Sai come sta andando la tua attività e dove sta andando?

Penso che sia sicuro dire che la maggior parte dei nuovi imprenditori non salta nel loro sogno imprenditoriale perché sono esperti finanziari o sono particolarmente entusiasti di spendere un sacco di tempo fino al ginocchio nei rapporti finanziari della loro attività.

Ma, è importante capire cosa sta succedendo all’interno del loro business—è davvero l’unico modo per pianificare la crescita.

Che tu stia semplicemente cercando di scalare la tua attività o di cercare investimenti azionari, avere un piano è la chiave.

Recentemente, Barbara Corcoran, imprenditrice e giudice di Shark Tank, ha condiviso alcune delle sue intuizioni sulle piccole imprese. Tim Berry, fondatore di Palo Alto Software e Bplans, ha chiesto: “Qual è il modo migliore per gli imprenditori di dimostrare di aver pensato agli aspetti essenziali della loro attività, in particolare ai dati finanziari?”

Non riesco a pensare a troppe persone più qualificate per rispondere a questa domanda dal punto di vista dell’investitore.

“Shark Tank” giudice Barbara Corcoran.

Risposta di Corcoran:

“Quando pitching un potenziale investitore, è importante avere una comprensione completa dei dati finanziari e le prospettive della vostra azienda.

Il modo migliore per dimostrare questo è quello di diventare intimamente familiarità con la vostra posizione finanziaria—essere in grado di spiegare le vostre dichiarazioni dentro e fuori e ancora più importante, illustrare il pensiero dietro le proiezioni.

Quando si visualizza un comando dei dati finanziari, infonde una grande quantità di fiducia nei potenziali investitori, perché si sentono si mostrerà lo stesso rispetto e la preoccupazione per il loro investimento di cassa troppo.”

Molti istituti di credito si sentono allo stesso modo. Ho un amico che una volta ha detto: “Se posso dire di più sulla salute di un business guardando i rapporti finanziari di quanto possano, non sono propensi ad approvare la loro richiesta di prestito.”

3 chiavi per dimostrare che conosci la tua attività dentro e fuori

In poche parole, Corcoran suggerisce che devi essere “intimo” con il modo in cui la tua attività sta facendo finanziariamente e capire quali potenziali opportunità o sfide vedi per il futuro (un’analisi SWOT può essere utile qui).

Chiediti:

Hai un piano?

Iniziamo con le tue “prospettive.”

Quando Corcoran suggerisce di “have avere una comprensione completa delle prospettive della tua azienda prospects”, allude a un business plan e al potenziale che la tua azienda ha per la crescita futura. Non è raro che molti imprenditori si affidino a piani informali o pianificazione snella per tracciare il futuro della loro attività.

L’idea di un piano formale e scritto può sembrare un sacco di lavoro con un beneficio minimo, ma non credo che sia così. Cosa c’è di più, un piano formale non significa necessariamente ingombrante. Un business plan formale può essere un ottimo strumento per le aziende in qualsiasi fase di sviluppo, non solo per le startup in cerca di capitale. Il tuo business plan può e deve essere la piattaforma per comprendere e sfruttare i tuoi dati finanziari e confrontare i dati reali con le tue proiezioni.

Molti imprenditori non riescono a vedere il valore della pianificazione e delle previsioni regolari, e fa male alle loro attività perché non hanno pianificato potenziali sfide e non hanno alcun tipo di strategia per affrontarle. Lo stesso vale per le opportunità. Pianificazione per come si approfitterà di opportunità di crescita potrebbe anche essere di vitale importanza come si lavora per costruire un business sano e fiorente.

Rivedi regolarmente il tuo piano?

Se dedichi il tempo alla creazione di un business plan ben congegnato, quanto spesso lo rivisiti? Credo che il tuo business plan dovrebbe essere un documento vivente che consulta regolarmente (pensa almeno trimestralmente) per misurare come stai facendo oggi rispetto a quello che hai previsto nel tuo piano. Le grandi aziende dedicano tempo alla pianificazione regolare e alla revisione delle loro prestazioni effettive al piano come parte del modo in cui misurano il successo.

Una grande parte della revisione del piano dovrebbe concentrarsi sui dati finanziari, confrontando le prestazioni effettive con quelle previste. Se fare questo su base regolare suona scoraggiante, utilizzando un cruscotto che si integra con il software di contabilità per monitorare i dati finanziari può rendere più facile.

La pianificazione regolare aiuta le aziende a sfruttare le opportunità all’interno dei loro mercati. Credo che questo sia un comportamento di grandi imprese le piccole imprese dovrebbero essere modellazione. Tuttavia, il tuo business plan dovrebbe essere un documento vivente che puoi rivedere regolarmente, e non qualcosa di così ingombrante che viene messo sullo scaffale e mai fatto riferimento di nuovo.

Cosa c’è di più, quando un investitore chiede di vedere il vostro piano, sono probabilmente ancora più interessati a come il vostro business sta eseguendo contro quel piano.

Per ulteriori informazioni su come tenere una riunione mensile di revisione del piano, consulta questo articolo.

Lavori sulla tua attività o nella tua attività?

Secondo lo SBA, circa due terzi delle attività con dipendenti sopravvivono almeno due anni e solo circa la metà arriva al quinto compleanno, quindi è importante capire cosa significa lavorare sulla tua attività.

Con questo in mente, ci sono una serie di motivi molte piccole imprese sembrano fallire, per esempio:

• non C’è abbastanza domanda per i loro prodotti o servizi
• la Crescita è fuori controllo
• sono undercapitalized
• non Sono bene eseguire
• sono inefficienti
• il Loro mercato è in declino
• hanno una scarsa pratiche contabili
• non adeguatamente piano
• Una miriade di altri motivi

Michael Gerber, l’autore di “E-Mito Rivisitato,” suggerisce che c’è una ragione principale per cui molte aziende non riescono:

“La maggior parte degli imprenditori sono semplicemente tecnici con un sequestro imprenditoriale. La maggior parte degli imprenditori non riescono perché si sta lavorando nel vostro business, piuttosto che sul vostro business.”

Non hai davvero bisogno di essere un esperto finanziario o un contabile per lavorare sulla tua attività, ma ci sono una manciata di metriche finanziarie che ti aiuteranno a capire meglio i tuoi dati finanziari aziendali e ti renderanno più facile dimostrare a un potenziale investitore che hai una maniglia sulle metriche importanti associate alla gestione di un business di successo.

Tenete d’occhio queste metriche importanti

Come un piccolo imprenditore, ho trovato queste metriche per essere fondamentale per comprendere la salute della mia attività dal punto di vista finanziario.

Reddito

Senza entrate, nient’altro nella tua attività può davvero andare molto lontano. Quando si parla di qualsiasi investitore (o un creditore per quella materia), essere pronti a parlare di entrate e la crescita del vostro business.

Ho seguito questo numero su base giornaliera, settimanale, mensile, trimestrale e annuale in modo da poter confrontare come la mia attività stava facendo oggi all’anno scorso, il mese scorso, la settimana scorsa e così via.

Spese

Ci sono diversi modi per classificare le spese, e il tuo commercialista può aiutare a decidere quale è meglio per il vostro business, ma è necessario avere una conoscenza approfondita di ciò che ti costa di fare affari per dimostrare il vostro potenziale di profitto-guadagno per un potenziale investitore.

Non dimenticare che un investitore potrebbe non essere alla ricerca di un pagamento regolare del prestito (come una banca o un altro creditore), ma sta cercando un ritorno, quindi mostrare che hai le spese sotto controllo è un primo passo per dimostrare che sei (o puoi essere) redditizio.

Cash flow ratio

Scarso flusso di cassa è stata la morte di molte piccole imprese, quindi è fondamentale. Non è sufficiente sapere che hai soldi in banca alla fine del mese; devi capire il rapporto e cosa ti sta dicendo.

Il tuo commercialista ti dirà che il tuo rapporto di flusso di cassa è ottenuto dividendo le tue attività e le tue passività. L’ideale, o l’obiettivo per ogni imprenditore, dovrebbe essere un rapporto di 2: 1. Oppure, il doppio delle attività rispetto alle passività. Per la maggior parte delle aziende, questo è un ordine piuttosto alto, ma qualsiasi cosa al di sotto di 1:1, dovrebbe essere una grande bandiera rossa che la tua azienda non ha un flusso di cassa adeguato per mantenere le operazioni aziendali.

Accounts receivable aging

Quanto tempo impiegano i tuoi clienti, ai quali offri condizioni di credito, a pagare le loro fatture? Se offri termini di 30 giorni, pagano costantemente in 30 giorni o a volte vanno 45 o 60 giorni?

Ho scoperto che c’era un punto in cui in realtà mi costava fare affari. Se un cliente ha superato circa 65 giorni, l’impatto negativo sul mio flusso di cassa ha praticamente masticato i profitti che avrei potuto guadagnare. Cosa c’è di più, per ogni giorno oltre 45, è diventato esponenzialmente più difficile da raccogliere. Questa è una metrica che non puoi ignorare.

Conti da pagare invecchiamento

Questo è un altro numero che si dovrebbe avere a portata di mano, e come gestire i tuoi conti da pagare potrebbe aiutare a catturare una percentuale aggiuntiva o due di profitto.

Ad esempio, poiché molti dei tuoi fornitori e fornitori che offrono termini di pagamento offrono anche quello che viene spesso chiamato uno sconto di pagamento rapido, se paghi in 10 giorni anziché in 30 giorni, potresti acquisire uno sconto percentuale o due aggiuntivo sulla tua fattura. Dimostra anche ai creditori e potenziali investitori che siete in grado di gestire i vostri obblighi finanziari.

Stabilire un certo rigore per quanto riguarda la pianificazione e mettere da parte il tempo per affrontare il lato finanziario di una piccola impresa può inizialmente sembrare un sacco di lavoro extra per un ritorno marginale. Ma in realtà, è ciò che distingue quegli imprenditori che lavorano sulle loro attività a parte quelli che semplicemente lavorano in loro. L’analisi e la pianificazione regolari possono essere molto attraenti per gli investitori, aiuteranno anche a costruire un’impresa sana e fiorente.