Mi kell egy ingatlan rendezéséhez? A követelmények meglephetnek

a birtok rendezése bonyolult és időigényes folyamat lehet. Ebben a Q&A-ban Brian Conboy, az Estate Administration igazgatója válaszol a leggyakrabban feltett kérdésekre a hagyaték-elszámolási folyamattal kapcsolatban, hogyan működik, és mi szükséges a vagyon zökkenőmentes átmenetéhez.

k: mit várhat a családom a Vagyonkezelőtől vagy a végrehajtótól, aki rendezi a vagyonomat?

BRIAN: Végrehajtóként vagy vagyonkezelőként az ingatlanrendezés és-adminisztráció minden aspektusát kezeljük, beleértve az ingatlanvagyonok felkutatását és védelmét, a befektetési számlák felügyeletét, az ingatlanok kezelését és értékesítését, a háztartási alkalmazottak átállítását, az adók minimalizálásának lehetőségeit, az adózási megfelelést és az ellenőrzési támogatást, valamint az eszközök elosztását a kedvezményezetteknek.

k: mennyi ideig tart egy ingatlan rendezése?

BRIAN: sokan meglepődnek, amikor megtudják, hogy egy birtok rendezése néha akár három-négy évig is eltarthat (lásd alább a birtok-elszámolás ütemtervét). Csapatunk az út minden lépésében a családjával van. Elsődleges felelősségünk, hogy megőrizzük örökségét és biztosítsuk vagyonának biztonságos átmenetét. Hídként szolgálunk a generációk között-a birtokok rendezése olyan ügyfelek számára, akik évtizedek óta gyakran dolgoznak bizalmi bizalommal. Segítünk a következő generáció oktatásában is, hogy a vagyon felelős gondnokaivá váljon, és építse családja örökségét.

K: megoszthatja-e egy családtag ezeket a felelősségeket egy szakmai megbízottal vagy végrehajtóval?

BRIAN: Igen. Ezeket a szerepeket megoszthatjuk az Ön által választott társ-végrehajtóval és / vagy Társ-megbízottal. Minden elszámolási döntést közösen hozunk, de az adminisztratív feladatok nagy részét mi kezeljük.

egyéb kapcsolatokban ügynökként nyújtunk támogatási szolgáltatásokat és útmutatást a végrehajtó vagy vagyonkezelő számára, aki általában családtag, barát, ügyvéd, könyvelő vagy pénzügyi tanácsadó. A végrehajtó vagy a megbízott felelőssége egyes személyek számára elsöprő lehet. Így csapatunk szakmai erőforrásokat, szakértői tanácsokat és adminisztratív szolgáltatásokat kínál feladataik ellátásához.

leggyakrabban a végrendeletekben és a bizalmi dokumentumokban közvetlenül végrehajtónak, vagyonkezelőnek vagy mindkettőnek neveznek minket. Ebben a minőségében a bizalmi bizalom a vezetőülésben van, teljes mérlegelési jogkörrel, hogy döntéseket hozzon az Ön nevében és végrehajtsa ezeket a döntéseket.

k: ha a bizalmi bizalom rendezi a birtokomat, milyen típusú szakemberek vesznek részt?

BRIAN: teljes körű szolgáltatást nyújtó ingatlanrendezési csapatunk tisztviselőkből, munkatársakból és adminisztratív szakemberekből áll. Ügyvédek, törekvő ügyvédek, paralegals és támogató szakemberek vagyunk. Minden csapattag szakmai karrierjét a bizalomra és a birtokmunkára szentelte.

a legtöbb esetben egy tiszt és egy munkatárs rendezi a hagyatékot. De támogatjuk a legnagyobb és legösszetettebb birtokokat három vagy négy csapattaggal. A csapat általában 40-50 birtok rendezésében vesz részt egy adott időpontban. Rugalmassággal és erőforrásokkal rendelkezünk az ingatlanok kezeléséhez, függetlenül azok méretétől vagy összetettségétől.

más bizalmi társaságokkal ellentétben csapatunk tagjai nem dupláznak bizalmi tisztviselőként, befektetési szakemberként vagy adóelőkként. Kizárólag arra összpontosítunk, hogy segítsünk a családoknak eligazodni a birtok rendezésének bonyolultságában életük különösen érzelmi időszakában.

k: a többi tanácsadóm is részt venne a folyamatban?

BRIAN: ez egy fontos eleme a megközelítés rendezése birtokok. Külső tanácsadókkal dolgozunk együtt, hogy teljesítsük kívánságait. Azt is, hogy egy kéz-megközelítés, hogy mindent, amit csinálunk, hogy részt veszünk a komplex adótervezés, vagy személyesen válogatás révén egy tároló, hogy leltárt ingatlan. A csapat szoros kapcsolatban áll neves Ingatlanközvetítő cégekkel, aukciós házakkal, értékbecslőkkel és más ingatlantervező szakemberekkel az Egyesült Államokban és a tengerentúlon. Tehát a csapattagok tudják, kit hívjanak, ha speciális szolgáltatásokra vagy útmutatásra van szükségük az egyedi eszközök kezeléséhez.

k: a birtokom elég nagy és összetett ahhoz, hogy hivatásos vagyonkezelőt vagy végrehajtót igényeljen?

BRIAN: az ingatlanokat, amelyeket rendezünk, általában 3-500 millió dollár között értékelik. De a birtok mérete nem feltétlenül határozza meg annak összetettségét. A legösszetettebb birtokok, amelyeket letelepítünk, a skála kis végén vannak. A csapat birtokokat telepített az egész országban, Maine-től Kaliforniáig, és sok ilyen birtok az Egyesült Államokon kívül volt.

estate-település csapatunk is jól képzett kezelésére egyedi eszközök, amelyek speciális készségeket igényelnek. Például nagy tapasztalattal rendelkezünk a világszínvonalú művészeti gyűjtemények, a “trófea” Kereskedelmi és lakóingatlanok, a sport-és Hollywoodi emléktárgyak, valamint a jogdíjakból és maradványokból származó bevételek kezelésében.

Q: Hogyan tehetem ezt a folyamatot a lehető legegyszerűbbé a családom számára?

BRIAN: minden birtok egyedi, és mindegyik új kihívásokkal jár. Akár nehezen értékelhető vagy eladható vagyontárgyai vannak, bonyolult családi dinamika, vagy több joghatósággal rendelkező nemzetközi kérdések, csapatunk nem kerüli el a nehéz helyzeteket. A csapat tagjai rendelkeznek a felmerülő problémák eligazodásához szükséges tapasztalattal és készségekkel.

de nem számít az ingatlan jellemzői, a birtok rendezésének folyamata stresszes lehet, megterhelve a kedvezményezetteket és a családi kapcsolatokat. Célunk, hogy minimalizáljuk ezt a stresszt azáltal, hogy egyértelmű folyamatot biztosítunk kedvezményezettjeinek, valamint ösztönözzük a nyílt kommunikációt és az átláthatóságot. Pártatlan hangon szólalunk meg a teremben, iránymutatást nyújtunk, kezeljük az aggályokat, és szükség esetén kezeljük az esetlegesen felmerülő konfliktusokat.

és tanácsunk nem korlátozódik az ingatlanügyekre. Visszajelzést kérünk a kedvezményezettektől, hogy megértsük aggodalmaikat. Például, amikor egy kedvezményezettnek befektetéskezelési tanácsra, pénzügyi vagy adótervezési útmutatásra vagy saját ingatlantervre van szüksége, a csapat a cégünk más területeiről érkező kollégákat hozza be, hogy a bizalmi bizalom legjobb gondolkodását kínálja.

szeretne többet tudni?

Ha többet szeretne megtudni a hagyatéki elszámolási csapatunkról, és arról, hogyan egyszerűsíthetjük a vagyonátruházást, kérjük, vegye fel a kapcsolatot a bizalmi Vagyonkezelő képviselőjével, vagy hívjon minket a (877) 384-1111 telefonszámon.

Estate-Settlement Timeline

rendezése estate igényel széles körű készségek és hordoz egy hosszú listát a felelősségek és jogi kötelezettségek. Emellett jelentős időt és energiát igényel. Ez az idővonal általános képet nyújt arról, hogy mit jelent a folyamat.

hónap 1-3

• ellenőrizze a végrendeletet, fizesse meg az elhunyt végső költségeit, és gyűjtsön pénzügyi dokumentumokat
• nyújtsa be a végrendeletet és kérje a hagyatéki bíróságot a végrehajtó kinevezésére
• értesítse a kedvezményezetteket és a hitelezőket a hagyatéki bírósági tárgyalásról, ha szükséges
• keresse meg és biztosítsa az összes személyes vagyont és dokumentumot
• értékelje és biztosítsa az értékes vagyontárgyakat
• törölje a személyes számlákat, például a tagságokat és előfizetések

hónapok 3-6

• nyugdíj -, ügynöki és megtakarítási számlák átutalása, mint valamint a pénzügyi érdekeltségek partnerségek vagy más vállalkozások, a hagyaték számlájára
• ha készpénzre van szükség az ingatlanadók, készpénzhagyományok vagy kiadások megfizetéséhez, döntse el, mely eszközöket kell eladni
• küldje el a hagyatéki bíróságnak az összes vagyon, számla és adósság részletes leltárát

hónapok 6-9

• a személyes vagyontárgyak elosztása az akarat vagy a bizalmi dokumentum utasításai szerint
• kielégíti a kedvezményezetteknek szóló készpénzes hagyatékot
• ha ingatlant kell eladni, azonosítsa a brókereket, hogy felsorolja és eladja az ingatlant, biztosítsa a zálogjog szövetségi ingatlanadó-felszabadítását IRS
• oldja fel a hitelezők fennálló követeléseit
• keresse meg az összes eszközt, és biztosítsa a “halál dátuma” értékeket
• készítsen és nyújtson be szövetségi ingatlanadó-bevallást, és fizessen ki fennálló állami és szövetségi ingatlanadókat
• adja meg az IRS-nek és a kedvezményezetteknek az örökölt ingatlan alapinformációit
• ha szükséges, nyújtson be egy generációs átugrási (GST) adóbevallást
• biztosítsa az állami és szövetségi ingatlanadó-bevallások benyújtásának időtartamának meghosszabbítását, ha a bevallás benyújtására vonatkozó információk nem teljesek.

hónap 9-12

• a hagyatéki eszközök részleges felosztása az örökösök számára
• fenntartja a tartalékokat a hagyaték költségeinek kifizetésére, amíg az nem rendeződik
• a hagyaték vagyonkezelői jövedelemadó-bevallásának benyújtása
• készítse el és nyújtsa be az elhunyt végső jövedelemadó-bevallását

hónapok 18-36

• kérjen záró leveleket az IRS-től, és szükség esetén válaszoljon az IRS és az állami adóhatóságok ellenőrzési kérdéseire
• fizesse meg a hagyaték fennmaradó költségeit
• készítse el és nyújtsa be a birtok végső könyvelését
• a hagyaték birtokában lévő tartalékok szétosztása a váratlan események megoldásáig, valamint az örökösöknek történő végső felosztás
• nyújtson be petíciót a végrehajtó felelősségének teljesítésére

ez a közlemény kizárólag általános tájékoztatást nyújt. A megadott információk és vélemények előzetes értesítés nélkül változhatnak. Az információk és vélemények nem jelentenek minden lényeges tény teljes elemzését. Ténymegállapításokat megbízható forrásokból szereztek be, de teljességüket vagy pontosságukat nem mutatják be. A kifejtett vélemények NEM egyéni befektetésként szolgálnak, adó – vagy ingatlantervezési tanácsadás, vagy egy adott biztonság ajánlása, stratégia vagy befektetési termék. Kérjük, forduljon személyes tanácsadójához annak megállapításához, hogy ezek az információk megfelelőek lehetnek-e az Ön számára. Ez az információ kizárólag az általános vezetési filozófiánkba és folyamatainkba való betekintést szolgálja. A múltbeli teljesítmény nem garantálja a jövőbeli eredményeket, és az eredmények a jövőbeli időszakokban eltérhetnek.

IRS Circular 230 Közlemény: a vonatkozó USA szerint. Treasury szabályzat, tájékoztatjuk Önt, hogy a jelen közleményben szereplő adótanácsadásoknak nem célja vagy írásbeli felhasználása, és nem használható fel (i) az Internal Revenue Code szerinti szankciók elkerülése vagy (ii) az itt tárgyalt tranzakciók vagy ügyek előmozdítása, marketingje vagy ajánlása egy másik félnek. Az adott körülmények alapján tanácsot kell kérnie adótanácsadójától.

CFA®, Okleveles Pénzügyi Elemző® védjegy tulajdonosa CFA intézet.