Cosa ci vuole per sistemare una proprietà? I requisiti potrebbero sorprenderti

La liquidazione di una proprietà può essere un processo complicato e dispendioso in termini di tempo. In questo Q&A, il direttore dell’amministrazione immobiliare Brian Conboy risponde alle domande più frequenti sul processo di insediamento immobiliare, su come funziona e su cosa serve per garantire una transizione graduale della ricchezza.

D: Cosa può aspettarsi la mia famiglia dal fiduciario o esecutore che sistemerà il mio patrimonio?

BRIAN: In qualità di esecutore o fiduciario, gestiamo tutti gli aspetti della liquidazione e dell’amministrazione del patrimonio immobiliare, tra cui la localizzazione e la salvaguardia del patrimonio immobiliare, la supervisione dei conti di investimento, la gestione e la vendita di proprietà, la transizione dei dipendenti domestici, l’identificazione delle opportunità per ridurre al minimo le tasse, la conformità fiscale e il supporto

D: Quanto tempo ci vuole per sistemare una proprietà?

BRIAN: Molte persone sono sorprese nell’apprendere che a volte possono essere necessari fino a tre o quattro anni per sistemare una proprietà (vedere la cronologia degli insediamenti immobiliari di seguito). Il nostro team è con la tua famiglia ogni passo del cammino. La nostra responsabilità principale è quella di preservare la vostra eredità e garantire la transizione sicura della vostra ricchezza. Serviamo come un ponte tra generazioni-sedimentazione proprietà per i clienti che spesso hanno lavorato con fiducia fiduciaria per decenni. Aiutiamo anche educare la prossima generazione a diventare amministratori responsabili della ricchezza e costruire l’eredità della tua famiglia.

D: Un membro della famiglia può condividere queste responsabilità con un fiduciario o esecutore professionale?

BRIAN: Sì. Possiamo condividere questi ruoli con un co-esecutore e / o co-fiduciario di vostra scelta. Tutte le decisioni di insediamento sono prese congiuntamente, ma gestiamo la maggior parte dei compiti amministrativi.

In altre relazioni, forniamo servizi di supporto e orientamento come agente per l’esecutore o fiduciario che di solito è un membro della famiglia, amico, avvocato, contabile o consulente finanziario. Le responsabilità di un esecutore o fiduciario possono essere schiacciante per alcuni individui. Così, il nostro team offre risorse professionali, consulenza di esperti, e servizi amministrativi per assistere nello svolgimento delle loro funzioni.

Molto spesso, siamo nominati direttamente come esecutore, fiduciario o entrambi, nei documenti testamentari e di fiducia. In questa veste, la Fiducia fiduciaria è al posto di guida, con piena discrezione per prendere decisioni per tuo conto ed eseguire su tali decisioni.

D: Se la fiducia fiduciaria deposita il mio patrimonio, quali tipi di professionisti sarebbero coinvolti?

BRIAN: Il nostro team di insediamento immobiliare completo include funzionari, collaboratori e professionisti amministrativi. Siamo avvocati, aspiranti avvocati, paralegali e professionisti del supporto. Ogni membro del team ha dedicato la sua carriera professionale alla fiducia e al lavoro immobiliare.

Nella maggior parte dei casi, un ufficiale e un socio stabiliscono una proprietà. Ma supportiamo le proprietà più grandi e complesse con tre o quattro membri del team. In genere, la squadra è coinvolta nella sistemazione tra 40 e 50 proprietà in un dato momento. Abbiamo la flessibilità e le risorse per gestire le proprietà indipendentemente dalle loro dimensioni o complessità.

A differenza di altre società fiduciarie, i membri del nostro team non raddoppiano come funzionari fiduciari, professionisti degli investimenti o preparatori fiscali. Ci concentriamo esclusivamente su come aiutare le famiglie a navigare le complessità di stabilirsi una tenuta durante un periodo particolarmente emotivo nella loro vita.

D: Anche i miei altri consulenti sarebbero coinvolti nel processo?

BRIAN: Questo è un elemento importante del nostro approccio alla sistemazione delle proprietà. Lavoriamo mano nella mano con consulenti esterni per realizzare i vostri desideri. Prendiamo anche un approccio manuale a tutto ciò che facciamo, sia che siamo impegnati in una pianificazione fiscale complessa o personalmente ordinamento attraverso un’unità di stoccaggio per fare l’inventario della proprietà. Il team ha anche stretti rapporti con importanti società di intermediazione immobiliare, case d’asta, periti e altri professionisti della pianificazione immobiliare negli Stati Uniti e all’estero. Quindi, i membri del team sanno chi chiamare se hanno bisogno di servizi specializzati o di una guida per gestire risorse uniche.

D: La mia proprietà è abbastanza grande e complessa da richiedere un fiduciario o un esecutore professionale?

BRIAN: Le proprietà che stabiliamo sono in genere valutate tra $3 milioni e million 500 milioni. Ma la dimensione della tenuta non determina necessariamente la sua complessità. Alcune delle proprietà più complesse che sistemiamo sono sul lato più piccolo della scala. Il team ha stabilito proprietà in tutto il paese, dal Maine alla California, e molte di queste proprietà avevano partecipazioni al di fuori degli Stati Uniti.

Il nostro team di insediamento immobiliare è anche ben qualificato per gestire risorse uniche che richiedono competenze speciali. Ad esempio, abbiamo una vasta esperienza nella gestione di collezioni d’arte di livello mondiale, proprietà commerciali e residenziali “trofeo”, cimeli sportivi e hollywoodiani e proventi da royalties e residui.

Q: Come posso rendere questo processo il più semplice possibile per la mia famiglia?

BRIAN: Ogni tenuta è unica e ogni porta nuove sfide. Se si dispone di beni che sono difficili da valutare o vendere, dinamiche familiari complicate, o questioni internazionali multi-giurisdizionali, il nostro team non evita situazioni difficili. I membri del team hanno l’esperienza e le competenze necessarie per affrontare i problemi che possono sorgere.

Ma non importa le caratteristiche della vostra tenuta, il processo di insediamento di una tenuta può essere stressante, mettendo a dura prova i vostri beneficiari e le relazioni familiari. Il nostro obiettivo è ridurre al minimo lo stress fornendo ai beneficiari un processo chiaro e incoraggiando la comunicazione aperta e la trasparenza. Siamo una voce imparziale nella stanza che fornisce indicazioni, affronta le preoccupazioni e, quando necessario, affronta i conflitti che possono sorgere.

E la nostra consulenza non si limita alle questioni immobiliari. Sollecitiamo feedback dai beneficiari in modo che possiamo capire le loro preoccupazioni. Ad esempio, quando un beneficiario ha bisogno di consulenza sulla gestione degli investimenti, di una guida alla pianificazione finanziaria o fiscale o di un proprio piano immobiliare, il team coinvolge colleghi di altre aree della nostra azienda per offrire il miglior pensiero di Fiduciary Trust.

Vuoi saperne di più?

Se vuoi saperne di più sul nostro team di liquidazione immobiliare e su come possiamo semplificare il trasferimento di beni dalla tua proprietà, contatta il tuo rappresentante fiduciario o chiamaci al numero (877) 384-1111.

Immobiliare-Settlement Timeline

Regolamento di una tenuta richiede una vasta gamma di competenze e porta una lunga lista di responsabilità e responsabilità legali. Richiede anche un impegno significativo di tempo ed energia. Questa linea temporale offre un’idea generale di ciò che il processo comporta.

Mesi 1-3

• Recensione la volontà, pagare il defunto finale delle spese, e raccogliere documenti finanziari
• File la volontà e la petizione l’ufficio giudiziario per la nomina dell’esecutore testamentario
• Informare i beneficiari e i creditori della successione in udienza se necessario
• Individuare e mettere al sicuro i vostri oggetti personali e documenti
• Valutare e assicurare il prezioso patrimonio immobiliare
• Cancellare gli account personali, quali le iscrizioni e sottoscrizioni

Mesi 3-6

• Trasferimento di pensione, di intermediazione e di conti di risparmio, come così come gli interessi finanziari in partnership o di altre imprese, la tenuta di un conto di
• Se il denaro è necessaria per il pagamento delle imposte di successione, lasciti in denaro o spese, per decidere quali beni da vendere
• Invia l’ufficio giudiziario di un inventario dettagliato di tutti i beni, conti e debiti

Mesi 6-9

• Distribuire beni personali come indicato dalla volontà o di fiducia documento
• Soddisfare lasciti in denaro ai beneficiari
• Se il settore immobiliare è quello di essere venduto, identificare broker per elencare e vendere proprietà, sicuro federale tassa di proprietà di rilascio di pegno da IRS
• Risolvere eventuali sinistri da parte di creditori
• Individuare tutte le attività e a garantire la loro “data di morte” valori
• Preparare e presentare un federale immobiliare di dichiarazione dei redditi e pagare in circolazione statali e federali imposte immobiliari
• Fornire l’IRS e i beneficiari con informazioni di base per i beni ereditati
• Se necessario, file di una generazione di saltare il trasferimento (GST) dichiarazione dei redditi
• Fissare una proroga di tempo per file statali e federali imposte di successione restituisce se le informazioni di ritorno file non è completo.

Mesi 9-12

• parziale di distribuzioni di beni immobili agli eredi
• Mantenere riserve per pagare l’estate le spese finché non è regolata
• File fiduciario della dichiarazione dei redditi per l’estate
• Preparare e file deceduto finale della dichiarazione dei redditi

Mesi 18-36

• Richiesta di chiusura lettere dall’IRS e, se necessario, di rispondere a richieste di revisione da IRS e lo stato autorità fiscali
• Pagare la tenuta e le rimanenti spese
• Preparare e file della tenuta contabile finale
• Distribuire eventuali riserve detenute dalla tenuta in attesa di risoluzione delle contingenze e fare distribuzioni finali agli eredi
• Presentare una petizione per scaricare le responsabilità dell’esecutore

La presente comunicazione ha lo scopo esclusivo di fornire informazioni di carattere generale. Le informazioni e le opinioni dichiarate possono cambiare senza preavviso. Le informazioni e le opinioni non rappresentano un’analisi completa di ogni fatto materiale. Le dichiarazioni di fatto sono state ottenute da fonti ritenute attendibili, ma nessuna rappresentazione è fatta per quanto riguarda la loro completezza o accuratezza. Le opinioni espresse non sono intese come consulenza individuale di investimento, fiscale o di pianificazione immobiliare o come raccomandazione di una particolare sicurezza, strategia o prodotto di investimento. Si prega di consultare il proprio consulente personale per determinare se queste informazioni possono essere appropriate per voi. Queste informazioni sono fornite esclusivamente per comprendere la nostra filosofia e il processo di gestione generale. Le prestazioni storiche non garantiscono risultati futuri e i risultati possono differire in periodi di tempo futuri.

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