myślę, że można bezpiecznie powiedzieć, że większość nowych właścicieli firm nie wskakuje w ich marzenie przedsiębiorczości, ponieważ są ekspertami finansowymi lub są szczególnie podekscytowani spędzaniem dużo czasu po kolana w raportach finansowych ich firmy.
ale ważne jest, aby zrozumieć, co dzieje się w ich biznesie—to naprawdę jedyny sposób na zaplanowanie rozwoju.
niezależnie od tego, czy po prostu próbujesz skalować swoją firmę, czy szukasz inwestycji kapitałowych, posiadanie planu jest kluczowe.
Ostatnio Barbara Corcoran, przedsiębiorca i sędzia Shark Tank, podzieliła się swoimi spostrzeżeniami na temat małych firm. Tim Berry, założyciel Palo Alto Software i Bplans, zapytał: „jaki jest najlepszy sposób dla przedsiębiorców, aby pokazać, że przemyśleli podstawowe aspekty swojej działalności, zwłaszcza finanse?”
nie wyobrażam sobie zbyt wielu ludzi bardziej wykwalifikowanych do odpowiedzi na to pytanie z perspektywy inwestora.
„Shark Tank” sędzia Barbara Corcoran.
odpowiedź Corcorana:
„podczas oferowania potencjalnego inwestora ważne jest, aby mieć pełne zrozumienie finansów i perspektyw Twojej firmy.
najlepszym sposobem na zademonstrowanie tego jest bliższe zapoznanie się ze swoją sytuacją finansową—umieć wyjaśnić swoje wypowiedzi wewnątrz i na zewnątrz, a co ważniejsze, zilustrować myślenie stojące za projekcjami.
kiedy wyświetlasz polecenie dotyczące finansów, wzbudza to duże zaufanie do potencjalnych inwestorów, ponieważ czują, że pokażesz ten sam szacunek i troskę o ich inwestycje gotówkowe.”
wielu kredytodawców czuje to samo. Mam przyjaciela, który kiedyś powiedział: „Jeśli mogę powiedzieć więcej o zdrowiu firmy, patrząc na sprawozdania finansowe, niż mogą, nie jestem prawdopodobne, aby zatwierdzić ich wniosek o pożyczkę.”
- 3 klucze do wykazania, że znasz swoją firmę od środka i na zewnątrz
- masz plan?
- czy regularnie przeglądasz swój plan?
- pracujesz w swojej firmie, czy w swojej firmie?
- Mając to na uwadze, istnieje wiele powodów, dla których wiele małych firm zdaje się zawodzić, na przykład:
- miej oko na te ważne wskaźniki
- dochód
- wydatki
- współczynnik przepływu środków pieniężnych
- należności
- rachunki płatne
3 klucze do wykazania, że znasz swoją firmę od środka i na zewnątrz
w skrócie, Corcoran sugeruje, że musisz być „intymny” z tym, jak Twoja firma radzi sobie finansowo, a także zrozumieć, jakie potencjalne możliwości lub wyzwania widzisz na przyszłość (Analiza SWOT może być pomocna tutaj).
zadaj sobie pytanie:
masz plan?
Zacznijmy od twoich ” perspektyw.”
kiedy Corcoran sugeruje, że musisz „… mieć pełne zrozumienie … perspektyw Twojej firmy”, nawiązuje do biznesplanu i potencjału, jaki ma Twoja firma dla przyszłego rozwoju. Często zdarza się, że wielu właścicieli firm opiera się na nieformalnych planach lub planowaniu Lean, aby nakreślić przyszłość swojej firmy.
pomysł formalnego, pisemnego planu może wydawać się dużo pracy z minimalnymi korzyściami, ale nie wierzę, że tak jest. Co więcej, formalny plan niekoniecznie musi oznaczać uciążliwy. Formalny biznesplan może być doskonałym narzędziem dla firm na każdym etapie rozwoju-nie tylko dla startupów poszukujących kapitału. Twój biznes plan może i powinien być platformą do zrozumienia i wykorzystania Twoich finansów oraz porównywania danych rzeczywistych z prognozami.
wielu właścicieli firm nie dostrzega wartości regularnego planowania i prognozowania, a to szkodzi ich firmom, ponieważ nie zaplanowali potencjalnych wyzwań i nie mają żadnej strategii radzenia sobie z nimi. To samo dotyczy możliwości. Planowanie, w jaki sposób wykorzystasz możliwości rozwoju, może być nawet niezwykle ważne, gdy pracujesz nad zbudowaniem zdrowego i dobrze prosperującego biznesu.
czy regularnie przeglądasz swój plan?
jeśli poświęcasz czas na opracowanie dobrze przemyślanego biznesplanu, jak często go odwiedzasz? Uważam, że twój biznes plan powinien być żywym dokumentem, który regularnie konsultujesz (przynajmniej raz na kwartał), aby zmierzyć, jak ci się dziś powodzi w porównaniu z tym, co prognozujesz w swoim planie. Duże firmy poświęcają czas na regularne planowanie i przeglądanie ich rzeczywistych wyników w ramach pomiaru sukcesu.
duża część przeglądu planu powinna koncentrować się na finansach—porównując rzeczywistą wydajność z prognozami. Jeśli robienie tego regularnie wydaje się zniechęcające, korzystanie z Pulpitu nawigacyjnego, który integruje się z oprogramowaniem księgowym w celu śledzenia finansów, może to ułatwić.
regularne planowanie pomaga firmom wykorzystać możliwości na swoich rynkach. Uważam, że jest to duże zachowanie biznesowe małe firmy powinny być modelowania. Niemniej jednak, twój biznes plan powinien być żywym dokumentem, który możesz regularnie przeglądać, a nie czymś tak nieporęcznym, że zostanie umieszczony na półce i nigdy więcej się do niego nie odwołuje.
co więcej, gdy inwestor pyta o twój plan, prawdopodobnie jest jeszcze bardziej zainteresowany tym, jak Twoja firma radzi sobie z tym planem.
aby uzyskać więcej informacji na temat organizowania miesięcznego spotkania z przeglądem planu, zapoznaj się z tym artykułem.
pracujesz w swojej firmie, czy w swojej firmie?
według SBA około dwie trzecie firm z pracownikami przeżywa co najmniej dwa lata, a tylko około połowa dociera do piątych urodzin, dlatego ważne jest, aby zrozumieć, co to znaczy pracować nad swoją firmą.
Mając to na uwadze, istnieje wiele powodów, dla których wiele małych firm zdaje się zawodzić, na przykład:
- nie ma wystarczającego popytu na ich towary lub usługi
- wzrost jest poza kontrolą
- są niedokapitalizowani
- nie są dobrze zarządzani
- są nieefektywni
- Ich rynek maleje
- mają złe praktyki księgowe
- nie udaje im się odpowiednio zaplanować
- niezliczone inne powody
Michael Gerber, autor „e-mitu revisited”, sugeruje, że istnieje jeden główny powód, dla którego wiele firm zawodzi:
„większość przedsiębiorców to tylko technicy z przejęciem przedsiębiorczości. Większość przedsiębiorców zawiedzie, ponieważ pracujesz w swojej firmie, a nie w swojej firmie.”
nie musisz być ekspertem finansowym lub księgowym, aby pracować nad swoją firmą, ale istnieje garść wskaźników finansowych, które pomogą Ci lepiej zrozumieć finanse firmy i ułatwią wykazanie potencjalnemu inwestorowi, że masz uchwyt na ważne wskaźniki związane z prowadzeniem udanej firmy.
miej oko na te ważne wskaźniki
jako właściciel małej firmy uznałem, że te wskaźniki mają kluczowe znaczenie dla zrozumienia kondycji mojej firmy z perspektywy finansowej.
dochód
bez przychodów nic innego w Twojej firmie nie może zajść tak daleko. Rozmawiając z dowolnym inwestorem (lub pożyczkodawcą), przygotuj się na rozmowę o przychodach i wzroście swojej firmy.
śledziłem tę liczbę codziennie, co tydzień, co miesiąc, co kwartał i co roku, więc mogłem porównać, jak moja firma radzi sobie dzisiaj z ubiegłym rokiem, ostatnim miesiącem, ostatnim tygodniem i tak dalej.
wydatki
istnieje kilka sposobów kategoryzacji wydatków, a twój księgowy może pomóc Ci zdecydować, który jest najlepszy dla Twojej firmy, ale musisz dokładnie zrozumieć, ile kosztuje prowadzenie działalności, aby wykazać potencjalny potencjał zarobkowy potencjalnemu inwestorowi.
nie zapominaj, że inwestor może nie szukać regularnej spłaty kredytu (jak bank lub inny pożyczkodawca), ale szuka zwrotu, więc pokazanie, że masz wydatki pod kontrolą, jest pierwszym krokiem do wykazania, że jesteś (lub możesz być) opłacalny.
współczynnik przepływu środków pieniężnych
niski przepływ środków pieniężnych był śmiercią wielu małych firm, więc jest krytyczny. Nie wystarczy wiedzieć, że masz pieniądze w banku pod koniec miesiąca; musisz zrozumieć stosunek i to, co ci mówi.
twój księgowy powie Ci, że twój wskaźnik przepływów pieniężnych jest uzyskiwany przez podzielenie aktywów i zobowiązań. Ideałem lub celem dla każdego właściciela firmy powinien być stosunek 2: 1. Albo dwa razy więcej aktywów niż pasywów. Dla większości firm jest to dość wysokie zamówienie, ale cokolwiek poniżej 1:1, powinno być dużą czerwoną flagą ostrzegawczą, że Twoja firma nie ma odpowiednich przepływów pieniężnych, aby utrzymać operacje biznesowe.
należności
ile czasu zajmuje Twoim klientom, którym oferujesz warunki kredytowe, opłacenie faktur? Jeśli oferujesz warunki 30-dniowe, czy konsekwentnie płacą w ciągu 30 dni, czy czasami idą 45 lub 60 dni?
odkryłem, że był punkt, w którym faktycznie kosztowało mnie robienie interesów. Jeśli klient przeszedł przez około 65 dni, negatywny wpływ na moje przepływy pieniężne zasadniczo żuł wszelkie zyski, które mogłem zarobić. Co więcej, na każdy dzień powyżej 45 roku życia stawało się wykładniczo trudniejsze do zebrania. Jest to wskaźnik, którego po prostu nie można zignorować.
rachunki płatne
to kolejna liczba, którą powinieneś mieć na wyciągnięcie ręki.sposób zarządzania rachunkami płatnymi może pomóc ci uzyskać dodatkowy procent lub dwa zysku.
na przykład, ponieważ wielu sprzedawców i dostawców, którzy oferują warunki Płatności, oferuje również to, co często nazywa się natychmiastową zniżką na płatności, jeśli zapłacisz w ciągu 10 dni zamiast 30 dni, możesz uzyskać dodatkowy procent lub dwa rabaty na fakturze. Pokazuje również wierzycielom i potencjalnym inwestorom, że jesteś w stanie zarządzać swoimi zobowiązaniami finansowymi.
ustanowienie pewnego rygoru dotyczącego planowania i przeznaczania czasu na zajęcie się finansową stroną małej firmy może początkowo wydawać się dużo dodatkowej pracy dla marginalnego zwrotu. Ale w rzeczywistości to właśnie odróżnia tych przedsiębiorców, którzy pracują nad swoimi biznesami od tych, którzy po prostu w nich pracują. Regularne analizy i planowanie mogą być bardzo atrakcyjne dla inwestorów, pomogą również zbudować zdrowe i dobrze prosperujące przedsiębiorstwo.