¿Cuál es El Reembolso Máximo de Impuestos Que Puede Obtener en Canadá?

Abril es el momento de los impuestos, un momento que trae estrés y ansiedad a muchos canadienses. Hay mucho que hacer al presentar impuestos en Canadá. Debe declarar todos los ingresos que recibió durante el año, ahorrar dinero para cubrir una posible factura de impuestos y llevar un registro de todos los gastos y deducciones elegibles para maximizar su reembolso. Luego, también está mantenerse al día con las cambiantes reglas tributarias de la Agencia de Ingresos de Canadá en Canadá. Afortunadamente, hay muchas maneras de aumentar su reembolso de impuestos, como créditos y deducciones fiscales.

Tipos de Créditos Fiscales en Canadá

Hay dos tipos de créditos fiscales que puede obtener en Canadá:

Créditos Fiscales no reembolsables

Estos créditos fiscales se aplican directamente a su impuesto a pagar. Estos créditos solo son beneficiosos para las personas que deben impuestos. Por ejemplo, si debe taxes 300 en impuestos y recibe un crédito fiscal no reembolsable de 1 100, ahora solo debe 2 200.

Créditos Fiscales reembolsables

Estos le darán un crédito independientemente de si debe o no impuestos este año. Un ejemplo de crédito fiscal reembolsable es el crédito GST / HST.

Reembolso máximo de Impuestos Que puede Obtener en Canadá

No hay un reembolso de impuestos «máximo» real que pueda obtener en Canadá. Su reembolso depende de sus ingresos, deducciones y cuánto ha pagado en impuestos.

Si usted es un empleado, su empleador cobrará el impuesto que debe al gobierno de su cheque de pago. Esto facilita las cosas en el momento de los impuestos, ya que las personas empleadas solo necesitan presentar un T4 antes del 30 de abril.

Cómo Calcula Su Reembolso de Impuestos

Los contadores y otros profesionales de impuestos pueden calcular su reembolso de impuestos por usted. Sin embargo, puede calcularlo usted mismo con una calculadora de impuestos en línea o haciendo los cálculos usted mismo. Recuerde, si su situación fiscal es complicada, puede tardar un poco más en calcular su reembolso.

Aquí están las fórmulas:

Impuesto A Pagar = Ingresos Totales – Deducciones totales

Impuesto Adeudado = Impuesto A Pagar X tasa impositiva promedio

Impuesto Total A Pagar = Impuesto Total A Pagar – (15% de la Suma de todos los créditos)

Impuesto total a pagar – Impuesto pagado – Reembolso de Impuestos

¿Cómo Maximiza Su Reembolso de Impuestos?

Hay muchas maneras de aumentar la cantidad de dinero que recibe en su reembolso de impuestos anual.

1. Contribuya a Su RRSP

Los Planes de Ahorro para la Jubilación Registrados, o RRSP, son una excelente manera de maximizar su reembolso de impuestos. Utilizados principalmente para ahorrar para la jubilación, los RRSP también ofrecen desgravación fiscal, ya que puede deducir sus contribuciones de su ingreso imponible. El límite para las contribuciones anuales al RRSP es el 18% de sus ingresos ganados. Sin embargo, si tiene ingresos bajos, una Cuenta de Ahorros Libre de Impuestos podría ser mejor para usted que un RRSP.

2. Aplicar al Beneficio para Trabajadores de Canadá

El Beneficio para Trabajadores de Canadá es un crédito fiscal reembolsable para canadienses con bajos ingresos. El CWB tiene dos componentes: una cantidad básica y un suplemento por discapacidad.

Para ser elegible, debe tener 19 años de edad o más o vivir con su cónyuge, pareja de hecho o hijo, ser residente de Canadá y obtener un ingreso laboral.

El monto máximo de crédito es de 1 1,381 para personas solteras con ingresos netos inferiores a 2 24,573, y 2 2,379 para familias con ingresos netos inferiores a 3 37,173.

Deducir Gastos de guardería

si tiene hijos, puede reclamar los siguientes gastos por cada niño menor de 18 años, hasta un máximo de $2,273:

• Servicios de guardería de cuidadores
• Servicios de guardería
• Servicios de guardería de instituciones educativas
• Campamentos diurnos y escuelas deportivas diurnas
• Internados, campamentos nocturnos

4. Deducir Gastos de Oficina en casa

Si trabaja en casa, puede reclamar gastos de su oficina en casa, como facturas de Internet, papelería, computadoras y más. Con la pandemia de COVID-19, la CRA cambió las reglas para deducir los gastos de la oficina en casa. Si trabajó en casa más del 50% del tiempo a lo largo de 2020, por un mínimo de cuatro semanas, puede reclamar 2$ por día, o 4 400 por año.

5. Deducir Gastos de Mudanza

Puede deducir gastos de mudanza si cumple con los siguientes criterios:

• Se mudó para trabajar, dirigir un negocio o asistir a una universidad, colegio u otra institución educativa
• Se mudó al menos 40 KM más cerca de su nuevo trabajo o escuela

Los gastos de mudanza deducibles elegibles incluyen gastos de vehículo, alojamiento, costos de conexiones y desconexión de servicios públicos y costos de transferencia de título.

6. Solicite Créditos Fiscales Específicos de la Provincia

Hay muchos créditos fiscales específicos de la provincia disponibles, dependiendo de la provincia en la que resida. Por ejemplo, Ontario ofrece deducciones fiscales por gastos de adopción y formación de aprendices, así como créditos por impuestos a la propiedad y costos de energía, dependiendo de sus ingresos.

7. Use Pérdida de capital

Si ha perdido dinero en inversiones en el mercado de valores, asegúrese de registrar su pérdida de capital. Si experimenta ganancias de capital en un año futuro, su historial de pérdidas de capital puede compensar las ganancias.

8. Reclamar el Crédito Tributario por Discapacidad

Los canadienses que viven con una discapacidad pueden reclamar el crédito tributario por discapacidad (DTC) para ayudar a reducir cualquier impuesto sobre la renta que deban al gobierno. Este crédito fiscal está destinado a apoyar a las personas que viven con una discapacidad o a cualquier persona que los cuide. Los canadienses con discapacidades elegibles pueden reclamar hasta 8 8,576 por año.

9. Reclamar Créditos para Personas Mayores

Si eres un adulto mayor (mayor de 65 años), puedes reclamar hasta 7 7,637 por año. Si recibe una pensión, puede reclamar 2 2,000. Para las parejas mayores, la división de ingresos de pensiones le permite minimizar la cantidad adeudada por usted y su pareja en el momento de los impuestos.

Pensamientos finales

El tiempo de impuestos puede ser estresante para muchos canadienses. Con tantos registros e información para llevar un registro, puede ser intimidante. Sin embargo, al seguir los pasos anteriores y estar más al tanto de los gastos elegibles, puede esperar un generoso reembolso de impuestos cada año.