Co trzeba zrobić, aby rozliczyć majątek? Wymagania mogą cię zaskoczyć

rozliczanie nieruchomości może być skomplikowanym i czasochłonnym procesem. W tym Q&a, dyrektor ds. zarządzania nieruchomościami Brian Conboy odpowiada na najczęściej zadawane pytania dotyczące procesu rozliczenia nieruchomości, jak to działa i czego potrzeba, aby zapewnić płynne przejście bogactwa.

P: czego moja rodzina może oczekiwać od powiernika lub wykonawcy, który ureguluje mój majątek?

BRIAN: Jako wykonawca lub powiernik zajmujemy się wszystkimi aspektami rozliczania i administrowania nieruchomościami, w tym lokalizowaniem i zabezpieczaniem aktywów nieruchomości, nadzorowaniem rachunków inwestycyjnych, zarządzaniem i sprzedażą nieruchomości, przekształcaniem pracowników domowych, identyfikowaniem możliwości minimalizacji podatków, wsparciem w zakresie zgodności podatkowej i audytu oraz dystrybucją aktywów wśród beneficjentów.

P: Jak długo trwa rozliczenie majątku?

BRIAN: Wiele osób jest zaskoczonych, gdy dowiaduje się, że rozliczenie nieruchomości może czasami potrwać do trzech do czterech lat (patrz oś czasu osiedla poniżej). Nasz zespół jest z twoją rodziną na każdym kroku. Naszym głównym obowiązkiem jest zachowanie Twojego dziedzictwa i zapewnienie bezpiecznego przejścia Twojego majątku. Służymy jako pomost międzypokoleniowy-rozliczanie nieruchomości dla klientów, którzy od dziesięcioleci często pracują z zaufaniem powierniczym. Pomagamy również edukować następne pokolenie, aby stało się odpowiedzialnym zarządcą bogactwa i budowało dziedzictwo Twojej rodziny.

P: czy członek rodziny może dzielić te obowiązki z profesjonalnym powiernikiem lub wykonawcą?

BRIAN: tak. Możemy dzielić te role z wybranym przez Ciebie współdecydentem i / lub współdecydentem. Wszystkie decyzje ugodowe są podejmowane wspólnie, ale zajmujemy się większością zadań administracyjnych.

w innych relacjach świadczymy usługi wsparcia i poradnictwa jako agent wykonawcy lub powiernika, który zazwyczaj jest członkiem rodziny, przyjacielem, adwokatem, księgowym lub doradcą finansowym. Obowiązki wykonawcy lub powiernika mogą być przytłaczające dla niektórych osób. Tak więc nasz zespół oferuje profesjonalne zasoby, fachowe doradztwo i usługi administracyjne, które pomagają w wykonywaniu swoich obowiązków.

najczęściej jesteśmy bezpośrednio wymieniani jako wykonawca, powiernik lub oba, w testamentach i dokumentach powierniczych. W tym charakterze, powiernictwo jest na miejscu kierowcy, z pełną dyskrecją do podejmowania decyzji w Twoim imieniu i wykonywania tych decyzji.

P: jeśli fundusz powierniczy rozliczy mój majątek, jacy specjaliści będą zaangażowani?

BRIAN: nasz kompleksowy zespół ds. rozliczeń nieruchomości obejmuje funkcjonariuszy, współpracowników i pracowników administracyjnych. Jesteśmy prawnikami, początkującymi prawnikami, paralegalami i specjalistami wspierającymi. Każdy członek zespołu poświęcił swoją karierę zawodową pracy zaufania i nieruchomości.

w większości przypadków jeden funkcjonariusz i jeden wspólnik rozliczają majątek. Ale wspieramy największe i najbardziej złożone osiedla z trzema lub czterema członkami zespołu. Zazwyczaj zespół zajmuje się rozliczaniem nieruchomości od 40 do 50 w danym momencie. Dysponujemy elastycznością i zasobami do zarządzania nieruchomościami niezależnie od ich wielkości i złożoności.

w przeciwieństwie do innych firm powierniczych, członkowie naszego zespołu nie pełnią funkcji urzędników powierniczych, specjalistów ds. inwestycji ani doradców podatkowych. Skupiamy się wyłącznie na pomaganiu rodzinom w poruszaniu się w zawiłościach związanych z osiedlaniem się w szczególnie emocjonalnym okresie ich życia.

P: czy moi inni doradcy również będą zaangażowani w ten proces?

BRIAN: to ważny element naszego podejścia do osiedlania się. Współpracujemy ramię w ramię z zewnętrznymi doradcami, aby spełnić Twoje życzenia. Do wszystkiego, co robimy, podchodzimy ręcznie, niezależnie od tego, czy zajmujemy się kompleksowym planowaniem podatkowym, czy też osobiście sortujemy w magazynie w celu przeprowadzenia inwentaryzacji nieruchomości. Zespół ma również bliskie relacje z wybitnymi firmami pośrednictwa w obrocie nieruchomościami, domami aukcyjnymi, rzeczoznawcami i innymi profesjonalistami w zakresie planowania nieruchomości w USA i za granicą. Dzięki temu członkowie zespołu wiedzą, do kogo zadzwonić, jeśli potrzebują specjalistycznych usług lub wskazówek do zarządzania unikalnymi zasobami.

P: Czy mój majątek jest wystarczająco duży i złożony, aby wymagać profesjonalnego powiernika lub wykonawcy?

BRIAN: posiadłości, które rozliczamy, są zwykle wyceniane od 3 milionów do 500 milionów . Ale Wielkość nieruchomości niekoniecznie decyduje o jej złożoności. Niektóre z najbardziej złożonych osiedli, które osiedlamy, znajdują się na małym końcu skali. Zespół osiedlił się w całym kraju, od Maine po Kalifornię, a wiele z tych posiadłości miało gospodarstwa poza USA.

nasz zespół estate-settlement jest również dobrze wykwalifikowany do zarządzania unikalnymi aktywami, które wymagają specjalnych umiejętności. Na przykład mamy bogate doświadczenie w zarządzaniu światowej klasy kolekcjami sztuki, nieruchomościami komercyjnymi i mieszkalnymi” trophy”, pamiątkami sportowymi i hollywoodzkimi oraz dochodami z tantiem i resztek.

Q: Jak mogę uczynić ten proces tak prostym, jak to tylko możliwe dla mojej rodziny?

BRIAN: każda posiadłość jest wyjątkowa i każda niesie ze sobą nowe wyzwania. Niezależnie od tego, czy masz aktywa, które są trudne do wycenienia lub sprzedaży, skomplikowaną dynamikę rodziny, czy kwestie międzynarodowe w wielu jurysdykcjach, nasz zespół nie unika trudnych sytuacji. Członkowie zespołu mają doświadczenie i umiejętności potrzebne do poruszania się po problemach, które mogą się pojawić.

ale bez względu na cechy Twojego majątku, proces rozliczania majątku może być stresujący, obciążający Twoich beneficjentów i relacje rodzinne. Naszym celem jest zminimalizowanie tego stresu poprzez zapewnienie Twoim beneficjentom jasnego procesu i zachęcanie do otwartej komunikacji i przejrzystości. Jesteśmy bezstronnym głosem w pokoju, który zapewnia kierunek, rozwiązuje obawy i, w razie potrzeby, rozwiązuje konflikty, które mogą się pojawić.

i nasze porady nie ograniczają się do spraw spadkowych. Zwracamy się o informacje zwrotne od beneficjentów, abyśmy mogli zrozumieć ich obawy. Na przykład, gdy beneficjent potrzebuje porady w zakresie zarządzania inwestycjami, doradztwa w zakresie planowania finansowego lub podatkowego lub własnego planu nieruchomości, zespół przyprowadza kolegów z innych obszarów naszej firmy, aby zaoferować powiernikowi najlepsze myślenie.

chcesz wiedzieć więcej?

jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o naszym zespole ds. rozliczeń majątkowych i o tym, jak możemy uprościć przenoszenie aktywów z twojego majątku, skontaktuj się z przedstawicielem powierniczym lub zadzwoń do nas pod numer (877) 384-1111.

Estate-rozliczenie osi czasu

rozliczenie nieruchomości wymaga szerokiego zakresu umiejętności i niesie ze sobą długą listę obowiązków i zobowiązań prawnych. Wymaga to również znacznego zaangażowania czasu i energii. Ta oś czasu oferuje ogólne pojęcie o tym, co proces pociąga za sobą.

1-3

• przejrzyj Testament, Zapłać ostateczne wydatki zmarłego i zbierz dokumenty finansowe
• Złóż Testament i zwróć się do sądu spadkowego o wyznaczenie wykonawcy
• powiadom beneficjentów i wierzycieli o rozprawie sądowej spadkowej, jeśli to konieczne
• Zlokalizuj i zabezpiecz wszystkie mienie osobiste i dokumenty
• oszacuj i ubezpiecz cenne aktywa majątkowe
• Anuluj konta osobiste, takie jak członkostwo i subskrypcje

miesiące 3-6

• przelewem emerytalnym, maklerskim i oszczędnościowym, jak podobnie jak interesy finansowe w spółkach osobowych lub innych firmach, na konto nieruchomości
• jeśli gotówka jest potrzebna do zapłaty podatków od nieruchomości, zapisów pieniężnych lub wydatków, zdecyduj, które aktywa sprzedać
• Wyślij sądowi spadkowemu szczegółowy wykaz wszystkich nieruchomości, rachunków i długów

miesięcy 6-9

• rozpowszechniać własność osobistą zgodnie z dokumentem Woli lub zaufania
• zaspokoić zapisy pieniężne beneficjentom
• jeśli nieruchomość ma zostać sprzedana, zidentyfikować brokerów do listy i sprzedaży nieruchomości, zabezpieczyć federalne zwolnienie z podatku od nieruchomości zastawu od IRS
• Rozwiąż wszelkie zaległe roszczenia od wierzycieli
• Zlokalizuj wszystkie aktywa i zabezpiecz ich wartości „daty śmierci”
• Przygotuj i złóż federalne zeznanie podatkowe i zapłać zaległe państwowe i federalne podatki od nieruchomości
• przekaż IRS i beneficjentom podstawowe informacje o nieruchomości, którą odziedziczyli
• jeśli to konieczne, złóż zeznanie podatkowe dotyczące transferu generacyjnego (GST)
• zabezpiecz przedłużenie czasu na złożenie deklaracji podatku od nieruchomości stanowych i federalnych, jeśli informacje do złożenia deklaracji nie są kompletne.

9-12

• dokonaj częściowego podziału majątku spadkowego na spadkobierców
• utrzymuj rezerwy na pokrycie kosztów spadku do czasu jego rozliczenia
• składaj powiernicze deklaracje podatku dochodowego dla spadku
• Przygotuj i złóż ostateczne deklaracje podatku dochodowego spadkodawcy

miesiące 18-36

• Zażądaj listów zamykających od IRS i, jeśli to konieczne, odpowiedz na zapytania kontrolne od IRS i państwowych organów podatkowych
• Zapłać pozostałe wydatki majątku
• Przygotuj i złóż ostateczną księgowość majątku
• rozdzielić wszelkie rezerwy, które były w posiadaniu spadku do czasu rozwiązania sytuacji nadzwyczajnych i dokonać ostatecznego podziału na spadkobierców
• złożyć wniosek o wywiązanie się z obowiązków Wykonawcy

niniejszy komunikat ma na celu wyłącznie dostarczenie ogólnych informacji. Podane informacje i opinie mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Informacje i opinie nie stanowią kompletnej analizy każdego istotnego faktu. Oświadczenia o stanie faktycznym zostały uzyskane ze źródeł uznanych za wiarygodne, ale nie ma żadnych oświadczeń co do ich kompletności lub dokładności. Wyrażane opinie nie stanowią indywidualnej porady inwestycyjnej, podatkowej lub w zakresie planowania nieruchomości ani rekomendacji jakiegokolwiek konkretnego produktu zabezpieczającego, strategii lub produktu inwestycyjnego. Skonsultuj się ze swoim osobistym doradcą, aby ustalić, czy te informacje mogą być odpowiednie dla Ciebie. Informacje te służą wyłącznie do wglądu w naszą ogólną filozofię i proces zarządzania. Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych wyników, a wyniki mogą się różnić w przyszłych okresach.

Regulacje skarbowe, informujemy, że wszelkie porady podatkowe zawarte w niniejszym komunikacie nie są przeznaczone ani napisane do wykorzystania i nie mogą być wykorzystywane w celu (i) unikania kar zgodnie z Internal Revenue Code lub (ii) promowania, marketingu lub polecania innej stronie jakiejkolwiek transakcji lub SPRAWY omówionej w niniejszym dokumencie. Powinieneś zasięgnąć porady doradcy podatkowego w oparciu o Twoje szczególne okoliczności.

CFA® i Chartered Financial Analyst® są znakami towarowymi należącymi do CFA institute.