Ce este nevoie pentru a stabili o proprietate? Cerințele vă pot surprinde

soluționarea unei proprietăți poate fi un proces complicat și consumator de timp. În acest Q&A, Directorul Administrației Imobiliare Brian Conboy răspunde la cele mai frecvente întrebări despre procesul de decontare a bunurilor, cum funcționează și ce este nevoie pentru a asigura o tranziție lină a bogăției.

Î: la ce se poate aștepta familia mea de la mandatarul sau executorul care îmi va soluționa averea?

BRIAN: În calitate de executor sau Mandatar, ne ocupăm de toate aspectele legate de decontarea și administrarea proprietății, inclusiv localizarea și protejarea activelor imobiliare, supravegherea conturilor de investiții, gestionarea și vânzarea proprietăților, tranziția angajaților gospodăriei, identificarea oportunităților de a minimiza impozitele, conformitatea fiscală și sprijinul pentru audit și distribuirea activelor către beneficiarii dvs.

Î: Cât durează să se stabilească o proprietate?

BRIAN: mulți oameni sunt surprinși să afle că uneori poate dura până la trei până la patru ani pentru a stabili o moșie (vezi cronologia de decontare a moșiei de mai jos). Echipa noastră este alături de familia ta la fiecare pas. Responsabilitatea noastră principală este să vă păstrăm moștenirea și să vă asigurăm tranziția sigură a averii. Servim ca o punte între generații-stabilind moșii pentru clienții care lucrează adesea cu încredere fiduciară de zeci de ani. De asemenea, ajutăm la educarea următoarei generații pentru a deveni administratori responsabili ai bogăției și pentru a construi moștenirea familiei tale.

Î: poate un membru al familiei să împartă aceste responsabilități cu un mandatar sau executor profesionist?

BRIAN: da. Putem împărtăși aceste roluri cu un co-executor și / sau co-mandatar la alegere. Toate deciziile de decontare sunt luate în comun, dar ne ocupăm de majoritatea sarcinilor administrative.

în alte relații, oferim servicii de asistență și îndrumare ca agent executorului sau mandatarului care este de obicei membru al familiei, prieten, avocat, contabil sau consilier financiar. Responsabilitățile unui executor sau Mandatar pot fi copleșitoare pentru unele persoane. Astfel, echipa noastră oferă resurse profesionale, consultanță de specialitate și servicii administrative pentru a ajuta la îndeplinirea sarcinilor lor.

cel mai adesea, suntem numiți direct ca executor, mandatar sau ambii, în testamente și documente de încredere. În această calitate, încrederea fiduciară este în scaunul șoferului, cu toată discreția de a lua decizii în numele dvs. și de a executa aceste decizii.

Î: Dacă încrederea fiduciară îmi rezolvă averea, ce tipuri de profesioniști ar fi implicați?

BRIAN: echipa noastră de decontare imobiliară cu servicii complete include ofițeri, asociați și profesioniști administrativi. Suntem avocați, avocați aspiranți, paralegali și profesioniști de sprijin. Fiecare membru al echipei și-a dedicat cariera profesională încrederii și muncii Imobiliare.

în majoritatea cazurilor, un ofițer și un asociat stabilesc o moșie. Dar susținem cele mai mari și mai complexe moșii cu trei sau patru membri ai echipei. De obicei, echipa este implicată în stabilirea între 40 și 50 de moșii la un moment dat. Avem flexibilitatea și resursele necesare pentru a gestiona proprietățile indiferent de mărimea sau complexitatea lor.

spre deosebire de alte companii de încredere, membrii echipei noastre nu se dublează ca ofițeri de încredere, profesioniști în investiții sau Preparatori fiscali. Ne concentrăm exclusiv pe ajutarea familiilor să navigheze în complexitatea stabilirii unei proprietăți într-o perioadă deosebit de emoțională din viața lor.

Î: ar fi implicați și ceilalți consilieri ai mei în acest proces?

BRIAN: acesta este un element important al abordării noastre de a stabili moșii. Lucrăm mână în mână cu consilieri externi pentru a vă îndeplini dorințele. De asemenea, luăm o abordare manuală a tot ceea ce facem, indiferent dacă suntem angajați în planificare fiscală complexă sau sortăm personal printr-o unitate de depozitare pentru a face inventarul proprietății. Echipa are, de asemenea, relații strânse cu firme proeminente de brokeraj imobiliar, case de licitații, evaluatori și alți profesioniști în planificarea imobiliară din SUA și din străinătate. Deci, membrii echipei știu pe cine să sune dacă au nevoie de servicii specializate sau îndrumare pentru a gestiona active unice.

Î: proprietatea mea este suficient de mare și complexă pentru a solicita un mandatar sau un executor profesionist?

BRIAN: proprietățile pe care le stabilim sunt de obicei evaluate între 3 și 500 de milioane de dolari. Dar mărimea proprietății nu determină neapărat complexitatea acesteia. Unele dintre cele mai complexe moșii pe care le stabilim sunt la capătul mic al scalei. Echipa a stabilit moșii în toată țara, din Maine până în California, iar multe dintre aceste moșii aveau exploatații în afara SUA.

echipa noastră de decontare imobiliară este, de asemenea, bine calificată pentru a gestiona active unice care necesită abilități speciale. De exemplu, avem o vastă experiență în gestionarea colecțiilor de artă de clasă mondială, a proprietăților comerciale și rezidențiale „trophy”, a memorabiliilor sportive și de la Hollywood și a veniturilor din redevențe și reziduuri.

Î: Cum pot face acest proces cât mai ușor posibil pentru familia mea?

BRIAN: fiecare proprietate este unică și fiecare aduce noi provocări. Indiferent dacă aveți active greu de valorificat sau de vândut, dinamici familiale complicate sau probleme internaționale multi-jurisdicționale, echipa noastră nu evită situațiile dificile. Membrii echipei au experiența și abilitățile necesare pentru a naviga în problemele care pot apărea.

dar indiferent de caracteristicile proprietății dvs., procesul de soluționare a unei proprietăți poate fi stresant, punând presiune pe beneficiarii și relațiile de familie. Scopul nostru este de a minimiza acest stres, oferind beneficiarilor dvs. un proces clar și încurajând comunicarea deschisă și transparența. Suntem o voce imparțială în sală, oferind direcție, abordând preocupările și, atunci când este necesar, abordând conflictele care pot apărea.

și sfaturile noastre nu se limitează la chestiuni legate de avere. Solicităm feedback de la beneficiari, astfel încât să le putem înțelege preocupările. De exemplu, atunci când un beneficiar are nevoie de consultanță în managementul investițiilor, de îndrumare în planificarea financiară sau fiscală sau de un plan imobiliar propriu, echipa aduce colegi din alte domenii ale firmei noastre pentru a oferi cea mai bună gândire a Fiduciary Trust.

vrei să afli mai multe?

dacă doriți să aflați mai multe despre echipa noastră de decontare a bunurilor și despre modul în care putem simplifica transferul activelor din proprietatea dvs., vă rugăm să contactați reprezentantul fiduciar Trust sau să ne sunați la (877) 384-1111.

Estate-decontare cronologie

soluționarea unui estate necesită o gamă largă de competențe și poartă o listă lungă de responsabilități și obligații juridice. De asemenea, necesită un angajament semnificativ de timp și energie. Această cronologie oferă o idee generală despre ceea ce presupune procesul.

luni 1-3

• examinați testamentul, plătiți cheltuielile finale ale decedatului și adunați documente financiare
• depuneți testamentul și solicitați instanței de succesiune să numească executorul
• notificați beneficiarii și creditorii audierii instanței de succesiune, dacă este necesar
• Localizați și asigurați toate bunurile și documentele personale
• evaluați și asigurați active imobiliare valoroase
• anulați conturile personale, cum ar fi calitatea de membru și abonamente

luni 3-6

• Transfer de pensii, de brokeraj și conturi de economii, ca financiare în parteneriate sau alte întreprinderi, în contul patrimoniului
• dacă este nevoie de numerar pentru a plăti impozite pe proprietate, moșteniri sau cheltuieli în numerar, decideți ce active să vindeți
• trimiteți instanței de succesiune un inventar detaliat al tuturor bunurilor, conturilor și datoriilor

luni 6-9

• Distribuiți proprietatea personală conform indicațiilor din documentul de voință sau încredere
• satisfaceți moștenirile de numerar către beneficiari
• dacă imobilul urmează să fie vândut, identificați brokerii pentru a lista și a vinde proprietăți, asigurați eliberarea impozitului federal pe proprietate din gaj IRS
• rezolvați orice creanțe restante de la creditori
• Localizați toate activele și asigurați-le „Data decesului” valori
• pregătiți și depuneți o declarație fiscală federală și plătiți impozite imobiliare restante de stat și federale
• furnizați IRS și beneficiarilor informații de bază pentru proprietatea pe care au moștenit-o
• dacă este necesar, depuneți o declarație fiscală de transfer 3864>
• asigurați o prelungire a timpului pentru a depune declarațiile fiscale de stat și federale dacă informațiile pentru a depune declarația nu sunt complete.

luni 9-12

• face distribuții parțiale ale bunurilor succesorale către moștenitori
• menține rezerve pentru a plăti cheltuielile patrimoniului succesoral până la decontarea acestuia
• fișier fiduciar declarațiile de impozit pe venit pentru patrimoniu
• pregătiți și depuneți declarațiile finale de impozit pe venit ale decedatului

luni 18-36

• Solicitați scrisori de închidere de la IRS și, dacă este necesar, răspundeți la întrebările de audit de la IRS și autoritățile fiscale de stat
• plătiți cheltuielile rămase ale patrimoniului
• pregătiți și depuneți contabilitatea finală a patrimoniului
• Distribuie orice rezerve care au fost deținute de succesiunea în așteptarea soluționării contingențelor și face distribuiri finale către moștenitori
• depune o petiție pentru îndeplinirea responsabilităților executorului

această comunicare este destinată exclusiv furnizării de informații generale. Informațiile și opiniile declarate se pot modifica fără notificare prealabilă. Informațiile și opiniile nu reprezintă o analiză completă a fiecărui fapt material. Declarațiile de fapt au fost obținute din surse considerate fiabile, dar nu se face nicio reprezentare cu privire la completitudinea sau exactitatea lor. Opiniile exprimate nu sunt concepute ca consultanță individuală pentru investiții, impozite sau planificare imobiliară sau ca recomandare a vreunui anumit produs de securitate, strategie sau investiție. Vă rugăm să consultați consilierul dvs. personal pentru a determina dacă aceste informații pot fi potrivite pentru dvs. Aceste informații sunt furnizate exclusiv pentru o perspectivă asupra filozofiei și procesului nostru general de management. Performanța istorică nu garantează rezultatele viitoare, iar rezultatele pot diferi în funcție de perioadele de timp viitoare.

IRS Circular 230 Notă: În conformitate cu relevante SUA. Vă informăm că orice consultanță fiscală conținută în această comunicare nu este destinată sau scrisă pentru a fi utilizată și nu poate fi utilizată în scopul (i) evitării sancțiunilor conform Codului veniturilor interne sau (ii) promovării, comercializării sau recomandării unei alte părți a oricărei tranzacții sau chestiuni abordate în acest document. Ar trebui să solicitați sfaturi în funcție de circumstanțele dvs. particulare de la consilierul dvs. fiscal.

CFA-ul și Chartered Financial Analyst-ul sunt mărci comerciale deținute de CFA institute.