Co To jest POS i jak działa?

system POS odnosi się do połączenia sprzętu i oprogramowania wymaganego do przyjmowania i przetwarzania różnych form płatności cyfrowych. Sprzęt zawiera maszynę akceptującą karty, a oprogramowanie obsługuje pozostałe metody płatności, przetwarzanie i inne peryferyjne usługi o wartości dodanej.

terminale POS stopniowo stają się podstawą działalności biznesowej, zwłaszcza dla detalistów. Pierwszy terminal POS, jaki kiedykolwiek został wprowadzony, był po prostu używany do przyjmowania płatności kartą. Z biegiem czasu urządzenia POS zostały dodatkowo ulepszone, aby uwzględnić inne rodzaje płatności zbliżeniowych, takie jak portfele mobilne. Obecnie postęp technologiczny doprowadził nas do ePOS, oprogramowania akceptującego płatności, które działa na smartfonie i może być używane do przyjmowania ograniczonej liczby płatności cyfrowych bez fizycznego machnięcia kartą.

dziś nowoczesne systemy POS mają różne kształty i rozmiary i są wyposażone w możliwość przyjmowania wszystkich form płatności, w tym:

• Gotówka i czek.
• karty debetowe, kredytowe i prepaid z paskiem magnetycznym.
• karty debetowe, kredytowe i prepaid z wbudowanym chipem.
• płatności zbliżeniowe za pośrednictwem mobilnych portfeli, ujednoliconego interfejsu płatności lub kodu szybkiej odpowiedzi (QR code).

sposoby działania terminala POS

istnieją trzy sposoby akceptowania płatności kartą:

• Przesuń: karty z paskiem magnetycznym są przesuwane, aby zainicjować transakcję.
• Wstaw: karty z mikrochipem są wkładane do maszyny POS i pozostają tam przez cały proces transakcji.
• Dotknij: karty chipowe Europay, MasterCard i Visa (EMV) mogą również korzystać z komunikacji bliskiego pola (NFC) do płatności zbliżeniowych, dotykając terminala POS.

dane wymagane do transakcji są przesyłane w formie zaszyfrowanej za pomocą fal radiowych, które ustanawiają połączenie, dzięki czemu transakcje są szybkie i bezpieczne. Eliminuje to potrzebę przesuwania lub wkładania karty, a nawet przekazywania karty sprzedawcy.

gdy płatność jest inicjowana w Terminalu POS:

• urządzenie łączy się z bankiem autoryzacyjnym, który świadczy usługi bankowe i kartowe dla sprzedawcy.
• maszyna prosi o uwierzytelnienie przez Klienta.
• teraz, korzystając z sieci płatności (takich jak Visa lub Mastercard), bank wydający kartę jest kontaktowany w celu zatwierdzenia.
• bank wydający kartę przeprowadza kilka szybkich kontroli, aby upewnić się, że transakcja jest ważna i wydaje odpowiedź zatwierdzającą.
• jest to przekazywane z powrotem do terminala POS i oprogramowania, aby pokazać, że transakcja zakończyła się sukcesem.
• generowany jest paragon.

typy POS

terminale POS mają różne kształty i rozmiary i zapewniają firmom wszystkich typów możliwość przyjmowania płatności. Urządzenia POS obejmują od małych, eleganckich i prostych urządzeń akceptujących karty do pełnego zakresu Android Smart POS. Każdy cyfrowy system POS ma pewne specyficzne funkcje i może być używany przez firmy w zależności od ich przypadków użycia. Należą do nich:

1) GPRS/PSTN POS

Terminal POS GPRS jest jedną z najstarszych wersji POS. Pierwotnie było to urządzenie przewodowe pracujące poprzez Połączenie ze standardową linią telefoniczną. Obecnie wykorzystuje KARTY SIM GPRS do łączności danych.

• te urządzenia POS są nieporęczne, ale dość niedrogie.
• mają małe ekrany i zapewniają podstawową funkcjonalność przyjmowania płatności kartą.
• te terminale POS są odpowiednie dla firm, które nie chcą inwestować w obsługę płatności, ale prostą podstawową akceptację płatności cyfrowej w określonej lokalizacji. Na przykład w kasie bilingowej.

2) mPOS

GPRS POS były nieporęczne i nie zapewniały żadnej swobody mobilności. W związku z tym istniała potrzeba eleganckich i poręcznych urządzeń POS, które są bezprzewodowe i mogą być noszone w dowolnym miejscu.

• mPOS, co oznacza mobilny POS, to elegancka, inteligentna i bezprzewodowa wersja POS, która może przyjmować płatności cyfrowe w dowolnym miejscu.
• może działać za pomocą smartfona i aplikacji.
• ma wiele opcji łączności GPRS, 3G, wi-fi, Bluetooth i universal serial bus (USB), a także akceptuje karty komunikacji bliskiego pola (NFC).
• zapewnia dość niski koszt posiadania i jest dobrym rozwiązaniem dla głównie małych i średnich firm detalicznych, które chcą utrzymać przyzwoitą obsługę klienta, ale skupiają się na akceptowaniu płatności w dowolnym miejscu, w tym przy kasie, pod drzwiami klienta lub w kiosku.
• jest najbardziej odpowiedni dla kupców zajmujących się odbiorem lub dostawą.

3) Android POS

wraz ze zwiększoną presją na obsługę klienta, powstała potrzeba bezproblemowej i doskonałej obsługi płatności i tak powstał Android POS.

• terminal Android POS to bezprzewodowe i przenośne urządzenie działające w systemie operacyjnym Android.
• ma intuicyjny interfejs i duży ekran jak smartfon, a tym samym jest łatwiejszy w obsłudze.
• urządzenie umożliwia uruchamianie kilku aplikacji, eliminując tym samym potrzebę korzystania z osobnego telefonu do uruchamiania aplikacji dostawy lub płatności.
• urządzenie z Androidem POS ma zintegrowany skaner kodów kreskowych, drukarkę paragonów i przesuwanie kart, Wkładanie lub stukanie w jedno przenośne solidne urządzenie. Urządzenie może być głęboko zintegrowane z systemami i obsługuje różne połączenia internetowe, takie jak 4G, 3G i Wi-Fi.
• Android POS zapewnia wiele funkcji,a tym samym ma wyższą cenę.
• jest najbardziej odpowiedni dla nowoczesnych punktów sprzedaży detalicznej, dużych restauracji, organizacji rządowych i innych firm, dla których doświadczenie klienta jest priorytetem.

4) ePOS (Virtual POS)

dostawcy usług płatniczych starają się znaleźć innowacyjne, tanie rozwiązania dla sprzedawców detalicznych, aby umożliwić akceptację płatności bez ponoszenia kosztów urządzeń. W tym kierunku urządzenia POS ewoluują w ePOS (electronic POS).

• rozwiązanie ePOS składa się ze smartfona, który można przekształcić w urządzenie POS za pośrednictwem aplikacji.
• ten ePOS pozwala handlowcowi akceptować różne rodzaje płatności, UPI,portfele mobilne i płatności SMS bezpośrednio za pośrednictwem smartfona i nagrywać lub pogodzić to samo za pośrednictwem aplikacji.
• ePOS jest najbardziej odpowiedni dla mikro handlowców, małych firm i przedsiębiorców new age, którzy chcą akceptować tanie płatności z dobrym doświadczeniem bez bólu głowy urządzenia.

wraz z rosnącym zapotrzebowaniem na segment ePOS, technologie takie jak Pin on Glass, Pin on COTS (urządzenia gotowe do użycia przez konsumenta) i Tap on Phone jeszcze bardziej zrewolucjonizują branżę płatności.

• Pin na szkle umożliwia wprowadzenie kodu pin do płatności Kartą na ekranie dotykowym, a nie na fizycznej klawiaturze.
• Pin on COTS umożliwia mały czytnik kart z certyfikatem PCI, który można podłączyć do smartfona i umożliwić akceptację pin na smartfonie.
• karty z obsługą NFC będą również obsługiwać funkcję Tap on Phone, w której smartfon bezpośrednio przyjmie Płatność kartą w sposób całkowicie zbliżeniowy bez potrzeby przesuwania karty.

usługi peryferyjne wokół POS

aby jeszcze bardziej rozszerzyć możliwości systemu POS, dodatkowe rozwiązania peryferyjne są dostarczane jako usługi przez dostawców usług płatniczych. Mogą one przekształcić prosty terminal POS w kompletne rozwiązanie płatnicze. Mają one na celu zwiększenie efektywności biznesowej i pełnią rolę doskonałych narzędzi nie tylko do akceptowania płatności. Należą do nich:

• wiele metod płatności
• Integracja
• zautomatyzowane uzgadnianie
• pulpity nawigacyjne
• analizy i analizy
• przystępne rozwiązania
• lojalność i nagrody

korzyści z cyfrowych rozwiązań POS

przyjrzyjmy się niektórym krytycznym zaletom cyfrowych rozwiązań POS, które bezpośrednio pomagają również firmom i organizacjom rządowym.

ulepszone wrażenia konsumentów

zapewnienie konsumentom wybranego sposobu płatności i możliwości przyjmowania płatności w dowolnym miejscu może pomóc sprzedawcom poprawić ogólne wrażenia klienta.

zautomatyzowane procesy i połączone systemy mogą znacznie zmniejszyć problemy podczas procesu płatności.

klient może uzyskać doskonałe wrażenia, omijając kolejki kasowe i transakcje przyspieszone. Na przykład dla klientów kupujących tylko jeden lub dwa produkty można zapewnić opcję samodzielnej realizacji zakupu.

wspomaga rozwój biznesu

w obecnym scenariuszu każda firma potrzebuje przewagi nad konkurencją, aby utrzymać swój wzrost. Doświadczenie w punkcie sprzedaży może dokonać lub złamać sprzedaż.

cyfrowy POS z technologiczną platformą płatniczą, która oferuje akceptację płatności all-in-one i usługi o wartości dodanej, pozwala sprzedawcom skupić się na swojej podstawowej działalności, eliminując ból głowy związany z płatnościami i powiązanymi doświadczeniami w ich punktach kontaktu.

solidny POS dostosowany do potrzeb Twojej firmy tylko pomaga w rozwoju firmy, zapewniając niezbędne narzędzia do skalowania firmy.

zindywidualizowane doświadczenie ze zintegrowanymi POS

nowe rozwiązania POS mają opcję integracji. Urządzenie lub rozwiązanie jest zintegrowane z istniejącymi systemami zaplecza: ERP, biling i innymi systemami, w jeden połączony system.

zamiast zdezintegrowanych procesów z różnymi systemami działającymi na wielu metodach płatności, wszystkie rodzaje płatności są akceptowane za pomocą jednego rozwiązania i połączone z zapleczem do jednego serwera.

odbywa się to we wszystkich punktach kontaktu, co oznacza szybki proces realizacji transakcji, zapewniając jednocześnie bezproblemową obsługę płatności.

Zwiększona wydajność dzięki zautomatyzowanym procesom

ręczne procesy przechwytywania płatności są nieefektywne i zapewniają ograniczone możliwości. Powoduje to opóźnienie w przetwarzaniu płatności i uzgodnieniu płatności.

cyfrowy system POS może pomóc w usprawnieniu operacji poprzez kompleksowe przetwarzanie płatności i automatyczne codzienne rozliczanie, uzgadnianie i raportowanie, automatyczne raportowanie.

Zwiększa to ogólną wydajność, usuwając błędy ręczne i skracając czas poświęcony na całkowite przetwarzanie płatności.

wygoda klienta dzięki elastyczności sposobów płatności

dzięki wprowadzeniu nowych technologii w segmencie płatności, obecny klient ma wiele opcji płatności. Preferencje płatności klientów w dużej mierze przesunęły się z gotówki na cyfrowe tryby płatności, takie jak portfele mobilne, a teraz bezstykowe, takie jak UPI, QR itp.

aby pomóc sprzedawcom w spełnianiu zmieniających się oczekiwań klientów, cyfrowe systemy POS zapewniają łatwość akceptowania wielu metod płatności.

Jak zidentyfikować właściwe rozwiązanie POS?

cyfrowe rozwiązanie POS jest odpowiedzią na usprawnienie niektórych kluczowych procesów biznesowych związanych z płatnościami i satysfakcją klientów. Należy jednak pamiętać o niektórych z tych kluczowych elementów przy wyborze odpowiedniej opcji:

dostosowane do Twoich potrzeb

na rynku dostępne są różne rodzaje cyfrowych urządzeń POS i należy wybrać odpowiedni zgodnie z konkretnymi potrzebami płatniczymi.

na przykład w przypadku firmy, w której płatność jest akceptowana u progu klienta, preferowane byłoby lekkie urządzenie. Urządzenie powinno być na tyle małe, aby osoba dostarczająca mogła łatwo nosić i móc działać na danych mobilnych. Podobnie, inteligentne urządzenia z Androidem są idealne do obsługi kolejek w sklepie, ponieważ możesz akceptować płatności w dowolnym miejscu.

rodzaje akceptowanych trybów płatności

decydując się na cyfrową maszynę POS, musisz upewnić się, że jest ona uaktualniona o najnowszą technologię i akceptuje wszystkie formy płatności –karty debetowe i kredytowe– karty z paskiem magnetycznym, karty chipowe, a także UPI, kody QR itp.

solidne bezpieczeństwo

dane Klienta są niezwykle ważne i równie ważne jest zapewnienie ich bezpieczeństwa. Dlatego musisz upewnić się, że cyfrowy system POS ma solidne szyfrowanie danych transakcyjnych, a urządzenie powinno być zgodne z PCI-DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) i EMV.

opcje łączności

łączność to kolejny kluczowy czynnik, który należy wziąć pod uwagę, aby zapewnić najwyższą jakość obsługi klienta.

cyfrowe urządzenie POS z wieloma opcjami łączności przez Bluetooth, Wi-Fi lub 4G / 3G może znacznie ułatwić i przyspieszyć płatności. Urządzenie powinno być takie, aby działało bezproblemowo w określonym środowisku.

paragony cyfrowe i fizyczne

tradycyjnie, po zakończeniu transakcji, klient mógł wydrukować tylko paragony papierowe. To sprawia, że prowadzenie dokumentacji jest poważnym obciążeniem, oprócz wpływu na środowisko. Wybierając odpowiednią maszynę POS, możesz wybrać możliwości cyfrowych slipów, które są bezpieczne i łatwiejsze w utrzymaniu.

od początku pandemii Covid-19 istnieje jeszcze większe zapotrzebowanie na wpływy cyfrowe, ponieważ ludzie zaczęli podążać za dystansem społecznym i unikać bezpośredniego kontaktu, jeśli to możliwe.

Obsługiwane karty bankowe lub sieciowe

przed wyborem cyfrowej maszyny POS należy upewnić się, że akceptuje ona szeroką gamę kart. Kupowanie maszyny POS, która ogranicza akceptację płatności tylko w kilku bankach i sieciach, byłoby daremne.

aby zapewnić klientom najlepszą obsługę płatności, konieczne jest, aby urządzenie POS przetwarzało płatności wszystkimi kartami bankowymi lub sieciowymi, takimi jak karty Mastercard, Visa, American Express i RuPay.

miesięczne raty i przystępność cenowa w punktach sprzedaży

zapewnienie klientom uproszczonych rozwiązań w zakresie przystępności cenowej ma kluczowe znaczenie dla firm posiadających wysokie ceny biletów.

w dzisiejszych czasach urządzenia POS są wyposażone w rozwiązania comiesięczne (EMI), które umożliwiają konwersję dowolnej transakcji na natychmiastowe EMI za pośrednictwem banków, ofert marek i pozabankowych firm finansowych (NBFC). W ten sposób można zwiększyć siłę nabywczą klientów.

Podsumowując

nowoczesne cyfrowe terminale POS są inteligentniejsze i oferują dostosowane do potrzeb różne organizacje. Systemy POS new age zapewniają cenną oszczędność czasu i wysiłku przy jednoczesnej minimalizacji błędów. Dzięki dodatkowym usługom pomocniczym cyfrowe systemy POS stają się bardziej niezawodne i zapewniają łatwiejszy dostęp do danych i informacji, pomagając w ogólnym rozwoju Twojej firmy.