Co je potřeba k vypořádání majetku? Požadavky vás mohou překvapit

vypořádání nemovitosti může být komplikovaný a časově náročný proces. V tomto Q&a odpovídá ředitel správy nemovitostí Brian Conboy na Nejčastěji kladené otázky týkající se procesu vypořádání majetku, jak to funguje a co je zapotřebí k zajištění hladkého přechodu bohatství.

otázka: co může moje rodina očekávat od správce nebo exekutora, který vyrovná můj majetek?

: Jako váš exekutor nebo správce řešíme všechny aspekty vypořádání a správy nemovitostí, včetně vyhledávání a ochrany majetkových aktiv, dohledu nad investičními účty, správy a prodeje nemovitostí, přechodu zaměstnanců domácnosti, identifikace příležitostí k minimalizaci daní, dodržování daní a podpora auditu a distribuce aktiv vašim příjemcům.

otázka: jak dlouho trvá vypořádání majetku?

BRIAN: mnoho lidí je překvapeno, když zjistí, že vypořádání majetku může někdy trvat až tři až čtyři roky (viz časová osa vypořádání majetku níže). Náš tým je s vaší rodinou na každém kroku. Naší primární odpovědností je zachovat vaše dědictví a zajistit bezpečný přechod vašeho bohatství. Sloužíme jako most mezi generacemi-vypořádání majetků pro klienty, kteří často pracují se svěřeneckou důvěrou po celá desetiletí. Pomáháme také vzdělávat další generaci, aby se stala odpovědnými správci bohatství a budovala dědictví vaší rodiny.

otázka: může člen rodiny sdílet tyto povinnosti s profesionálním správcem nebo exekutorem?

BRIAN: Ano. Můžeme sdílet tyto role s co-exekutor a / nebo co-správce dle vašeho výběru. Všechna rozhodnutí o vypořádání jsou přijímána společně, ale většinu administrativních úkolů zvládáme.

v jiných vztazích poskytujeme podpůrné služby a poradenství jako agent exekutorovi nebo správci, který je obvykle rodinným příslušníkem, přítelem, právníkem, účetním nebo finančním poradcem. Povinnosti exekutora nebo správce mohou být pro některé jednotlivce ohromující. Náš tým tak nabízí profesionální zdroje, odborné poradenství a administrativní služby, které pomáhají při plnění jejich povinností.

nejčastěji jsme přímo jmenováni jako exekutor, správce nebo obojí v závěti a důvěryhodných dokumentech. V této funkci je svěřenecká důvěra na sedadle řidiče, s plným uvážením rozhodovat vaším jménem a provádět tato rozhodnutí.

otázka: pokud svěřenecká důvěra usadí můj majetek, jaké typy profesionálů by se zapojily?

BRIAN: náš tým pro vypořádání nemovitostí s plným servisem zahrnuje důstojníky, spolupracovníky a administrativní profesionály. Jsme právníci, ctižádostiví právníci, asistenti, a odborníci na podporu. Každý člen týmu zasvětil svou profesní kariéru důvěře a realitní práci.

ve většině případů jeden důstojník a jeden společník usadí majetek. Ale podporujeme největší a nejsložitější statky se třemi nebo čtyřmi členy týmu. Typicky, tým se podílí na vypořádání mezi 40 a 50 statky v daném okamžiku. Máme flexibilitu a zdroje pro správu nemovitostí bez ohledu na jejich velikost nebo složitost.

na rozdíl od jiných svěřenských společností se členové našeho týmu nezdvojují jako správci důvěry, investiční profesionálové nebo zpracovatelé daní. Zaměřujeme se výhradně na pomoc rodinám orientovat se ve složitosti vypořádání majetku během obzvláště emocionálního období jejich života.

otázka: byli by do procesu zapojeni i moji další poradci?

to je důležitý prvek našeho přístupu k usazování statků. Pracujeme ruku v ruce s externími poradci, abychom splnili vaše přání. Přistupujeme také ke všemu, co děláme, ať už se zabýváme komplexním daňovým plánováním nebo osobním tříděním prostřednictvím skladovací jednotky k inventarizaci majetku. Tým má také úzké vztahy s významnými realitními makléřskými firmami, Aukční domy, odhadci, a další odborníci na plánování nemovitostí v USA a v zámoří. Členové týmu tedy vědí, komu zavolat, pokud potřebují specializované služby nebo vedení ke správě jedinečných aktiv.

otázka: je můj majetek dostatečně velký a složitý, aby vyžadoval profesionálního správce nebo exekutora?

BRIAN: majetky, které usazujeme, jsou obvykle oceněny mezi 3 miliony až 500 miliony dolarů. Velikost panství však nemusí nutně určovat jeho složitost. Některé z nejsložitějších statků, které sídlíme, jsou na malém konci stupnice. Tým usadil statky po celé zemi, od Maine po Kalifornii, a mnoho z těchto statků mělo majetky mimo USA.

náš tým pro vypořádání nemovitostí je také dobře kvalifikovaný pro správu jedinečných aktiv, která vyžadují speciální dovednosti. Máme například rozsáhlé zkušenosti se správou uměleckých sbírek světové úrovně ,komerčních a rezidenčních nemovitostí“ trophy“, sportovních a hollywoodských memorabilií a příjmů z licenčních poplatků a zbytků.

Q: Jak mohu tento proces co nejjednodušší pro svou rodinu?

každý statek je jedinečný a každý přináší nové výzvy. Ať už máte aktiva, která je obtížné ocenit nebo prodat, komplikovaná dynamika rodiny, nebo mezinárodní problémy s více jurisdikcemi, náš tým se nevyhýbá obtížným situacím. Členové týmu mají zkušenosti a dovednosti potřebné k navigaci v problémech, které mohou nastat.

ale bez ohledu na vlastnosti vašeho majetku může být proces vypořádání majetku stresující, což zatěžuje vaše příjemce a rodinné vztahy. Naším cílem je minimalizovat tento stres tím, že poskytneme příjemcům jasný proces a podpoříme otevřenou komunikaci a transparentnost. Jsme nestranný hlas v místnosti poskytující směr, řešení obav a, pokud je to nutné, řešení konfliktů, které mohou nastat.

a naše rada se neomezuje pouze na majetkové záležitosti. Požadujeme zpětnou vazbu od příjemců, abychom pochopili jejich obavy. Například, když příjemce potřebuje poradenství v oblasti řízení investic, finanční nebo daňové plánování, nebo vlastní realitní plán, tým přivede kolegy z jiných oblastí naší firmy, aby nabídli nejlepší myšlení svěřenecké důvěry.

chcete se dozvědět více?

pokud se chcete dozvědět více o našem týmu vypořádání nemovitostí a o tom, jak můžeme zjednodušit převod majetku z vašeho majetku, kontaktujte svého zástupce svěřeneckého fondu nebo nám zavolejte na číslo (877) 384-1111.

Časová osa vypořádání majetku

vypořádání majetku vyžaduje širokou škálu dovedností a nese dlouhý seznam odpovědností a právních závazků. Vyžaduje také významný závazek času a energie. Tato časová osa nabízí obecnou představu o tom, co tento proces obnáší.

měsíců 1-3

• zkontrolovat vůli, zaplatit konečné výdaje zesnulého a shromáždit finanční dokumenty
• podat vůli a požádat dědický soud, aby jmenoval exekutora
• oznámit příjemcům a věřitelům slyšení dědického soudu, pokud je to nutné
• Vyhledejte a zabezpečte veškerý osobní majetek a dokumenty
• zhodnotit a pojistit cenná majetková aktiva
• zrušit osobní účty, jako jsou členství a předplatné

měsíce 3-6

• převod penzijních, makléřských a spořicích účtů, as na účet panství
• pokud je hotovost potřebná k zaplacení daní z nemovitostí, peněžních odkazů nebo výdajů, rozhodněte se, která aktiva prodat
• zašlete dědickému soudu podrobný soupis veškerého majetku, účtů a dluhů

měsíce 6-9

• distribuujte osobní majetek podle pokynů dokumentu vůle nebo důvěry
• uspokojte peněžní odkazy příjemcům
• pokud má být nemovitost prodána, identifikujte makléře, aby uvedli a prodali majetek, Zabezpečte federální osvobození zástavního práva od daně z nemovitostí IRS
• vyřešit všechny nesplacené pohledávky od věřitelů
• vyhledejte všechna aktiva a zabezpečte jejich hodnoty „datum úmrtí“
• připravte a podejte federální daňové přiznání k dani z nemovitostí a zaplaťte nezaplacené státní a federální daně z nemovitostí
• Poskytněte IRS a příjemcům základní informace o majetku, který zdědili
• pokud je to nutné, podejte daňové přiznání k převodu (GST)
• zajistěte prodloužení doby pro podání státního a federálního majetku daňové přiznání, pokud informace k vrácení souboru nejsou úplné.

měsíců 9-12

• proveďte částečné rozdělení majetku dědicům
• Udržujte rezervy na úhradu nákladů na majetek, dokud nebude vypořádán
• soubor fiduciární daňové přiznání k dani z příjmu pro majetek
• připravte a podejte konečné daňové přiznání zesnulého

měsíce 18-36

• vyžádejte si závěrečné dopisy od IRS a v případě potřeby odpovězte na auditní dotazy od IRS a státních daňových orgánů
• zaplaťte zbývající výdaje panství
• připravte a podejte konečné účetnictví panství
• rozdělte veškeré rezervy, které byly drženy majetkem do vyřešení nepředvídaných událostí, a proveďte konečné rozdělení dědicům
• podejte návrh na splnění odpovědnosti exekutora

účelem tohoto sdělení je pouze poskytnout obecné informace. Uvedené informace a stanoviska se mohou změnit bez předchozího upozornění. Informace a názory nepředstavují úplnou analýzu všech podstatných skutečností. Prohlášení o skutečnosti byla získána ze zdrojů považovaných za spolehlivé, ale není uvedeno, zda jde o jejich úplnost nebo přesnost. Vyjádřené názory nejsou zamýšleny jako individuální investiční, daňové nebo realitní poradenství nebo jako doporučení jakéhokoli konkrétního bezpečnostního, strategického nebo investičního produktu. Poraďte se se svým osobním poradcem a zjistěte, zda tyto informace mohou být pro vás vhodné. Tyto informace jsou poskytovány výhradně pro nahlédnutí do naší obecné filozofie a procesu řízení. Historická výkonnost nezaručuje budoucí výsledky a výsledky se mohou v budoucích časových obdobích lišit.

IRS Circular 230 oznámení: podle příslušných USA Treasury regulations, informujeme vás, že jakékoli daňové poradenství obsažené v tomto sdělení není zamýšleno ani psáno k použití a nemůže být použito za účelem (i) vyhnutí se sankcím podle Internal Revenue Code nebo (ii) propagace, marketing nebo doporučení jiné straně jakékoli transakce nebo záležitosti zde řešené. Měli byste požádat o radu na základě vašich konkrétních okolností od svého daňového poradce.

CFA® a Chartered Financial Analyst® jsou ochranné známky ve vlastnictví CFA institute.