Was ist die maximale Steuerrückerstattung, die Sie in Kanada erhalten können?

April ist Steuerzeit, eine Zeit, die vielen Kanadiern Stress und Angst bringt. Es gibt viel zu tun, wenn Steuern in Kanada Einreichung. Sie müssen alle Einnahmen, die Sie für das Jahr erhalten haben, angeben, Geld sparen, um eine potenzielle Steuerrechnung zu decken, und alle förderfähigen Ausgaben und Abzüge im Auge behalten, um Ihre Rückerstattung zu maximieren. Dann gibt es auch die sich ändernden Steuerregeln der Canada Revenue Agency in Kanada. Glücklicherweise gibt es viele Möglichkeiten, Ihre Steuerrückerstattung zu erhöhen, wie Steuergutschriften und Abzüge.

Arten von Steuergutschriften in Kanada

Es gibt zwei Arten von Steuergutschriften, die Sie in Kanada erhalten können:

Nicht erstattungsfähige Steuergutschriften

Diese Steuergutschriften werden direkt auf Ihre zu zahlende Steuer angewendet. Diese Kredite sind nur für Personen von Vorteil, die Steuern schulden. Wenn Sie beispielsweise 300 US-Dollar Steuern schulden und eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift von 100 US-Dollar erhalten, schulden Sie jetzt nur noch 200 US-Dollar.

Erstattungsfähige Steuergutschriften

Diese geben Ihnen eine Gutschrift, unabhängig davon, ob Sie in diesem Jahr Steuern schulden oder nicht. Ein Beispiel für eine rückzahlbare Steuergutschrift ist die GST / HST-Gutschrift.

Maximale Steuerrückerstattung, die Sie in Kanada erhalten können

Es gibt keine echte „maximale“ Steuerrückerstattung, die Sie in Kanada erhalten können. Ihre Rückerstattung hängt von Ihrem Einkommen, Abzügen und wie viel Sie an Steuern bezahlt haben.

Wenn Sie Angestellter sind, zieht Ihr Arbeitgeber die Steuer, die Sie der Regierung schulden, von Ihrem Gehaltsscheck ein. Dies erleichtert die Steuerzeit, da Arbeitnehmer bis zum 30. April nur einen T4 einreichen müssen.

Wie berechnen Sie Ihre Steuerrückerstattung

Buchhalter und andere Steuerfachleute können Ihre Steuerrückerstattung für Sie berechnen. Sie können es jedoch selbst mit einem Online-Steuerrechner berechnen oder selbst rechnen. Denken Sie daran, wenn Ihre Steuersituation kompliziert ist, kann es etwas länger dauern, bis Sie Ihre Rückerstattung berechnen.

Hier sind die Formeln:

Steuerpflichtig = Gesamteinkommen – Gesamtabzüge

Steuerschuld = Steuerschuld X durchschnittlicher Steuersatz

Gesamtsteuerschuld = Gesamtsteuerschuld – (15% der Summe aller Gutschriften)

Gesamtsteuerschuld – Gezahlte Steuer – Steuerrückerstattung

Wie maximieren Sie Ihre Steuerrückerstattung?

Es gibt viele Möglichkeiten, den Geldbetrag, den Sie für Ihre jährliche Steuerrückerstattung erhalten, zu erhöhen.

1. Tragen Sie zu Ihrem RRSP bei

Registrierte Altersvorsorgepläne oder RRSPs sind eine großartige Möglichkeit, Ihre Steuerrückerstattung zu maximieren. RRSPs werden hauptsächlich zum Sparen für den Ruhestand verwendet und bieten auch Steuererleichterungen, da Sie Ihre Beiträge von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen können. Die Grenze für jährliche RRSP-Beiträge beträgt 18% Ihres Arbeitseinkommens. Wenn Sie jedoch ein niedriges Einkommen haben, passt ein steuerfreies Sparkonto möglicherweise besser zu Ihnen als ein RRSP.

2. Beantragen Sie den Canada Workers Benefit

Der Canada Workers Benefit ist eine erstattungsfähige Steuergutschrift für Kanadier mit niedrigem Einkommen. Die CWB besteht aus zwei Komponenten – einem Grundbetrag und einem Behindertenzuschlag.

Um teilnahmeberechtigt zu sein, müssen Sie mindestens 19 Jahre alt sein oder mit Ihrem Ehepartner, Lebenspartner oder Kind zusammenleben, in Kanada ansässig sein und ein Arbeitseinkommen erzielen.

Der maximale Kreditbetrag beträgt 1.381 USD für Einzelpersonen mit einem Nettoeinkommen unter 24.573 USD und 2.379 USD für Familien mit einem Nettoeinkommen unter 37.173 USD.

Kinderbetreuungskosten abziehen

Wenn Sie Kinder haben, können Sie die folgenden Ausgaben für jedes Kind unter 18 Jahren bis zu einem Höchstbetrag von 2.273 USD geltend machen:

• Kinderbetreuung von Betreuungspersonen
• Kindertagesstätten
• Kinderbetreuung von Bildungseinrichtungen
• Tagescamps und Tagessportschulen
• Internate, Übernachtungslager

4. Home-Office-Ausgaben abziehen

Wenn Sie zu Hause arbeiten, können Sie Ausgaben für Ihr Home-Office geltend machen, z. B. Internetrechnungen, Schreibwaren, Computer und mehr. Mit der COVID-19-Pandemie änderte die Ratingagentur die Regeln für den Abzug von Heimbürokosten. Wenn Sie im Jahr 2020 mindestens vier Wochen lang mehr als 50% der Zeit zu Hause gearbeitet haben, können Sie 2 US-Dollar pro Tag oder 400 US-Dollar pro Jahr beanspruchen.

5. Umzugskosten abziehen

Sie können Umzugskosten abziehen, wenn Sie die folgenden Kriterien erfüllen:

• Sie sind umgezogen, um zu arbeiten, ein Unternehmen zu führen oder eine Universität, ein College oder eine andere Bildungseinrichtung zu besuchen
• Sie sind mindestens 40 KM näher an Ihren neuen Job oder Ihre neue Schule gezogen

Zu den anrechenbaren, abzugsfähigen Umzugskosten gehören Fahrzeugkosten, Unterkunft, Kosten für Stromanschlüsse und -abschaltungen sowie Kosten für die Übertragung von Titeln.

6. Beantragen Sie provinzspezifische Steuergutschriften

Je nach Provinz, in der Sie wohnen, stehen viele provinzspezifische Steuergutschriften zur Verfügung. Zum Beispiel bietet Ontario Steuerabzüge für Adoptionskosten und Lehrlingsausbildung sowie Gutschriften für Grundsteuer und Energiekosten, abhängig von Ihrem Einkommen.

7. Verwenden Sie Kapitalverlust

Wenn Sie Geld für Investitionen an der Börse verloren haben, stellen Sie sicher, dass Sie Ihren Kapitalverlust aufzeichnen. Wenn Sie in einem zukünftigen Jahr Kapitalgewinne erzielen, kann Ihr Kapitalverlust die Gewinne ausgleichen.

8. Beanspruchen Sie die Disability Tax Credit

Kanadier, die mit einer Behinderung leben, können die Disability Tax Credit (DTC) beanspruchen, um die Einkommensteuer zu senken, die sie der Regierung schulden. Diese Steuergutschrift soll diejenigen unterstützen, die mit einer Behinderung leben, oder jeden, der sich um sie kümmert. Kanadier mit berechtigten Behinderungen können bis zu $ 8,576 pro Jahr beanspruchen.

9. Claim Credits für Senioren

Wenn Sie ein Senior sind (über 65 Jahre), können Sie bis zu $ 7.637 pro Jahr beanspruchen. Wenn Sie eine Rente erhalten, können Sie 2.000 US-Dollar beanspruchen. Für ältere Paare, Renteneinkommenssplitting ermöglicht es Ihnen, den von Ihnen und Ihrem Partner geschuldeten Betrag zum Steuerzeitpunkt zu minimieren.

Abschließende Gedanken

Steuerzeit kann für viele Kanadier stressig sein. Mit so vielen Aufzeichnungen und Informationen zu verfolgen, kann es einschüchternd sein. Wenn Sie jedoch die oben genannten Schritte ausführen und sich der förderfähigen Ausgaben bewusst sind, können Sie sich jedes Jahr auf eine großzügige Steuerrückerstattung freuen.