Hva Tar Det Å Bosette En Eiendom? Kravene Kan Overraske Deg

Settling en eiendom kan være en komplisert og tidkrevende prosess. I Denne Q&a svarer Direktør For Eiendomsadministrasjon Brian Conboy de vanligste spørsmålene om eiendomsoppgjørsprosessen, hvordan det fungerer, og hva som trengs for å sikre en jevn overgang av rikdom.

Q: Hva kan min familie forvente fra bobestyrer eller byrder som vil bosette min eiendom?

BRIAN: Som din eksekutor eller forvalter håndterer vi alle aspekter av eiendomsoppgjør og administrasjon, inkludert lokalisering og sikring av eiendomsmidler, tilsyn med investeringskontoer, administrasjon og salg av eiendommer, overgang av husholdningsansatte, identifisering av muligheter for å minimere skatter, skatteoverholdelse og revisjonsstøtte og distribusjon av eiendeler til dine mottakere.

Q: Hvor lang tid tar det å bosette en eiendom?

BRIAN: MANGE er overrasket over å høre at det noen ganger kan ta opptil tre til fire år å bosette en eiendom (se boet-oppgjør tidslinjen nedenfor). Vårt team er med familien din hvert steg på veien. Vårt primære ansvar er å bevare arven din og sikre trygg overgang av rikdommen din. Vi fungerer som en bro mellom generasjoner-bosetting eiendommer for kunder som ofte har jobbet med Tillitsforhold Tillit i flere tiår. Vi hjelper også med å utdanne neste generasjon til å bli ansvarlige forvaltere av rikdom og bygge familiens arv.

Spørsmål: Kan et familiemedlem dele dette ansvaret med en profesjonell bobestyrer eller byrder?

BRIAN: Ja. Vi kan dele disse rollene med en co-eksekutor og/eller co-bobestyrer av ditt valg. Alle oppgjørsavgjørelser fattes i fellesskap, men vi håndterer de fleste administrative oppgaver.

i andre relasjoner tilbyr vi støttetjenester og veiledning som agent til eksekutor eller bobestyrer som vanligvis er familiemedlem, venn, advokat, regnskapsfører eller finansiell rådgiver. Ansvaret for en byrder eller bobestyrer kan være overveldende for enkelte individer. Så, vårt team tilbyr faglige ressurser, ekspertråd og administrative tjenester for å bistå i utførelsen av sine oppgaver.

Oftest er vi direkte navngitt som eksekutor, bobestyrer, eller begge, i testamenter og tillit dokumenter. I denne kapasiteten Er Fidusiær Tillit i førersetet, med full skjønn til å ta beslutninger på dine vegne og utføre på disse avgjørelsene.

Spørsmål: Hvis Fidusiær Tillit avgjør min eiendom, hvilke typer fagfolk ville være involvert?

BRIAN: vårt fullservice eiendom oppgjør teamet inkluderer offiserer, kollegaer og administrative fagfolk. Vi er advokater, aspirerende advokater, paralegals, og støtte fagfolk. Hvert teammedlem har viet sin profesjonelle karriere til tillit og eiendomsarbeid.

i de fleste tilfeller, en offiser og en knytte bosette en eiendom. Men vi støtter de største og mest komplekse eiendommene med tre eller fire teammedlemmer. Vanligvis er teamet involvert i bosetting mellom 40 og 50 eiendommer til enhver tid. Vi har fleksibilitet og ressurser til å administrere eiendommer uavhengig av størrelse eller kompleksitet.

I Motsetning til andre tillitsselskaper, fungerer ikke våre teammedlemmer som tillitsansvarlige, investeringspersonell eller skatteforberedere. Vi fokuserer utelukkende på å hjelpe familier navigere kompleksiteten i bosetting en eiendom i en spesielt emosjonell tid i livet.

Spørsmål: Vil mine andre rådgivere også være involvert i prosessen?

BRIAN: Dette er et viktig element i vår tilnærming til bosetting eiendommer. Vi jobber hånd i hånd med eksterne rådgivere for å oppfylle dine ønsker. Vi tar også en praktisk tilnærming til alt vi gjør, enten vi er engasjert i kompleks skatteplanlegging eller personlig sortering gjennom en lagringsenhet for å ta oversikt over eiendom. Teamet har også nære relasjoner med fremtredende meglerfirmaer, auksjonshus, takstmenn og andre eiendomsplanleggingspersonell i USA og i utlandet. Så teammedlemmer vet hvem de skal ringe hvis de trenger spesialiserte tjenester eller veiledning for å administrere unike ressurser.

Spørsmål: er min eiendom stor og kompleks nok til å kreve en profesjonell bobestyrer eller byrder?

BRIAN: eiendommene vi bosetter er vanligvis verdsatt mellom $ 3 millioner til $ 500 millioner. Men størrelsen på eiendommen bestemmer ikke nødvendigvis dens kompleksitet. Noen av de mest komplekse eiendommer vi bosette er på den lille enden av skalaen. Teamet har avgjort eiendommer over hele landet, Fra Maine Til California, og mange av disse eiendommene hadde beholdninger utenfor USA.

vårt eiendomsoppgjørsteam er også godt kvalifisert til å håndtere unike eiendeler som krever spesielle ferdigheter. For eksempel har vi lang erfaring med å håndtere kunstsamlinger i verdensklasse,» trophy » kommersielle og boligeiendommer, sports-Og Hollywood-memorabilia, og inntekter fra royalties og residuals.

Q: Hvordan kan jeg gjøre denne prosessen så enkel som mulig for familien min?

BRIAN: hver eiendom er unik og hver bringer nye utfordringer. Enten du har eiendeler som er vanskelige å verdsette eller selge, komplisert familiedynamikk, eller multi-rettslige internasjonale spørsmål, vårt team ikke unngå vanskelige situasjoner. Teammedlemmer har erfaring og ferdigheter som trengs for å navigere problemer som kan oppstå.

men uansett hva som kjennetegner din eiendom, prosessen med å bosette en eiendom kan være stressende, plassere belastning på begunstigede og familieforhold. Vårt mål er å minimere stresset ved å gi dine begunstigede en klar prosess og oppmuntre til åpen kommunikasjon og åpenhet. Vi er en upartisk stemme i rommet som gir retning, adresserer bekymringer og, når det er nødvendig, adresserer konflikter som kan oppstå.

og våre råd er ikke begrenset til eiendom saker. Vi ber om tilbakemelding fra mottakerne slik at vi kan forstå deres bekymringer. For eksempel, når en mottaker trenger investeringsrådgivning, finansiell eller skatteplanlegging, eller en egen eiendomsplan, bringer teamet inn kolleger fra andre områder av firmaet vårt for å tilby Fidusiær Tillit beste tenkning.

Vil Du Vite Mer?

hvis du vil lære mer om vårt eiendomsoppgjørsteam og hvordan vi kan forenkle overføringen av eiendeler fra eiendommen din, vennligst kontakt Din Tillitsrepresentant eller ring oss på (877) 384-1111.

Estate-Settlement Timeline

Settling en eiendom krever et bredt spekter av ferdigheter og bærer en lang liste over ansvar og juridiske forpliktelser. Det krever også en betydelig innsats av tid og energi. Denne tidslinjen gir en generell ide om hva prosessen innebærer.

Måneder 1-3

• Gjennomgå vilje, betale avdødes endelige utgifter, Og samle økonomiske dokumenter
• Fil viljen og begjære skifteretten å oppnevne byrder
• Varsle begunstigede og kreditorer av skifteretten høring, om nødvendig
• Finne Og sikre alle personlige eiendeler og dokumenter
• Vurdere og sikre verdifulle eiendeler
• Avbryt personlige kontoer som Medlemskap og abonnement

måneder 3-6

• Overfør pensjon, megling og sparekontoer, som i tillegg til økonomiske interesser i partnerskap eller andre virksomheter, Til boets konto
• hvis kontanter er nødvendig for å betale eiendomsskatt, kontanter arv eller utgifter, bestemme hvilke eiendeler som skal selges
• Send skifteretten en detaljert oversikt over alle eiendommer, kontoer og gjeld

Måneder 6-9

• Fordel løsøre som anvist av vilje eller tillit dokument
• Tilfredsstille kontant testamenter til begunstigede
• hvis fast eiendom er å bli solgt, identifisere meglere å liste og selge eiendom, sikre føderale eiendom skatt utgivelse av lien fra IRS
• Løse eventuelle utestående krav fra kreditorer
• Finn alle eiendeler Og sikre deres «dødsdato» verdier
• Forbered og send inn en føderal eiendom selvangivelse og betal utestående statlige og føderale eiendomsskatter
• Gi IRS og begunstigede med basisinformasjon for eiendommen de arvet
• om nødvendig, send inn en generation-skipping transfer (GST) selvangivelse
• sikre En Forlengelse av tid til fil de statlige og føderale eiendom selvangivelse hvis informasjon til fil retur ikke er fullført.

Måneder 9-12

• Foreta delvise utdelinger av eiendom til arvinger
• Opprettholde reserver for å betale boets utgifter til det er avgjort
• Fil fidusiære selvangivelser for boet
• Forbered og arkiver avdødes endelige selvangivelser

Måneder 18-36

• Be om avsluttende brev fra IRS og, om nødvendig, svare på revisjonsforespørsler fra IRS og statlige skattemyndigheter
• Betal boets gjenværende utgifter
• Forbered og arkiver boets endelige regnskap
• Distribuere eventuelle reserver som ble holdt av boet i påvente av oppløsning av situasjoner og gjøre endelige utdelinger til arvinger
• Sende inn en begjæring om å utføre byrder ansvar

denne kommunikasjonen er kun ment å gi generell informasjon. Informasjonen og meninger oppgitt kan endres uten varsel. Informasjonen og meningene representerer ikke en fullstendig analyse av alle materielle fakta. Faktaerklæringer er hentet fra kilder som anses pålitelige, men ingen representasjon er gjort med hensyn til deres fullstendighet eller nøyaktighet. Synspunktene er ikke ment som individuelle investerings -, skatt-eller eiendomsplanleggingsråd eller som en anbefaling av et bestemt sikkerhet, strategi eller investeringsprodukt. Ta kontakt med din personlige rådgiver for å finne ut om denne informasjonen kan være passende for deg. Denne informasjonen er kun gitt for innsikt i vår generelle ledelsesfilosofi og prosess. Historisk ytelse garanterer ikke fremtidige resultater, og resultatene kan variere over fremtidige tidsperioder.

IRS Circular 230 Varsel: I Henhold til relevant USA Vi informerer deg om at eventuelle skatterådgivning i denne kommunikasjonen ikke er ment eller skrevet for å bli brukt, og kan ikke brukes, med det formål å (i) unngå straffer i Henhold Til Internal Revenue Code eller (ii) fremme, markedsføre eller anbefale til en annen part enhver transaksjon eller sak adressert heri. Du bør søke råd basert på dine spesielle forhold fra din skatterådgiver.

CFA® OG Chartered Financial Analyst® er varemerker eid av CFA institute.