiones. Si la cantidad de dinero retenida en la cuenta excede el umbral de legalización del banco, no se podrá retirar el dinero y las cuentas no se podrán cerrar hasta que se conceda la legalización.

Para obtener más información, consulte límites bancarios para sucesiones.

Cobrar pólizas de seguro de vida o de pensiones

Muchas pólizas de vida y de pensiones, donde se pagan sumas globales al patrimonio, requieren la concesión de sucesiones antes de que se pueda reclamar el dinero. Esto se debe a que la concesión de sucesiones da a los representantes personales autoridad para actuar en nombre del patrimonio.

En algunas circunstancias, las compañías de seguros y los proveedores de pensiones solo pueden pagar a la persona nombrada en la concesión de sucesiones.

Vender la propiedad

Como el patrimonio está compuesto por todo lo que la persona fallecida poseía en el momento de su muerte, esto incluirá cualquier propiedad que poseyera. Por lo tanto, es deber del ejecutor o administrador tratar con la propiedad como parte de la administración de la herencia.

Para la propiedad de propiedad conjunta como inquilinos conjuntos, no se necesitará un testamento, pero se necesitará para cualquier propiedad propiedad a nombre exclusivo del fallecido, o como inquilinos en común con otra persona.

La concesión de sucesiones permite que se proceda a la venta de una propiedad. Vale la pena señalar que la propiedad se puede poner a la venta antes de que se haya emitido la concesión de sucesiones, los contratos no se pueden intercambiar sin ella. Una vez que se ha obtenido la concesión de la sucesión, los representantes personales tienen la autoridad para vender o transferir la propiedad.

Si la propiedad era propiedad de otra persona como inquilinos en común, esto significa que cada persona posee una parte específica de la propiedad. La parte que pertenece a la persona fallecida será heredada por quien la haya dejado en su testamento, o de acuerdo con las reglas de sucesión intestada si no hay testamento. Una vez más, esto no se puede hacer sin una concesión de sucesiones.

Si la propiedad era propiedad de otra persona como copropietario, la propiedad se transferirá automáticamente al copropietario sobreviviente.

Administrar el patrimonio

Una vez que se han recibido fondos en el patrimonio, es responsabilidad de los ejecutores administrar el patrimonio y hay una orden en la que esto debe hacerse.

Saldar deudas

Cualquier deuda pendiente que la persona fallecida tenga en su patrimonio deberá pagarse como parte de la administración del patrimonio. Muchas de estas deudas se habrán conocido cuando se realizó la solicitud de concesión de sucesiones, y deben liquidarse en este punto. Por supuesto, puede haber más deudas que surjan durante el curso de la administración, por lo que es crucial retener suficiente dinero en el patrimonio para contabilizarlas.

A veces se publican avisos en la prensa para informar a los acreedores de la muerte de la persona y pedirles que presenten su reclamación contra el patrimonio. Estos se llaman anuncios legales. Por lo general, darán un plazo para que los acreedores hagan su reclamo. Se ofrecerá protección a los representantes personales en caso de que los acreedores se presenten después de la fecha límite, por lo que habrá un grado de certeza con respecto al monto de la deuda en la masa.

Distribución del patrimonio

Una vez que se han pagado las deudas pendientes, los representantes personales pueden distribuir lo que queda en el patrimonio a los beneficiarios (las personas u organizaciones que heredarán del patrimonio). Si la persona fallecida dejó un testamento, este establece quiénes son los beneficiarios. Si no hay testamento, los beneficiarios serán determinados por la ley bajo las reglas de intestado.

Si una cantidad específica de dinero o un artículo específico se ha dejado a un individuo en el testamento, esto se conoce como»legado». Los legados siempre se pagan o transfieren primero y luego los representantes personales pueden ver lo que queda en el patrimonio una vez que se han pagado todos los pasivos y legados. A continuación, podrán determinar si se puede hacer una distribución provisional a los beneficiarios residuales (aquellos que heredarán lo que queda).

No es inusual que las distribuciones a los beneficiarios residuales se realicen en dos partes. El primer pago se realizará cuando se haya recibido la mayoría de los fondos y el segundo pago (a menudo más pequeño) se realizará una vez que se complete la administración del patrimonio. En algunos casos, puede ser que los activos en efectivo se hayan tratado, pero la venta de la propiedad aún no se ha completado, lo que significa que se debe un pago mayor a los beneficiarios en un momento posterior.

Cuando se han recogido todos los activos y se conocen todas las deudas (por ejemplo, las facturas finales de servicios públicos no se emitirán hasta que se haya completado la venta de la propiedad), los representantes personales pueden preparar las cuentas finales de bienes.

Responsabilidad de los representantes personales

Los representantes personales son responsables de cada centavo que entra y sale del patrimonio, y los beneficiarios pueden examinar las cuentas finales del patrimonio. Si los representantes personales han instruido a nuestros abogados testamentarios para que actúen en su nombre, asumiremos toda la responsabilidad de esto, incluida la preparación de las cuentas de patrimonio.

Si los representantes personales están actuando sin apoyo legal, necesitarán preparar sus propias cuentas de bienes y se les puede responsabilizar personalmente por cualquier error que cometan durante la sucesión.

El nombramiento como representante personal es una cita de por vida y esta responsabilidad no termina cuando se ha distribuido el patrimonio. Esto significa que, si en el futuro se descubren bienes desconocidos, los representantes personales están obligados a ocuparse de ellos y a velar por que se distribuyan a los beneficiarios.

¿Cuánto tiempo tomará la administración de bienes una vez que se conceda la legalización de un testamento?

El tiempo requerido para completar la administración de un patrimonio una vez que se ha otorgado la sucesión depende del tamaño y la complejidad del patrimonio. Los factores que pueden afectar el tiempo que lleva incluirán los activos propiedad del fallecido (incluidos los activos o propiedades extranjeros), las deudas pendientes que tenía y si hay que pagar un impuesto de sucesiones.

La propiedad de la persona fallecida es a menudo el activo que más tiempo consume para tratar, y una venta difícil podría retrasar significativamente el proceso de administración del patrimonio.

Otros factores que pueden retrasar el proceso de administración del patrimonio incluyen asuntos contenciosos (donde los beneficiarios, fideicomisarios o ejecutores no están de acuerdo) y reclamos que se hacen contra el patrimonio.

Las reclamaciones contra un patrimonio se pueden presentar dentro de los seis meses posteriores a la emisión de la concesión de la sucesión. Normalmente, en virtud de la Ley de sucesiones, toda persona que piense que tiene derecho a heredar del patrimonio presenta esas reclamaciones. También puede presentar reclamaciones el Departamento de Trabajo y Pensiones, que a veces investiga si se pagó la cantidad correcta de beneficios a la persona fallecida durante su vida.

En promedio, sin embargo, la administración de un patrimonio generalmente se concluirá dentro de seis a nueve meses a partir de la fecha de fallecimiento.

Tenga en cuenta que si el Impuesto de sucesiones se debe sobre el patrimonio de las personas fallecidas, el Impuesto de sucesiones debe pagarse antes de que se pueda emitir una concesión de sucesiones.