Vad är den maximala skatteåterbäringen du kan få i Kanada?

April är skatt tid, en tid som ger stress och ångest för många kanadensare. Det finns mycket att göra när du lämnar in skatter i Kanada. Du måste deklarera alla inkomster du fått för året, spara pengar för att täcka en potentiell skatt räkningen och hålla reda på alla stödberättigande kostnader och avdrag för att maximera din återbetalning. Sedan följer det också med Canada Revenue Agencys förändrade skatteregler i Kanada. Lyckligtvis finns det många sätt att öka din skatteåterbäring, som skattekrediter och avdrag.

typer av skattekrediter i Kanada

det finns två typer av skattekrediter som du kan få i Kanada:

ej återbetalningsbara skattekrediter

dessa skattekrediter tillämpas direkt på din skatt som ska betalas. Dessa krediter är bara fördelaktiga för personer som är skyldiga skatter. Om du till exempel är skyldig $300 i skatter och får en icke återbetalningsbar skattekredit på $100, är du nu bara skyldig $200.

återbetalningsbara skattekrediter

dessa ger dig en kredit oavsett om du är skyldig skatter i år eller inte. Ett exempel på en återbetalningsbar skattekredit är GST/HST-krediten.

maximal skatteåterbäring du kan få i Kanada

det finns ingen riktig ”maximal” skatteåterbäring som du kan få i Kanada. Din återbetalning beror på din inkomst, avdrag och hur mycket du har betalat i skatt.

om du är anställd kommer din arbetsgivare att samla in den skatt du är skyldig regeringen från din lönecheck. Detta gör det lättare vid skattetid eftersom anställda bara behöver lämna in en T4 senast den 30 April.

Hur beräknar du din skatteåterbäring

revisorer och andra skattepersonal kan beräkna din skatteåterbäring för dig. Du kan dock beräkna det själv med en online skattekalkylator eller genom att göra matten själv. Kom ihåg att om din skattesituation är komplicerad kan det ta dig lite längre tid att beräkna din återbetalning.

här är formlerna:

skatt som ska betalas = total inkomst – totala avdrag

skatt som ska betalas = skatt som ska betalas X genomsnittlig skattesats

Total skatt som ska betalas = Total skatt som ska betalas – (15% av summan av alla krediter)

Total skatt som ska betalas – betald skatt – skatteåterbäring

Hur maximerar du din skatteåterbäring?

det finns många sätt att öka mängden pengar du får på din årliga skatteåterbäring.

1. Bidra till din RRSP

registrerade pensionssparande planer, eller RRSP, är ett bra sätt att maximera din skatteåterbäring. Används främst för att spara för pensionering, ger RRSPs också skattelättnader eftersom du kan dra av dina bidrag från din skattepliktiga inkomst. Gränsen för årliga RRSP-bidrag är 18% av din förvärvsinkomst. Om du har en låg inkomst, dock, ett skattefritt sparkonto kan vara en bättre passform för dig än en RRSP.

2. Ansök till Canada Workers Benefit

Canada Workers Benefit är en återbetalningsbar skattekredit för kanadensare med låg inkomst. CWB har två komponenter-ett grundbelopp och ett handikapptillskott.

för att vara berättigad måste du vara 19 år eller äldre eller bo hos din make, sambo eller barn, vara bosatt i Kanada och tjäna en arbetsinkomst.

det maximala kreditbeloppet är $1,381 för enskilda individer med en nettoinkomst under $24,573 och $2,379 för familjer med en nettoinkomst under $37,173.

dra av barnomsorgskostnader

om du har barn kan du kräva följande utgifter för varje barn under 18 år, till högst $2,273:

• barnomsorg från vårdgivare
• daghemstjänster
• barnomsorg från utbildningsinstitutioner
• dagläger och idrottsskolor
• internatskolor, övernattningsläger

4. Dra av Hemmakontorskostnader

om du arbetar hemma kan du kräva utgifter för ditt hemmakontor, till exempel interneträkningar, brevpapper, datorer och mer. Med COVID-19-pandemin ändrade CRA reglerna för avdrag för hemmakontorskostnader. Om du arbetade hemma mer än 50% av tiden under 2020, i minst fyra veckor, kan du göra anspråk på 2$ per dag eller $400 per år.

5. Dra av rörliga kostnader

du kan dra av rörliga kostnader om du uppfyller följande kriterier:

• du flyttade till jobbet, driver ett företag eller går på universitet, högskola eller annan utbildningsinstitution
• du flyttade minst 40 KM närmare ditt nya jobb eller din skola

stödberättigande, avdragsgilla rörelsekostnader inkluderar fordonskostnader, boende, kostnader för nyttoanslutningar och frånkoppling och titelöverföringskostnader.

6. Ansök om Provinsspecifika skattekrediter

det finns många provinsspecifika skattekrediter tillgängliga, beroende på provinsen där du bor. Till exempel, Ontario erbjuder skatteavdrag för adoptionskostnader och lärlingsutbildning, samt krediter för fastighetsskatt och energikostnader, beroende på din inkomst.

7. Använd kapitalförlust

om du har förlorat pengar på investeringar på aktiemarknaden, se till att du registrerar din kapitalförlust. Om du upplever realisationsvinster i ett framtida år kan din rekord av kapitalförlust kompensera vinsterna.

8. Hävda funktionshinder skattekredit

kanadensare som bor med funktionshinder kan hävda funktionshinder skattekredit (DTC) för att minska eventuell inkomstskatt som de kan vara skyldiga regeringen. Denna skattekredit är avsedd att stödja dem som lever med funktionshinder eller någon som bryr sig om dem. Kanadensare med berättigade funktionshinder kan kräva upp till $ 8,576 per år.

9. Gör anspråk på krediter för seniorer

om du är senior (över 65 år) kan du göra anspråk på upp till $7 637 per år. Om du får pension kan du kräva 2 000 dollar. För äldre par, pensionsinkomstdelning gör att du kan minimera det belopp som du och din partner är skyldiga vid skattetid.

slutliga tankar

skattetid kan vara stressande för många kanadensare. Med så många poster och information att hålla reda på kan det vara skrämmande. Men genom att följa stegen ovan och vara mer medveten om stödberättigande utgifter kan du se fram emot en generös skatteåterbäring varje år.