Wat is de maximale belastingteruggave die u kunt krijgen in Canada?

April is belastingtijd, een tijd die veel Canadezen stress en angst brengt. Er is veel te doen bij het indienen van belastingen in Canada. U moet alle inkomsten die u voor het jaar hebt ontvangen declareren, geld besparen om een potentiële belastingrekening te dekken en bij te houden van alle in aanmerking komende uitgaven en aftrekposten om uw terugbetaling te maximaliseren. Dan, er is ook het bijhouden van de Canada Revenue Agency ‘ s veranderende fiscale regels in Canada. Gelukkig zijn er vele manieren om uw belastingteruggave te verhogen, zoals belastingkredieten en aftrekposten.

soorten belastingkredieten in Canada

er zijn twee soorten belastingkredieten die u kunt krijgen in Canada:

niet-terugbetaalbare belastingkredieten

deze belastingkredieten worden rechtstreeks toegepast op uw verschuldigde belasting. Deze kredieten zijn alleen gunstig voor mensen die belasting verschuldigd zijn. Als u bijvoorbeeld $300 aan belastingen verschuldigd bent en een niet-terugbetaalbaar belastingkrediet van $100 ontvangt, bent u nu slechts $200 verschuldigd.

terugbetaalbare belastingkredieten

deze geven u een krediet, ongeacht of u dit jaar belasting verschuldigd bent of niet. Een voorbeeld van een terugbetaalbaar belastingkrediet is het GST/HST-krediet.

maximale belastingteruggave die u kunt krijgen in Canada

er is geen echte “maximale” belastingteruggave die u kunt krijgen in Canada. Uw terugbetaling is afhankelijk van uw inkomen, inhoudingen, en hoeveel je hebt betaald aan belastingen.

als u een werknemer bent, zal uw werkgever de belasting die u aan de overheid verschuldigd bent op uw loon innen. Dit maakt dingen gemakkelijker op belastingtijd, omdat werknemers hoeven alleen maar een T4 bestand tegen April 30.

hoe berekent u uw belastingteruggave

Accountants en andere belastingprofessionals kunnen uw belastingteruggave voor u berekenen. Echter, u kunt het zelf berekenen met een online tax calculator, of door het doen van de wiskunde zelf. Vergeet niet, als uw fiscale situatie is ingewikkeld, het kan u een beetje langer duren om uw terugbetaling te berekenen.

hier zijn de formules:

te betalen belasting = totaal inkomen-totaal aftrek

te betalen belasting = te betalen belasting x gemiddeld belastingtarief

te betalen belasting = totaal te betalen belasting – (15% van de som van alle credits)

te betalen Belasting – betaald belastingteruggave

hoe maximaliseert u uw belastingteruggave?

er zijn vele manieren om het bedrag dat u ontvangt op uw jaarlijkse belastingteruggave te verhogen.

1. Bijdragen aan uw RRSP

geregistreerde pensioenspaarplannen, of RRSP ‘ s, zijn een geweldige manier om uw belastingteruggave te maximaliseren. Voornamelijk gebruikt om te sparen voor pensionering, RRSPs bieden ook belastingvermindering, omdat je in staat bent om uw bijdragen af te trekken van uw belastbare inkomen. De limiet voor jaarlijkse RRSP bijdragen is 18% van uw inkomen uit arbeid. Heb je echter een laag inkomen, dan is een belastingvrije spaarrekening misschien beter geschikt voor je dan een RRSP.

2. Toepassing op de Canada Workers Benefit

de Canada Workers Benefit is een terugbetaalbaar belastingkrediet voor Canadezen met een laag inkomen. De CWB bestaat uit twee componenten – een basisbedrag en een invaliditeitssupplement.

om in aanmerking te komen, moet u 19 jaar of ouder zijn of bij uw echtgenoot, partner of kind wonen, in Canada wonen en een werkend inkomen verdienen.

het maximale kredietbedrag is $ 1.381 voor individuele personen met een netto-inkomen onder $24.573, en $2.379 voor gezinnen met een netto-inkomen onder $37.173.

aftrek kinderopvangkosten

als u kinderen heeft, kunt u voor elk kind jonger dan 18 jaar aanspraak maken op de volgende kosten, tot een maximum van $ 2.273:

• Kinderopvang door verzorgers
• dagopvang
• Kinderopvang door onderwijsinstellingen
• dagkampen en sportscholen
• internaten, overnachtingskampen

4. Als u thuis werkt, kunt u kosten voor uw thuiskantoor, zoals internetrekeningen, briefpapier, computers en meer, in mindering brengen. Met de covid-19 pandemie veranderde het CRA de regels voor het aftrekken van de kosten van het thuiskantoor. Als u werkte thuis meer dan 50% van de tijd in 2020, voor een minimum van vier weken, kunt u aanspraak maken op 2$ per dag, of $400 per jaar.

5. Verhuiskosten

u kunt verhuiskosten aftrekken als u aan de volgende criteria voldoet:

• u bent verhuisd naar uw werk, bedrijf of universiteit, hogeschool of een andere onderwijsinstelling
• u bent ten minste 40 KM dichter bij uw nieuwe baan of school verhuisd

in aanmerking komende, aftrekbare verhuiskosten omvatten voertuigkosten, accommodatie, kosten voor aansluiting bij nutsvoorzieningen en ontkoppeling, en kosten voor overdracht van titels.

6. Aanvragen voor Provincie – specifieke belastingkredieten

er zijn veel provincie-specifieke belastingkredieten beschikbaar, afhankelijk van de provincie waarin u woont. Ontario biedt bijvoorbeeld belastingaftrek voor adoptiekosten en leerlingwezen, evenals credits voor onroerendgoedbelasting en energiekosten, afhankelijk van uw inkomen.

7. Gebruik kapitaalverlies

als u geld hebt verloren op beleggingen op de beurs, zorg er dan voor dat u uw kapitaalverlies registreert. Als u in een volgend jaar vermogenswinst ervaart, kan uw record van kapitaalverlies de winsten compenseren.

8. Claim the Disability Tax Credit

Canadezen met een handicap kunnen aanspraak maken op de disability tax credit (DTC) om te helpen bij het verlagen van de inkomstenbelasting die ze mogelijk verschuldigd zijn aan de overheid. Dit belastingkrediet is bedoeld om mensen met een handicap of iedereen die voor hen zorgt te ondersteunen. Canadezen met een in aanmerking komende handicap kunnen aanspraak maken op maximaal $ 8.576 per jaar.

9. Claim Credits voor senioren

als u ouder bent (ouder dan 65 jaar), kunt u aanspraak maken op maximaal $7.637 per jaar. Als u een pensioen ontvangt, kunt u aanspraak maken op $ 2.000. Voor senior paren, pensioen inkomen-splitsing kunt u het bedrag dat u en uw partner op belastingtijd te minimaliseren.

laatste gedachten

belastingtijd kan voor veel Canadezen stressvol zijn. Met zoveel records en informatie om bij te houden, kan het intimiderend zijn. Echter, door het volgen van de bovenstaande stappen en meer bewust van in aanmerking komende uitgaven, kunt u uitkijken naar een royale belastingteruggave elk jaar.